Dicas fáceis para comprar fundos mútuos

Os fundos mútuos têm a distinção única de serem acessíveis e fáceis o suficiente para que os iniciantes usem efetivamente suas próprias carteiras de investimentos, ainda que poderosos e versáteis, para que os profissionais possam usar para a construção de carteiras de clientes.

Se você é um investidor iniciante ou um especialista, existem 5 dicas fáceis para comprar fundos mútuos.

1. Decida: Faça você mesmo ou use um consultor

Se você não é um investidor profissional, sua primeira decisão será decidir se deseja pesquisar, trocar e gerenciar seus próprios investimentos ou se deseja contratar um consultor.

Você não precisa ser um conselheiro de investimento ou corretor de ações para comprar fundos mútuos, especialmente se suas necessidades de investimento são simples e você gosta de fazer coisas por você mesmo. No entanto, você pode não ter qualquer interesse na pesquisa de fundos mútuos ou em fazer qualquer trabalho de acompanhamento, como monitorar o desempenho, reavaliar objetivos e comprar mais fundos mútuos. Se você fizer isso você mesmo, você pode querer abrir uma conta em uma boa empresa sem fundos de investimento, como Vanguard, Fidelity ou T. Rowe Price, ou você pode usar um corretor de desconto, como Charles Schwab ou Scottrade.

2. Saiba como criar uma carteira de fundos mútuos

Antes de começar a pesquisa e comprar ações de fundos mútuos, você deve fazer sua lição de casa e como construir um portfólio. Planos complexos e horas de preparação não são necessários para comprar fundos mútuos, mas você precisará ter alguma forma de plano, finalidade ou objetivo em mente antes de comprar o (s) fundo (es).

No mínimo, você precisará avaliar sua tolerância ao risco - como você se sente sobre risco e investimento - e você precisará conhecer os conceitos básicos de alocação de ativos - como determinar uma boa combinação de fundo mútuo tipos para seu investimento ou meta de poupança. Uma vez que você tenha um quadro de investimentos no local, você pode começar o processo de seleção de fundos mútuos.

3. Escolha Tipo de Fundo Mútuo ou Categoria

Agora você está pronto para escolher os melhores tipos de fundos para suas necessidades de investimento … Aqui é onde muitos investidores, iniciantes e profissionais, tendem a se perder ou desinteressados ​​no processo de seleção de fundos mútuos. Dependendo de suas necessidades, ou se você está apenas começando com seu primeiro fundo mútuo, você pode querer manter as coisas simples com um fundo do Índice S & P 500, um fundo de aposentadoria com data-alvo ou um fundo equilibrado. Uma vez que seu portfólio cresce e você aprende as nuances das estratégias de portfólio, você precisará diversificar ao espalhar o risco em várias categorias de fundos.

4. Saiba como analisar um fundo mútuo

Ao analisar os fundos mútuos, há mais para saber do que apenas o desempenho histórico. Existem outros fatores importantes, como taxa de rotatividade, índice de despesas, mandato do gerente e eficiência fiscal para analisar e comparar antes de comprar um fundo mútuo.Se você já decidiu usar fundos de índice, o que pode ser uma escolha sábia para a maioria dos investidores, o processo de análise é quase desnecessário. Neste caso, você pode querer abrir uma conta na Vanguard Investments, onde você encontrará a melhor seleção geral de fundos de índice e ETFs disponíveis em um único fundo.

5. Use uma ferramenta de pesquisa de fundos mútuos

Ao pesquisar e analisar fundos mútuos, você deseja usar as melhores ferramentas para fazer o trabalho.

Existem milhares de fundos de investimento no universo de investimentos, mas apenas alguns sites que são. Uma vez que você conheça os fatores mais importantes para você, um site de pesquisa de fundos on-line, como a Morningstar ou Lipper, pode ajudá-lo rapidamente a encontrar o fundo que melhor se adequa às suas necessidades.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.