15 Questões de imposto de negócios em casa respondidas

Muitos proprietários empresariais baseados em casa ou freelancers hesitam em começar sua jornada de auto-emprego porque estão preocupados com as questões fiscais. Eles acham que é complicado ou se preocupa com as ramificações de cometer um erro. Enquanto os impostos por conta própria exigem um pouco mais de trabalho, eles oferecem benefícios suficientes para que aprendam sobre isso vale a pena o esforço. Aqui estão as respostas às 15 principais questões relacionadas aos impostos de auto-emprego.

1) Devo tomar a dedução do escritório em casa?

Houve um tempo em que escrever uma parte de sua casa para fins comerciais aumentaria seu risco de auditoria. Com mais de 50 por cento das empresas executadas a partir de um escritório em casa, isso não é mais o caso, então não tenha medo de tomar a dedução do escritório em casa. Basta lembrar que você só pode escrever o espaço que você usa exclusivamente e regularmente para o seu negócio. Saiba mais sobre a dedução do escritório em casa.

2) Posso cancelar meu carro como uma despesa comercial?

Qualquer despesa que você tem que é necessária para que você faça negócios pode ser uma dedução de imposto de negócios, que inclui despesas de negócios de viagem. Você pode logo da parte do seu veículo usado para fins comerciais. Para tirar a contagem, você deve provar o uso comercial do carro através da manutenção de registros organizados. Você tem duas opções para obter a dedução do carro de negócios, o mais fácil é controlar sua milhagem usando um diário de bordo ou um aplicativo de negócios.

Todos os anos, o IRS dá uma taxa de milhagem. Basta multiplicar a taxa pela quilometragem relacionada ao negócio que você rastreou para obter sua dedução. A segunda opção é usar despesas reais. Para isso, você precisará manter todos os registros relacionados ao cuidado e manutenção de seu carro.

3) Que tipo de deduções posso tomar por ser independente?

Duas das vantagens do auto-emprego são 1) recebendo sua renda bruta e 2) deduções fiscais relacionadas ao trabalho.

Isso pode tornar o tempo de imposto um pouco mais complexo, porque você tem que pagar impostos por conta própria e segurança social que seu empregador geralmente deduz para você. Mas, ao contrário de um trabalho tradicional, você pode deduzir muitas despesas que você não pode em um emprego. Por exemplo, você não pode deduzir suas despesas de deslocamento em um trabalho, enquanto você pode deduzir viagens relacionadas a negócios. Quase todas as despesas necessárias para administrar sua empresa são dedutíveis, incluem seu acesso à Internet, custos de marketing e muito mais. Aqui estão 15 deduções fiscais comuns por conta própria.

4) Quantos anos posso ir sem ganhar lucro no meu negócio em casa?

O IRS entende que às vezes as empresas, especialmente startups ou durante dificuldades econômicas, podem ter uma perda. Existem vários aspectos de um negócio que o IRS considera ao decidir se você tem um negócio ou um hobby.Os fatores mais importantes são se você está ou não funcionando como um negócio, como criar uma estrutura de negócios, você tem a intenção de lucrar, você se envolve em atividades para construir seu negócio e muito mais. Se você se comporta como um negócio, então o IRS é mais provável de ver que você possui um. Se você tiver uma perda líquida em mais de dois dos cinco anos de operação, corre o risco de ser considerado um negócio de hobby. Então, em essência, você quer um lucro líquido em pelo menos três em cinco anos.

Perdas contínuas de negócios (o que significa que você baixa mais do que você faz), deixa que você esteja em maior risco de receber uma auditoria do IRS. Com isso dito, você pode cancelar suas despesas de hobby-business até o valor que você ganha. Se você ganhou US $ 1000, mas teve US $ 1, 500 em despesas com seu negócio de passatempo, você pode deduzir $ 1 000. No entanto, se você atender aos requisitos de uma empresa, você poderia deduzir $ 1, 500 e pegar a perda de $ 500. Visite o IRS para obter informações sobre um negócio versus hobby.

5) Preciso de recibos para todos os meus write-offs?

