Encontrando os melhores fundos mútuos ao eliminar os piores

Quais são os 10 melhores fundos de investimento de todos os tempos? Uma lista como esta pode ser um desafio a ser completado porque há mais de 30 000 fundos disponíveis para os investidores, se você incluir todas as classes de ações e os Fundos negociados em bolsa (ETFs). Mas, se você sabe o que procurar em um fundo mútuo, chegar ao melhor pode ser relativamente fácil. Você também pode seguir um processo similar ao procurar os melhores fundos para seu próprio portfólio.

Encontre os melhores fundos eliminando o pior: veja o que Evite !

Como qualquer bom escritor de uma lista como esta faria, antes de fornecer a lista atual , começarei o artigo com os meus critérios básicos para selecionar o top 10. Além disso, exatamente o mesmo que qualquer investidor sábio fará para encontrar os melhores fundos para seu próprio portfólio, eles eliminam os piores fundos.

Nota: Eu não recomendo ignorar esta seção, mas se você não tiver alguns minutos extras, você pode seguir este link para a minha lista de Top 10 Melhores Fundos Mútuos.

Aqui estão os tipos e as qualidades dos fundos que eu imediatamente eliminou da lista:

Não use fundos de carga: Cargas de fundos mútuos são comissões ou taxas pagas aos corretores por comprar (carga inicial) ou vendas (back-end load) de ações de fundos mútuos. A única razão (e não é mesmo um bom motivo) para comprar um fundo mútuo com uma carga é que você deseja usar um conselheiro ou corretor que é pago por comissões para lhe dar conselhos. Mas há muitos fundos sem garantia a serem escolhidos no universo de investimentos e os melhores tipos de consultores de investimento não são pagos por comissões; eles só são pagos por você; eles só usam os melhores fundos sem carga e fundos com isenção de carga. Portanto, os fundos que cobram uma carga não farão minha lista de 10 melhores.

Observe as taxas ocultas: Se você prestar muita atenção, pode facilmente perder (e, portanto, pagar) despesas desnecessárias. As taxas escondidas mais notórias são as taxas de 12b-1, que se destinam a cobrir despesas de gerenciamento de fundos, como custos de marketing e serviços. As taxas podem ser tão altas quanto 1. 00%, o que é suficiente para custar milhares de dólares ao longo do tempo! Nenhuma lista de 10 principais fundos de investimento dignos de publicação incluirá fundos com taxas de 12b-1.
Evite Razões de Despesas Elevadas: Acredite ou não, alguns fundos carregados têm baixas despesas e alguns fundos sem carga têm altas despesas. Independentemente do tipo de fundo ou da presença de uma carga, você deve eliminar os fundos que têm taxas de despesas acima da média, que são essencialmente os custos de gerenciamento do fundo. Aqui algumas médias gerais:

Fundos de ações de grande capitalização: 1. 25%
Fundos de ações de médio porte: 1. 35%
Fundos de ações de pequeno capital: 1. 40%
Fundos de ações estrangeiras : 1. 50%
Fundos do índice S & P 500: 0.15%
Fundos de obrigações: 0. 90%

Ignorar histórico de desempenho curto: Isso deve ser um acéfalo. O desempenho a curto prazo, o que vou definir como menos de 3 anos, não dá qualquer indicação da qualidade de um fundo mútuo. Todos sabemos que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros, mas se a data de início de um fundo é apenas um ou dois anos atrás, você não terá história suficiente para tomar uma decisão sobre a compra do fundo. Por exemplo, se o fundo tiver um histórico de 2 anos e nos últimos dois anos tem sido um mercado de touro, não há indicação de como esse fundo pode atuar em um mercado urso. No entanto, os padrões para a minha lista de 10 melhores são maiores: eu eliminou todos os fundos com menos de 10 anos de histórico de desempenho. O raciocínio aqui é que o ciclo médio do mercado completo (um período que inclui tanto um mercado de touro como um mercado urso) é de 5 a 7 anos. É muito mais preferível ter um fundo com o melhor desempenho de 10 anos do que um fundo com o melhor desempenho de 5 anos.
Não compre fundos ativamente gerenciados com o Short Tenance Manager: O raciocínio sobre essa qualidade negativa é semelhante ao histórico de curto desempenho. Se você encontrar um fundo que parece bom em todos os sentidos, mas o gerente do fundo só esteve no leme por 6 meses, você não tem nenhuma indicação de que o gerente continuará da mesma forma que o gerente anterior. Portanto, os melhores fundos, especialmente os fundos gerenciados ativamente, terão um longo mandato de gerente, idealmente mais de 5 anos.
Os tipos de fundos exóticos não são apropriados ou necessários para a maioria dos investidores: Minha lista não incluirá quaisquer fundos que não sejam apropriados para o público geral de investimento. Por exemplo, a lista dos 10 principais não incluirá fundos do mercado ostentoso ou hedge funds.
Não se estabeleça para uma diversificação fraca: Nestes critérios de eliminação, falo da lista (ou do portfólio para seus propósitos), e não dos próprios fundos. Minha lista de 10 melhores dos melhores fundos, como um portfólio bem construído, inclui uma variedade de fundos diversos de várias categorias de fundos, e não apenas alguns tipos de fundos.

