Para carta de verificação pendente

A carta abaixo pode ser usada para se comunicar com pessoas ou organizações que não depositaram cheques. Copie e cole o texto em sua carta e reveja com o seu advogado para determinar se ele irá cumprir as leis locais e requisitos de due diligence.

Atualize a informação entre colchetes ("[" e "]") para atender às suas necessidades.

Notificação de verificação pendente

[Data de hoje]

[Endereço do beneficiário]

Prezado [Pagador],

Nossos registros indicam que emitimos um pagamento para você há mais de 60 dias, e o cheque ainda está pendente.

Os detalhes deste pagamento estão abaixo:

• [Data de pagamento]
• [Número de cheque]
• [Valor de pagamento]

Observe que nossa política é anular verificações pendentes após 90 dias. Além disso, a lei estadual pode exigir que transponha esses fundos para o Estado de [Nome do Estado] como propriedade não reclamada se não recebermos sua resposta até [Prazo]. Se você tiver o cheque, deposite-o imediatamente. Se o cheque foi perdido ou destruído e você precisa de uma substituição, verifique as informações abaixo e nos devolva o mais rápido possível.

Emita um novo cheque para o pagamento referenciado acima. Não tentei negociar esse cheque e não tentarei fazê-lo. Se eu encontrar a verificação mencionada acima, eu retornarei imediatamente para [Nome da empresa]. Certifico que tenho direito aos fundos.

Assinado,

___________________________
[Nome do beneficiário]

Data: _______________

Por favor, ligue-nos em [Número de telefone] com quaisquer perguntas.

Atentamente,
[Representante da Empresa]
[Endereço da Empresa]

Informações Importantes

Infelizmente, você não consegue manter os fundos quando os cheques não forem encaminhados. Se o destinatário tivesse direito a esses fundos, eles (ou seus herdeiros) ainda têm direito ao dinheiro. Quando os fundos não são reclamados, muitas vezes eles devem ser entregues ao estado para serem guardados (conhecidos como escravidão) até serem reivindicados.

Se você operar uma empresa, não se esqueça de verificar com os reguladores estaduais e industriais para verificar os requisitos que se aplicam ao seu cheque. Você pode ter que incluir determinado idioma ou seguir outras regras relacionadas à propriedade não reclamada. Os cheques de folha de pagamento podem ser diferentes de verificações para fornecedores.

Você não precisa usar o formato exato acima. Algumas organizações preferem usar um formulário separado onde o destinatário pode solicitar uma nova emissão de um cheque fechado datado. Além disso, você pode querer incluir a opção para o destinatário solicitar que não reedite o cheque, pois eles podem ter uma razão legítima para não depositar o cheque.

Para saber mais sobre cheques não comparados em geral e por que eles são importantes, consulte os Básicos de cheques pendentes.

A melhor maneira de descobrir esses itens é manter bons livros: concilie suas contas bancárias regularmente e acompanhe os pagamentos que não foram divulgados por muito tempo.Se você simplesmente segurar o dinheiro (intencionalmente ou não), você pode abrir a porta para mais problemas e um maior escrutínio dos reguladores.