Sim. Manter recibos para todas as despesas e deduções é importante porque o ônus da prova recai sobre você se auditado. Há uma variedade de sistemas de arquivamento que você pode usar para contornar todos os seus recibos em ordem. Você pode querer usar um software de contabilidade empresarial para ajudá-lo a organizar suas receitas e despesas, e para facilitar a geração de relatórios fiscais.

Você

6) Quanta renda de trabalho por conta própria posso receber sem ter que denunciá-lo?

Nenhum. O IRS exige que você relate TODAS as suas receitas. Dependendo do tipo de negócio doméstico que você possui, você pode receber um formulário 1099-MISC. No entanto, se você vender seus produtos ou serviços diretamente, você não pode receber nenhum tipo de demonstração de resultados. Mas isso não significa que você não precisa denunciar o que ganhou. É importante acompanhar todas as receitas que você recebe do seu negócio e denunciar tudo.

7) Devo contratar um contador para me ajudar com os meus impostos de negócios em casa?

Não necessariamente. Depende de você decidir se deve ou não procurar ajuda externa enquanto prepara seus impostos pessoais e comerciais. Se você tem pouca experiência preparando seus impostos comerciais, pode ser um investimento sábio para procurar ajuda pelo primeiro ano ou dois. A gestão financeira e o software fiscal podem ser úteis se você não tiver o orçamento para um contador ou profissional de impostos. Observe que a contabilidade comercial e os serviços fiscais são dedutíveis.

8) Quais são os principais sinalizadores de auditoria para um negócio doméstico?

Você não deve deixar o medo de uma auditoria impedir que você inicie um negócio em casa. No entanto, você deve deixar o medo de uma auditoria encorajá-lo a manter-se atualizado sobre questões fiscais e honesto em seus relatórios. Aqui estão algumas coisas que poderiam desencadear o IRS a querer examinar mais atentamente seus impostos:

• Refeições, Viagens, Entretenimento - Muitas vezes, as despesas de viagem pessoal são co-misturadas em viagens de negócios, o que pode levar o IRS a tomar uma Veja.
• Renda - De acordo com a SBA, a maior renda que você gera equivale a um maior risco de uma auditoria.
• Negócios em dinheiro - Como não há trilha de papel quando aceita dinheiro, é mais fácil não informar. Como resultado, o IRS desconfia dos negócios em dinheiro.
• Retiradas exorbitantes
• Reivindicando o uso comercial de 100% do seu veículo - Como a maioria dos proprietários de empresas domésticas usam seu carro para pessoal e negócios, pode ser arriscado reivindicar seu carro é usado apenas para negócios. Isso é verdade para outras despesas, como telefones celulares e internet, em que você geralmente usa para negócios e pessoal. Em vez disso, determine a porcentagem de tempo usado como empresa e deduza isso.
• Seu retorno está fora das normas estatísticas. O IRS às vezes executa testes aleatórios comparando retornos com outros. Se o seu é muito diferente dos retornos que são considerados semelhantes aos seus, pode ser marcado para uma auditoria.

9) Preciso ter um número de identificação fiscal federal (FEIN) para o meu negócio doméstico?

Se você é um único proprietário sem funcionários ou LLC sem membros sem funcionários, você não precisa de um FEIN - você pode usar seu número de segurança social. Qualquer outra configuração de negócios exige um FEIN. Com isso dito, uma vez que os números FEIN são gratuitos, não faz mal para obter um. Dependendo do tipo de negócio doméstico que você executa, você pode ser solicitado a fornecer seu número de Segurança Social. Se você tem um negócio FEIN, você pode dar isso e proteger seu número de segurança social.

10) Por que o cliente solicita um preenchimento de um formulário W-9?

O Formulário W-9 é o formulário oficial do IRS usado por uma empresa quando eles querem que você envie seu número de identificação do contribuinte (seu número de segurança social ou FEIN). É semelhante ao W-2, exceto que é usado para contratados independentes, consultores e outros trabalhadores independentes. Este formulário ajuda a empresa a preencher corretamente um formulário de imposto 1099-MISC, que o envia no final de janeiro para que você possa fazer seus impostos. Ele também envia uma cópia para o IRS.

