Vídeo: Juros Compostos Continuo (Equações Diferenciais) - Exercício Comentado 2026
O que é um diferencial de taxa de juros?
Um diferencial de taxa de juros é uma diferença na taxa de juros entre duas moedas em um par. Se uma moeda tiver uma taxa de juros de 3 por cento e outra tiver uma taxa de juros de 1 por cento, ela possui um diferencial de taxa de juros de 2 por cento.
Se você comprasse a moeda que paga 3% em relação à moeda, paga 1%, você seria pago com a diferença com os pagamentos de juros diários.
Esta definição simples é conhecida como o carry trade earning carry on the interest differential differential. No entanto, a evolução em 2016 trouxe diferenciais de taxa de juros para uma nova luz que vale a pena entender.
Política de taxa de juros negativa ou NIRP
houve uma divergência acentuada entre as taxas de juros das economias de mercado desenvolvidas e as taxas de juros das economias emergentes em 2016. Desenvolver economias de mercado levaram suas taxas de juros abaixo de zero para tentar estimular a demanda enquanto emergia as moedas de mercado estão aumentando suas taxas de juros tentando limitar o fluxo de capital e a instabilidade econômica. Em fevereiro, o Banco do México ou Banxico realizou uma reunião de emergência para elevar sua taxa de empréstimos em 50 pontos base enquanto vendia dólares americanos no mercado para estimular a demanda pelo seguinte peso mexicano.
Enquanto isso amplia o diferencial de taxa de juros entre os Estados Unidos e o México, é também um sinal do mercado de instabilidade ou desespero possível dos bancos centrais para evitar que a economia global fique fora de controle.O carry trade
comerciantes de Forex procura aproveitar ao máximo a política de taxa de juros negativa com o carry trade vendendo euros ou ienes japoneses, cujas taxas de juros atuais são negativas e as compras de moedas de mercado emergentes como a do índio Rúpia, Rand sul-africano, emagrecimento ou lira turca.
Enquanto o carry trade ganha juros sobre o diferencial de taxa de juros, um movimento no spread do par de moeda subjacente poderia facilmente e, historicamente, em momentos de sentimento de queda de risco, eliminou os benefícios do carry trade.
O velho ditado de que, "se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é" pode aplicar-se aos diferenciais das taxas de juros. Em outras palavras, quando os diferenciais das taxas de juros se ampliam demais, isso ocorreu porque o risco é visto como uma ameaça para os mutuários nesses países.
Portanto, se você é um novo comerciante de Forex, apenas ouviu falar sobre o carry trade, avance com cautela, especialmente se você ver moedas de taxa de juros negativas como moedas de mercado atrativas e moedas de mercados emergentes como moedas de compras atraentes.A continuação da carnificina em commodities e a incerteza em torno da China continuam a pressionar as moedas de maior rendimento. Ao mesmo tempo, a introdução de taxas de juros negativas, bem como a incerteza sobre o futuro da flexibilização quantitativa, continuam a ver o fluxo de dinheiro para os ativos da Haven, que muitas vezes têm as taxas de juros mais baixas ou negativas.
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