Aprender Sobre Investir em Metais Preciosos

Os metais preciosos são preciosos porque são raros. Há uma quantidade limitada desses minerais produzidos a cada ano e a escassez é o motivo do seu valor. Os três principais metais preciosos que comercializam trocas de futuros em todo o mundo são ouro, prata e platina.

Ouro

O ouro é o metal precioso mais popular do mundo, já que indivíduos e governos, ao longo de milhares de anos, atribuem um tremendo valor ao metal que reflete a luz como nenhum outro.

O ouro tem um duplo papel: tem usos industriais e aplicações financeiras.

O ouro tem uma alta resistência ao calor, é maleável e conduz eletricidade. Portanto, os usuários industriais consomem 10 por cento do fornecimento de minas de ouro a cada ano, incluindo os setores eletrônico, odontológico e médico. O ouro tem uma longa história como um metal ornamental e fabricado, ou a demanda de jóias é responsável por 50% da produção anual. Finalmente, o ouro é dinheiro e muitos investidores de todo o mundo possuem ouro em vez de outros ativos de investimento.

40 por cento da produção de ouro a cada ano encontra caminho para estoques ou participações de investidores e governos em todo o mundo. Quando a demanda de investimento é alta, o preço tende a aumentar. Os países possuem mais de 30% do ouro já produzido na história do mundo como parte de suas reservas cambiais.

Enquanto a produção de ouro é primária, o que significa que as empresas exploram e extraem ouro da crosta da terra como principal negócio, mais de 70% da prata produzida no mundo é uma saída secundária.

A prata é um subproduto da produção de cobre, zinco, chumbo e outros metais. Enquanto isso, a prata também é um metal que atrai demanda de investimento. A prata também tem usos industriais; painéis solares, telefones, computadores e outros dispositivos eletrônicos exigem componentes de prata.

Platinum

A platina é um metal raro, enquanto há aproximadamente 2, 800 toneladas de produção anual de ouro, há cerca de 250 toneladas de produção de platina a cada ano.

A platina tem muitas aplicações industriais devido à sua alta resistência ao calor. O metal também tem um papel como um metal precioso que muitos investidores possuem como um bem.

Como ativos de investimento, os três metais preciosos são diferentes das outras commodities. Enquanto os preços de outras matérias-primas se movem cada vez mais em termos de moeda, os metais preciosos geralmente competem contra moedas como ativos. Moedas em todo o mundo são as notas de papel e as moedas impressas e cunhadas pelos governos para uso como concurso legal.

As próprias notas monetárias têm valor porque os governos determinam que deveriam. Portanto, é a fé plena e o crédito de uma nação que imprime uma moeda que lhe dá valor.Um país controla a quantidade de moeda que flui para o mercado. No entanto, quando se trata de metais preciosos, é a produção de minas e estoques que determinam a disponibilidade. Portanto, quando a fé das pessoas nos governos que imprimem dinheiro diminui, os metais preciosos tendem a aumentar de valor.

Os metais preciosos podem ser uma ótima adição ou uma cobertura em carteiras para os aforradores. Eles tendem a compensar os efeitos devastadores que a inflação pode ter quando se trata de ninho de ovos. Existem quatro razões principais pelas quais os metais preciosos devem fazer parte de qualquer programa de poupança ou investimento:

1. Quando os investidores perderam fé em moedas de papel e outros mercados de ativos, o ouro e outros metais preciosos mantiveram seus valores tradicionalmente. Portanto, os metais preciosos são uma reserva de riqueza durante períodos de incerteza ou turbulência econômica e muitas vezes têm uma correlação negativa com outras classes de ativos.
2. Durante os períodos de hiperinflação ou agitação do governo, os metais preciosos foram tradicionalmente ativos que servem como capital de vôo. Durante o êxodo da Alemanha nazista na década de 1930, muitas pessoas subornaram o seu caminho para fora do país ou pagaram a passagem com ouro e outros metais preciosos. Há muitos outros exemplos ao longo da história em que os metais preciosos substituíram o papel moeda como único meio de troca aceitável.
3. Os metais preciosos foram moedas por milhares de anos, enquanto a maior parte do papel-moeda só existe por muito mais tempo. A longa tradição de valor para esses metais é um testemunho de seu poder de permanência.
4. Os metais preciosos são fungíveis; Eles são mutuamente intercambiáveis, assim como o dinheiro. Portanto, os metais preciosos são a forma mais antiga de dinheiro do mundo.

Quando se trata de investir em metais preciosos, existem várias maneiras de seguir.