11) Um negócio doméstico sempre tem que pagar impostos no final do ano?

Nem sempre. Os indivíduos autônomos são obrigados a pagar qualquer imposto de renda pessoal e imposto de trabalho próprio devido no final do ano. Este fardo pode diminuir com várias deduções fiscais. Com isso dito, há muitos fatores que se seguem ou não acabam por pagar impostos. Primeiro, se você estiver em uma casa de renda dupla ou múltipla, os impostos pagos por outros membros (ou seu trabalho) podem compensar os impostos que você deve em seu negócio assumindo que outros membros foram elegíveis para um reembolso. Outra consideração é a sua estrutura de negócios. Uma empresa unipessoal ou pessoa única LLC, pode arquivar um Anexo C e fazer seus impostos normalmente. No entanto, corporações ou parcerias exigem que o negócio arquive impostos. Finalmente, os negócios domésticos são obrigados a pagar os impostos estimados. Considerando que um empregador tomaria impostos de sua renda em cada dia de pagamento, como proprietário de uma empresa em casa, você precisa enviar pagamentos fiscais estimados quatro vezes por ano. Quando você faz seus impostos, você subtrai o que você enviou de forma semelhante à que você subtrai o que pagou de um empregador.

Se você não pagar os impostos estimados, mas sua carga tributária é inferior a US $ 1 000, você provavelmente estará bem. Mas se você deve US $ 1, 000 ou mais, você pode enfrentar penalidades e taxas adicionais.

12) O que é imposto por conta própria e é isso, além dos impostos regulares que eu pagarei no final do ano?

Sim, é diferente. O imposto sobre o trabalho autônomo é pago sobre outros impostos que você deve. É a versão de auto-emprego do imposto FICA, que geralmente é paga pelos empregadores para Segurança Social e Medicare. É devido aos ganhos líquidos do trabalho por conta própria. O formulário do Schedule C, seu software de imposto ou um profissional de imposto pode ajudá-lo a fazer o cálculo. A boa notícia é que metade do seu imposto de trabalho próprio é dedutível.

13) Posso cancelar meus pagamentos de seguro de saúde?

Se você é trabalhador por conta própria, paga por seu próprio seguro de saúde e tem um lucro líquido de negócios, você pode deduzir o custo total de seus prémios de seguro de saúde como uma dedução pessoal. Se você aumentar o seu negócio ou experimentar uma perda, você ainda pode deduzir seus prêmios de seguro de saúde como uma despesa médica em uma área diferente da sua forma de imposto.

14) Qual é a probabilidade de eu ser auditado?

De acordo com a SBA, menos de 2% dos retornos com renda de US $ 25 000 para US $ 100 000 são auditados. Isso equivale a pouco mais de 2 por cento para aqueles que fazem mais e cai para 1 por cento para aqueles que ganham menos de US $ 25.000. A renda sozinha não é o único fator nas auditorias, então você quer garantir que você evite uma auditoria vermelha bandeira (veja as questões # 8).

15) O que posso esperar se eu for auditado?

Primeiro, ser marcado para uma auditoria não significa necessariamente que haja algo errado. O IRS varre aleatoriamente os retornos e os compara com as normas estatísticas. Ou, se alguém com quem você fez negócios está sob auditoria, seu retorno também pode ser marcado. Observe que, se você for auditado, o IRS entrará em contato com você por correio, e não por telefone. Na maioria dos casos, o IRS solicitará informações como recibos ou logs. Apenas 25% das auditorias do IRS realmente envolvem uma reunião presencial, os outros 75% são auditorias de correspondência. No entanto, se as informações que você deseja enviar são demais para enviar, você pode solicitar uma reunião presencial. O IRS irá rever suas informações e determinar se você deve ou não.

Disclaimer: Não sou um especialista em impostos ou advogado fiscal autorizado. As informações fornecidas aqui devem ser usadas como um guia geral. Para perguntas específicas sobre seus próprios impostos, consulte um especialista em impostos ou consulte as publicações oficiais do IRS.