Principais consultores de investimentos internacionais

Os consultores de investimento se especializam em ajudar os investidores a decidir quais valores mobiliários devem ser adquiridos. Alguns conselheiros só fornecem conselhos enquanto outros gerenciam seus próprios fundos mútuos. Os consultores internacionais de investimento estão focados em oferecer aos investidores uma exposição global, ao invés de apenas investir em fundos e títulos nacionais. Se você quiser expandir além das fronteiras da U. S., um conselheiro de investimento internacional pode ser uma boa idéia para ajudar a navegar pelas águas.

Neste artigo, veremos como encontrar um consultor de investimento internacional, algumas questões importantes a serem feitas e outras considerações importantes.

Encontrar o consultor financeiro certo

Existem muitas maneiras diferentes de encontrar um consultor financeiro, mas encontrar conselheiros com expertise internacional podem ser desafiadores. Isto é especialmente verdadeiro se você mora em uma pequena cidade onde pode não haver muitas opções. A boa notícia é que você tem opções em qualquer dos cenários.

O melhor lugar para começar a procurar conselheiros financeiros é o site de Lets Make a Plan de um CFP, que facilita a busca de consultores de investimentos credenciados. O site oferece opções locais, juntamente com seu método de remuneração, requisitos mínimos de investimento, histórico disciplinar e uma breve biografia. Na seção de especialidades, você pode procurar investimentos internacionais e outros critérios importantes.

Se não houver consultores financeiros internacionais em sua área, você pode querer considerar pedir a um consultor financeiro tradicional sobre a incorporação de fundos internacionais em sua carteira.

Muitos consultores financeiros têm experiência incorporando investimentos internacionais em um portfólio e podem ter algumas recomendações. É importante fazer perguntas para entender sua abordagem quando se trata de recomendações internacionais de investimento e diversificação.

Assessores internacionais com fundos

Alguns consultores internacionais de investimentos operam seus próprios fundos mútuos para oferecer aos clientes uma exposição aos mercados internacionais.

Nesses casos, os investidores podem comprar fundos mútuos diretamente desses consultores sem necessariamente ser clientes. Muitos dos maiores conselheiros do espaço são empresas bem conhecidas, como Schwab, Fidelity e Vanguard, mas você também pode querer considerar conselheiros menores que criaram um nicho.

Alguns conselheiros de investimentos internacionais menores com fundos mútuos incluem:

Oakmark: um conselheiro focado na aplicação de uma filosofia de investimento consistente e processo destinado a identificar oportunidades de valor. Os fundos normalmente possuem menos de 75 títulos, enquanto o gerenciamento tem muito 'skin no jogo'.
Hartford: um assessor focado em investimentos centrados no ser humano, o que significa criar fundos que combinem com objetivos de investimento únicos.Por exemplo, seus ETF estratégicos beta tornam mais fácil aproveitar as estratégias otimizadas para o risco.
Domini: um conselheiro focado em investimentos socialmente responsáveis em todo o mundo, o que envolve a busca de resultados sociais e ambientais positivos, juntamente com retornos financeiros competitivos para os investidores.

Você pode encontrar listas de fundos mútuos usando sites como USNews ou vários criadores de fundos mútuos disponíveis através da Morningstar e outros sites.

Perguntas para pedir aos consultores

Depois de identificar um consultor financeiro, você quer entrevistá-los para garantir que estejam devidamente qualificados e adequados às suas necessidades.

Geralmente é uma boa idéia atender aos consultores de investimento "face a face" para garantir que você se dê bem.

Algumas perguntas importantes a serem feitas incluem:

Que experiência você tem no investimento internacional?
Que licenças você possui? Você está cadastrado na SEC, no estado ou no FINRA?
Como você paga seus serviços? Qual é a sua taxa ou comissão?
Você já foi disciplinado por qualquer regulador do governo ou processado por um cliente?
Você pode me enviar uma cópia de ambas as partes do seu formulário ADV?

É importante fazer a sua diligência devida para garantir que o consultor de investimentos seja o melhor para suas necessidades. Em particular, você deve encontrar conselheiros que estejam devidamente registrados, trabalhando com base em taxas (não comissionadas) e livres de um histórico quadriculado com reguladores e clientes.

Ao considerar fundos mútuos, você deve baixar o prospecto de cada fundo para saber mais sobre o risco e o perfil de recompensa do fundo.

Também pode ser uma boa idéia para chamar os fundos que você está interessado em saber mais sobre sua abordagem e garantir que seja um bom ajuste.

A linha inferior

Os consultores de investimentos internacionais podem ajudar os investidores individuais a desenvolverem a exposição a mercados estrangeiros em suas carteiras. Muitos consultores de investimento também operam seus próprios fundos mútuos, o que pode ajudar os investidores a obterem exposição sem passar por um consultor financeiro tradicional. Antes de investir nesses fundos, é importante fazer a sua diligência e garantir que todas as suas perguntas sejam respondidas e os fundos sejam adequados ao seu portfólio.