Melhores estratégias de investimento

As melhores estratégias de investimento são as que funcionam melhor para o investidor individual. Em palavras diferentes, as estratégias de investimento são como dietas alimentares: não existe uma "melhor estratégia de investimento", exceto aquela que funciona melhor para você .

Além disso, você não deseja implementar uma estratégia de investimento e descobrir que deseja abandoná-la por uma nova e nova tendência que você descobriu em um artigo da revista. Não se confunda com todos os sabores muito bons para ser verdadeiros do mês.

Respeite os princípios básicos testados no tempo.

Para usar outra metáfora familiar, investir estilos e táticas são como as roupas que melhor se adequam a você. Você não precisa de nada caro ou feito sob medida; Você precisa de algo confortável que durará muito tempo, especialmente se seu objetivo de investimento for longo prazo (10 anos ou mais).

Então, antes de se comprometer com qualquer coisa, seja dietas alimentares, roupas ou estratégias de investimento, veja qual é o melhor para sua personalidade e estilo. Você pode começar considerando as 10 principais estratégias de investimento, algumas das quais teorias, estilos ou táticas, que podem ajudá-lo a construir um portfólio de fundos de investimento ou ETFs.

Melhores Estratégias de Investimento: Análise Fundamental

Começamos com análise fundamental porque é uma das formas mais antiguas e mais básicas de investir estilos. Principalmente usado para pesquisa e análise de ações (ações individuais, em vez de seleção de fundos mútuos), a análise fundamental é uma estratégia de investimento ativo que envolve a análise de demonstrações financeiras com o objetivo de selecionar ações de qualidade.

Os dados das demonstrações financeiras são usados ​​para comparar com dados passados ​​e presentes do negócio específico ou com outros negócios dentro da indústria. Ao analisar os dados, o investidor pode chegar a uma avaliação razoável (preço) das ações da empresa em particular e determinar se o estoque é uma boa compra ou não.

Melhores estratégias de investimento: Investimento de valor

Os investidores de fundo mútuo e ETF podem empregar a estratégia ou o estilo de investimento fundamental usando fundos de ações de valores. Em termos simples, o investidor de valor está procurando ações vendendo com um "desconto"; Eles querem encontrar uma pechincha. Em vez de gastar o tempo para procurar ações de valor e analisar as demonstrações financeiras da empresa, um investidor de fundo mútuo pode comprar fundos de índice, fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos gerenciados ativamente que possuem ações de valor.

Melhores estratégias de investimento: o crescimento investindo

Como o nome indica, os estoques de crescimento geralmente apresentam melhor desempenho nos estágios maduros de um ciclo de mercado quando a economia está crescendo a uma taxa saudável. A estratégia de crescimento reflete o que corporações, consumidores e investidores estão fazendo simultaneamente em economias saudáveis ​​- ganhando cada vez mais expectativas de crescimento futuro e gastando mais dinheiro para fazê-lo.Mais uma vez, as empresas de tecnologia são bons exemplos aqui. Eles geralmente são valorizados, mas podem continuar a crescer além dessas avaliações quando o ambiente estiver correto.

Uma versão matizada do investimento em crescimento pode ser encontrada na estratégia de investimento dinâmico, que é uma estratégia de capitalização das atuais tendências de preços com a expectativa de que o impulso continuará a ser construído na mesma direção.

Mais comumente, e especialmente com fundos mútuos destinados a capturar a estratégia de investimento em impulso, a idéia é "comprar alto e vender mais alto". Por exemplo, um gerente de fundos mútuos pode buscar ações de crescimento que tenham mostrado tendências para uma apreciação consistente no preço, com a expectativa de que o aumento das tendências de preços continuará.

Melhores Estratégias de Investimento: Análise Técnica

A análise técnica pode ser considerada o oposto da análise fundamental. Os investidores que utilizam análises técnicas (comerciantes técnicos) costumam usar gráficos para reconhecer padrões de preços recentes e tendências atuais do mercado com o objetivo de prever padrões e tendências futuras. Em diferentes palavras, existem padrões e tendências particulares que podem fornecer ao comerciante técnico certas pistas ou sinais, chamados de indicadores, sobre os movimentos futuros do mercado.

Por exemplo, alguns padrões recebem nomes descritivos, como "cabeça e ombros" ou "xícara e alça". Quando esses padrões começam a tomar forma e são reconhecidos, o comerciante técnico pode tomar decisões de investimento com base no resultado esperado do padrão ou tendência. Os dados fundamentais, como a relação P / E, não são considerados na análise técnica, onde as tendências e os padrões são priorizados em relação às medidas de avaliação.

Melhores estratégias de investimento: comprar e manter

Comprar e manter os investidores acreditam que "tempo no mercado" é um estilo de investimento mais prudente do que "timing do mercado". A estratégia é aplicada pela compra de valores mobiliários de investimento e mantendo-os por longos períodos, porque o investidor acredita que os retornos de longo prazo podem ser razoáveis ​​apesar da volatilidade característica dos períodos de curto prazo. Esta estratégia está em oposição ao tempo absoluto do mercado, que tipicamente tem um investidor comprando e vendendo por períodos mais curtos com a intenção de comprar a preços baixos e vendendo a preços altos.

