5 Tipos de Razões Financeiras

Alguns índices financeiros são excelentes com tostões, enquanto outros não funcionam bem. Em um artigo anterior, eu mostrei quais cálculos funcionam melhor com as empresas mais pequenas e mais novas, e aqui vou aprofundar a imagem maior dos 5 tipos de índices financeiros e como eles podem transformar sua incerteza de investimento em lucros claros.

Uma relação financeira é simplesmente um número dos resultados financeiros de uma empresa dividido por outro.

Quando você combina vários valores e informações, os méritos (ou a falta) da empresa subjacente mostram claramente.

Por exemplo, o fato de que o preço da ação de um investimento é de US $ 2. 13 diz muito pouco. No entanto, se você sabe que a relação Preço / Earnings é 8. 5, ele retransmite muito mais contexto. Dado um passo adiante, você pode então comparar esse P / E com corporações maciças, concorrentes diretos e até os resultados anteriores do mesmo negócio.

Sim, procurar muitos desses índices envolverá um pouco de trabalho, mas a maioria é calculada automaticamente para você e exibida em todos os principais portais financeiros on-line. A informação que você pode extrair deles é incomparável, e coloca você em vantagem para quase todos os outros investidores lá fora.

Aqui estão os 5 tipos de índices financeiros:

Liquidez: Esses índices demonstrarão a capacidade de uma empresa pagar suas dívidas e passivos. Se eles não possuem ativos suficientes de curto prazo para cobrir obrigações de curto prazo, ou não geram fluxo de caixa suficiente para cobrir os custos, eles podem enfrentar problemas financeiros.

Os índices de liquidez são de importância extra com os estoques de moeda de um centavo especificamente, uma vez que as empresas mais pequenas e mais novas têm enormes dificuldades em pagar todas as contas antes que seus negócios se estabeleçam.

Alguns índices de liquidez incluem a relação atual, relação rápida, relação de caixa e fluxo de caixa operacional.

Para os investidores dispostos a ganhar uma vantagem, assumindo uma pequena quantidade de trabalho, você pode ver resúmenes dos cálculos reais da relação em muitos sites principais.

Atividade: Estes demonstram com que eficiência o negócio opera. Quão bem a empresa usa os recursos que eles têm para gerar vendas?

Existem alguns grandes índices de atividade que os investidores devem aplicar em suas pesquisas; volume de negócios; volume de negócios a receber; volume de negócios a pagar; volume de negócios do capital de giro; volume de negócios de ativos fixos; volume total de ativos.

Alavancagem: Esses índices demonstrarão a capacidade de uma empresa pagar sua dívida de longo prazo.

Os rácios de alavancagem também são referidos como rácios da dívida; Rácio da dívida; dívida em capital; cobertura de juros.

Desempenho: Os índices de desempenho são todos sobre lucro, o que pode explicar por que eles são freqüentemente referidos como rácios de rentabilidade.

Uma vez que a maioria dos estoques de penny não estão a funcionar de forma rentável, não será possível gerar valores de taxa de desempenho. Você não pode dividir o preço das ações por zero!

Os índices de desempenho indicam uma imagem clara de quão lucrativa é uma empresa em vários estágios de suas operações; margem de lucro bruto; margem de lucro operacional; margem de lucro líquido; retorno sobre ativos; retorno sobre o patrimônio líquido.

Avaliação: Uma vez que os índices de avaliação são baseados no preço atual da ação, eles fornecem uma imagem de se o estoque do centavo é ou não um investimento convincente nos níveis atuais. Basicamente, quanto dinheiro, capital de giro ou fluxo de caixa, ou ganhos, você obtém por cada dólar investido?

Alguns índices de avaliação incluem; Preço / ganhos (P / E); Preço / fluxo de caixa; Preço / Vendas (P / S); Preço / Ganhos / Taxa de Crescimento (PEG).

Aproveite o tempo para aprender sobre cada um desses índices, que você pode então comparar diretamente com os concorrentes, ou mesmo contra a mesma empresa de trimestres e anos anteriores. O valor agregado para sua compreensão de uma empresa fará toda a diferença em seus resultados de investimento e sua clareza de decisões comerciais.