Como proteger seu negócio de fraude

A fraude é uma das formas mais comuns de que as empresas perdem dinheiro. Mas você pode tomar medidas para evitar ser vítima de fraude.

O que é a fraude?

De acordo com o Black's Law Dictionary, a fraude é "conhecer a falsa representação da verdade ou ocultação de um fato material para induzir outro a agir em detrimento dele". Observe que a fraude é intencional; A pessoa que cometeu a fraude sabe que a declaração ou omissão não é factual.

Além disso, note que existem dois tipos de fraude:

• Fraude de comissão, em que alguém afirma um fato que eles sabem que não é verdade "Esse carro nunca esteve em um acidente "(sabendo que foi) ou
• Fraude de omissão, em que alguém esconde um fato material (importante), como sabendo que um carro foi em um acidente e não divulgá-lo.

A fraude é geralmente um crime civil (uma pessoa ou entidade contra outra), mas em alguns casos, especialmente atos voluntários, pode ser criminoso (processado por uma entidade governamental).

Deve também notar-se que, por uma acusação de fraude a ser trazida, deve haver perda. Se você comprar um carro daquele cara que diz: "Esse carro nunca esteve em um acidente", e descobre que foi em um acidente, você deve provar que de alguma forma você foi prejudicado, talvez porque o carro não corre correto ou que é inútil por danos que você não notou.

Quais são os tipos de fraude?

A fraude pode ser feita em vários tipos.

Aqui estão alguns exemplos que afetam as empresas:

• Fraude de falência, , que pode incluir recursos escondidos ou subvalorizados, ocultando informações sobre a empresa ou destruindo documentos
• Fraude de correio , usando o Escritório de Correio dos EUA para fazer falsas declarações
• Fraude do emprego , falsificando informações em um pedido de emprego ou não relatando condenações e delitos graves antes de contratar
• Fraude de seguro , reivindicando uma lesão ou falsificando documentos de sinistros de seguros > Fraude por fio,
• usando comunicações electrónicas (incluindo Internet, TV ou rádio) para fazer falsas representações Roubo de identidade
• , roubando informações comerciais, geralmente eletronicamente, e incluindo informações fiscais e fraude de cartão de crédito. Fraude Contra Empresas

A mídia está cheia de histórias sobre fraude contra indivíduos, mas as empresas são tão propensas a ser vítimas de fraude, e talvez ainda mais, porque uma empresa lida com muitos funcionários, vendedores e clientes todos os dias, qualquer um dos quais pode estar tentando defraudar a empresa.

Employee and Insider Fraud

Os tipos mais comuns de fraude de insider são o roubo de ativos e fraude contábil; Se estes são feitos por funcionários, esse tipo de fraude é freqüentemente denominado desfalque. Outras maneiras pelas quais os funcionários e outros insiders fraudam uma empresa são economizando dinheiro, escrevendo cheques falsos para si próprios ou recebendo bens ou suprimentos da empresa.

Fraude do cliente

Os clientes ou compradores podem defraudar um negócio de várias maneiras, incluindo a escrita de cheques ruins, o uso de cartões de crédito ruim, o roubo a cheiro, os itens retornados não comprados para obter um reembolso (chamado de fraude de retorno ou arquivamento de falso reclamar por uma lesão ou acidente em sua propriedade.

Fraude do contratante ou fornecedor

Contratantes independentes ou subcontratados que trabalham para sua empresa podem trocá-lo no trabalho, sobrecarga ou cobrança por trabalho nunca realizado.

Prevenção de perdas de fraude para o seu negócio

Embora você não consiga evitar que cada ocorrência de fraude aconteça com sua empresa, você pode tomar precauções para minimizar a atividade fraudulenta.

Para evitar fraude e desfalque de funcionários:

Faça verificações de antecedentes em todos os novos funcionários, particularmente aqueles que têm responsabilidades financeiras

• Funções financeiras separadas para que nenhuma pessoa tenha tudo
• Deixe os funcionários saberem que você está procurando
• Não desista de suas responsabilidades financeiras para nenhum funcionário (cheque-escrita , por ex amplo)
• Leia mais sobre como dissuadir o desfalque de funcionários.

Prevenção de outros tipos de fraude

Para evitar perdas de caixa, treine seus funcionários em como detectar moeda falsa, cheques ruins e cartões de crédito roubados. Inspecione políticas específicas para lidar com essas situações.

• Configurar políticas de controle de inventário para acompanhar suprimentos e inventário para que ele não saia da porta. Você pode não contar todos os lápis, mas você deve saber o que há no gabinete de fornecimento ou no inventário em todos os momentos.
• Revise contas pagáveis, faturas e ordens de compra periodicamente para se certificar de que são de fornecedores reais e que você está recebendo os itens encomendados.
• Instituir políticas de dados e fazer backup dos dados confidenciais da empresa de forma contínua.
• Você pode querer considerar a criação de um sistema de vigilância para manter o olho em clientes e funcionários.
• Impedir roubo de identidade ao monitorar suas contas comerciais.
• Em geral,

as melhores maneiras de prevenir e detectar fraudes contra sua empresa são: Configurando sistemas para monitorar atividades em todas as áreas críticas, de funcionários a clientes para fornecedores e

• Atualmente fazendo o monitorando, então você sabe o que está acontecendo.