O investidor de compra e retenção argumentará que a manutenção por períodos mais longos requer uma negociação menos freqüente do que outras estratégias. Portanto, os custos de negociação são minimizados, o que aumentará o retorno geral da carteira de investimentos.

As carteiras que empregam a estratégia de compra e retenção foram chamadas de carteiras preguiçosas por causa de sua baixa natureza de manutenção e passiva.

1. Core e Satellite

   Core e Satellite é um projeto de portfólio de investimentos comum e testado no tempo que consiste em um "núcleo", como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parcela do portfólio, e outros tipos de fundos - os fundos "satélites", cada um composto de porções menores da carteira para criar o todo. O principal objetivo deste projeto de portfólio é reduzir o risco através da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes) ao superar (obtendo retornos mais elevados do que) uma referência padrão para o desempenho, como o índice S & P 500.Em resumo, uma carteira Core e Satellite esperará alcançar retornos acima da média com risco abaixo da média para o investidor.

2. O Dave Ramsey Portfolio

   O apresentador do talk show popular e o guru das finanças pessoais, geralmente respeitado, Dave Ramsey, apoiou há muito tempo sua estratégia de quatro carteiras de fundos mútuos para seus ouvintes e fãs:

   Aqui está a filosofia de investimento da Dave, especificamente sobre fundos mútuos , tomadas diretamente de seu site:

   Dave recomenda fundos mútuos para suas economias de aposentadoria patrocinadas pelo empregado e seus IRAs. Divida seus investimentos igualmente entre cada um desses quatro tipos de fundos:

   • Crescimento
   • Crescimento e renda
   • Crescimento agressivo
   • Internacional

   Escolha A partes (carga frontal) e fundos que são pelo menos cinco anos. Eles devem ter um histórico sólido de retornos aceitáveis ​​dentro de sua categoria de fundo.

   Se a sua tolerância ao risco for baixa, o que significa que você tem menos tempo para manter seu dinheiro investido, colocar menos de 25% em crescimento agressivo ou considerar adicionar um fundo "equilibrado" aos quatro tipos de fundos sugeridos.

   A sabedoria de Dave é na sua simplicidade; Sua entrega e métodos financeiros são fáceis de entender. No entanto, a sabedoria pára por aí. Esses quatro tipos de fundos mútuos encontrarão frequentemente sobreposição de fundos, o que significa que há pouca diversidade. Além disso, ativos de baixo risco, como títulos e caixa, estão completamente ausentes da carteira.

3. Teoria moderna da carteira

   A Teoria do portfólio moderno (MPT) é um método de investimento onde o investidor tenta tomar um nível mínimo de risco de mercado para capturar retornos de nível máximo para uma determinada carteira de investimentos. Um investidor que segue os princípios de MPT pode usar uma abordagem de núcleo e satélite, conforme descrito no número 6 acima.

   No núcleo da filosofia de investimento, todo investidor gostaria de alcançar o maior retorno possível sem tomar níveis extremos de risco. Mas como isso pode ser feito? A resposta curta é a diversificação. De acordo com a MPT, um investidor pode possuir um tipo particular de ativos, fundos mútuos ou uma garantia de risco individualmente, mas, quando combinada com vários outros tipos de ativos ou investimentos, todo o portfólio pode ser equilibrado de forma que seu risco seja inferior a alguns dos ativos ou investimentos subjacentes.

4. Teoria pós-moderna de portfólio (PMPT)

   A diferença entre PMPT e MPT é a forma como definem as carteiras de risco e de construção com base nesse risco. MPT vê o risco como simétrico; a construção da carteira é composta por diversos investimentos diversos com vários níveis de risco que se combinam para obter um retorno razoável. É uma imagem mais ampla do risco e do retorno. Um investidor PMPT vê o risco como assimétrico; a forma como os investidores sentem sobre as perdas não é exatamente a imagem espelhada inversa de como eles se sentem sobre os ganhos; e cada ambiente econômico e de mercado é único e está evoluindo. O PMPT vê que os investidores nem sempre atuam racionalmente. Portanto, o PMPT contabiliza os aspectos comportamentais do rebanho do investidor, não apenas o modelo matemático que o MPT segue.

5. Atribuição tática de ativos

   A alocação tática de ativos é uma combinação de muitos dos estilos anteriores mencionados aqui. É um estilo de investimento onde as três principais classes de ativos (ações, títulos e caixa) são ativamente equilibradas e ajustadas pelo investidor com a intenção de maximizar os retornos de portfólio e minimizar o risco em comparação com um benchmark, como um índice. Esse estilo de investimento difere da análise técnica e análise fundamental, na medida em que se concentra principalmente na alocação de ativos e secundariamente na seleção de investimentos. Esta visão de imagem grande é por uma boa razão, pelo menos da perspectiva do investidor, escolhendo a alocação tática de ativos.

Para repetir o primeiro ponto deste artigo. Escolher uma estratégia ou estilo de investimento não é diferente de escolher investimentos: cada investidor é único e a melhor estratégia é o que funciona melhor para seus objetivos de investimento exclusivos e tolerância ao risco.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.