Barras físicas e moedas

A maneira mais pura de investir em metais preciosos é a compra de metais reais. Barras e moedas feitas de ouro, prata, platina e paládio, outro metal precioso, estão disponíveis nos negociantes de moedas em todo o mundo. As barras de ouro estão disponíveis em tamanhos de 400 onças até um grama. As barras de prata, platina e paládio também estão disponíveis em uma ampla gama de tamanhos e pesos. Quando se trata de moedas, muitos governos em todo o mundo moedas de mint, geralmente variando em tamanhos de um décimo de uma onça a uma onça que é legal no país que os produz. No entanto, os preços dessas moedas se movem com os preços dos metais preciosos.

As barras e moedas de metais preciosos podem negociar em prémios ou descontos aos preços reais dos metais subjacentes. Esses diferenciais resultam da oferta e demanda das barras e moedas próprias.

Ao comprar metais preciosos físicos, é importante localizar uma empresa respeitável. Muitos revendedores e bancos anunciam na internet oferecendo metais físicos para o mercado varejista. Compare os preços entre os concessionários, mas tenha cuidado, qualquer pessoa que ofereça metais preciosos abaixo do preço do mercado ou a preços muito baixos pode ser fraudulenta. Se você não está com desconforto com um revendedor, não compre com eles.É sempre melhor estabelecer um relacionamento com uma empresa que pode fornecer metais preciosos e comprá-los de você quando você optar por vender.

Há armadilhas quando se trata de comprar e vender metais preciosos físicos, mas esta é a única rota direta para a propriedade do bem. Como alternativa para a entrega, alguns revendedores oferecerão vender esses metais e mantê-lo ou armazená-lo para você em contas alocadas ou não alocadas.

Uma conta atribuída irá atribuir-lhe uma determinada barra ou moeda, enquanto uma conta não atribuída é apenas uma entrada de propriedade de livros. Se o revendedor falir ou sair do negócio, a conta alocada protegerá seu investimento, pois é uma conta segregada, enquanto um investimento não alocado pode se tornar um problema de crédito e o revendedor pode usar a sua compra.

Pense no mercado de metais preciosos como uma pirâmide. No topo, o mercado físico e abaixo são instrumentos que procuram replicar ou mover-se em correlação com os metais físicos, adicionando outro nível de risco.

Futuros e Opções

Futuros e opções sobre futuros metais preciosos são derivativos. Esses veículos são o próximo passo na pirâmide. Contratos de futuros negociam em bolsas, e eles têm um mecanismo de entrega para compradores e vendedores. Portanto, uma posição de futuro pode se tornar uma posição física nos metais durante o período de entrega. Um comprador ou vendedor pode controlar uma posição de metais preciosos por um pequeno adiantamento ou margem.

Opções em futuros também são derivativos que dão aos compradores o direito, mas não a obrigação de comprar ou vender metais preciosos. As opções são como apólices de seguro sobre o preço. Vendedores de opções agem a companhia de seguros enquanto os compradores são segurados.

Produtos ETF e ETN

Os produtos ETF e ETN comercializam bolsas de valores e procuram reproduzir a ação de preço em um metal precioso. Os produtos ETF mais populares para esta classe de ativos são GLD e IAU que replicam a ação de preço em ouro. O SLV é um ETF que rastreia o preço da prata e o PPLT se correlaciona com o preço da platina. Além disso, existem muitos produtos ETN no mundo dos metais preciosos.

Alguns aumentarão quando os preços dos metais específicos aumentarem e outros aumentarão quando os preços desses metais caírem. Os produtos ETN alavancados ampliam a ação de preços nos metais preciosos subjacentes. Estes veículos são mais baixos na pirâmide, pois são instrumentos derivados com base em outros derivativos, como futuros e contratos de opções em metais preciosos.

Mining Equities

Outra maneira de investir nos mercados de metais preciosos é comprar ações de empresas envolvidas na mineração e produção de metais físicos. Esses estoques tendem a aumentar quando os preços dos metais se movem mais alto e caem quando se depreciam. No entanto, aqueles que compram ações de mineração assumem riscos adicionais além dos preços dos metais.

A compra de um estoque de mineração de metais preciosos é uma aposta na gestão e propriedades produtoras específicas de uma empresa.Se houver um problema com o mesmo, o preço do estoque pode divergir da ação nos metais subjacentes. Às vezes, as ações de mineração superam a ação de preços em metais preciosos, e às vezes eles apresentam uma performance inferior.

Ao selecionar um instrumento no mundo dos metais preciosos, é importante fazer sua lição de casa. A rota mais direta para o investimento é através do mercado físico, mas os outros veículos oferecem diferentes graus de facilidade e liquidez quando se trata de entrada e saída de posições. O que lembrar é entender o que você está comprando e vendendo eo risco de sua contraparte.