Melhor índice de ações de grande capitalização - Índice Vanguard 500 (VFINX): Este fundo está no topo devido às suas qualidades intemporais. Tem baixas despesas e é gerenciado passivamente, o que faz dele uma escolha excelente para uma participação central em quase qualquer portfólio de investimentos. Se cada gestor de fundos está tentando vencer o índice, por que não é só possuir o índice? Foi o que o fundador da Vanguard, Jack Bogle, pensou há cerca de 50 anos quando começou essa lendária empresa de fundos de índices. Nota para indexar os fãs: a maioria dos 10 melhores fundos restantes são gerenciados ativamente.
O melhor estoque de grandes capitais, ativamente gerenciado - Fidelity Growth Company (FDGRX): Há um pequeno punhado de fundos de ações de grandes capitais que superam o FDGRX, mas nenhum deles possui o registro de desempenho consistente, juntamente com baixas despesas e um mandato de gerente de longo prazo. A partir desta escrita, Steve Wymer gerenciou a FDGRX por mais de 17 anos, as classificações de desempenho de 1 ano, 3 anos, 5 anos, 10 anos e 15 anos são melhores (menor) do que o 10º percentil e a razão de despesa é apenas 0.83%.
O melhor fundo de ações internacionais - Dodge & Cox International Stock (DODFX) tem atuado desde 2001 e a equipe de gerenciamento está em vigor há mais de 10 anos. Durante esse mandato, eles sempre superaram 90% ou mais dos fundos em sua categoria de ações estrangeiras de grande capitalização.
Melhor fundo de ações de médio prazo - T. Rowe Price Mid-cap Growth (RPMGX) foi administrado por Brian Berghuis por 22 anos, a partir desta data em 2014. O desempenho excede 96% da média do limite fundos de crescimento para retornos de 10 anos e melhores 80% para os retornos de 15 anos. No entanto, você pode estar sem sorte comprando ações porque está atualmente fechado para novos investidores. Espero que ele seja aberto para novos investidores em breve, então certifique-se de verificar, se você estiver procurando por um bom fundo de médio prazo.
O melhor fundo de ações de pequena capitalização - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) também está fechado para novos investidores, mas isso é uma evidência de um bom gerente. Os retornos anualizados de 10 anos o colocam antes de 99% dos fundos de pequena capitalização em sua categoria. 2014 tem sido um pouco definido no desempenho, mas o desempenho de 3 anos e 5 anos coloca o FSCRX à frente de pelo menos 90% dos pares da categoria.
Best Bond Index Fund - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) obtém as honras aqui devido ao seu índice de despesas do fundo do rock de 0,20% e sua exposição ampla e diversa ao Índice de títulos agregados de capital da Barclay, que representa cerca de 16 000 títulos!
O melhor fundo de obrigações multi-setorial - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , gerenciado por mais de 20 anos pela lei de títulos, Dan Fuss, supera 91% de todos os outros fundos da categoria de títulos multisectoriais por 15 , que foi de 8 46% a partir desta redação em 2014. Apenas seja advertido de que os retornos semelhantes a ações vêm com mais risco do que o fundo de títulos médio, pois pode deter vínculos estrangeiros e lixos.
Fundo de categoria de ativos de melhor setor / alternativa - Tocqueville Gold (TGLDX) lidera a categoria de metais preciosos por retorno de 15 anos, superando 99% dos pares da categoria. Outros líderes de fundos setoriais incluem estoques de saúde e energia, mas não há fundos neste grupo com mandato de gerente longo. Tenha em mente que o ouro pode ser uma boa ferramenta de diversificação, mas não recomendado para iniciantes. O período mais longo entre a equipe de gerenciamento da TGLDX é de 16 anos.
O melhor fundo equilibrado - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : é administrado por uma equipe, que tem um mandato médio de mais de 15 anos com o mandato mais longo ao longo de 30 anos. A DODBX é uma alocação moderada de títulos de títulos e caixa. Este fundo equilibrado que supera 97% de seus pares de categoria por ano anualizado de 15 anos, 86% para desempenho de 10 anos e supera 99% dos fundos de alocação moderada para retornos de 1 ano, 3 anos e 5 anos. Se você tivesse que escolher apenas um fundo por 15 anos enquanto vivia em uma ilha deserta, Dodge & Cox Balanced seria uma boa escolha.
Fundos de aposentadoria de melhor destino - Fundos de aposentadoria de vanguarda: Os melhores fundos de aposentadoria de data-alvo não podem ser limitados a apenas um fundo ou data de aposentadoria alvo. Dou essa honra à Vanguard Investments devido à sua seleção de fundos diversificados e de baixo custo.T. Rowe Price merece uma menção honrosa devido ao seu excelente desempenho nesta categoria. No entanto, as escolhas da Vanguard são constituídas por fundos indexados e tendem a ser um pouco mais conservadoras do que as ofertas de T. Rowe.

Esta lista de top 10 foi atualizada pela última vez em abril de 2015.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.