Vídeo: Impostos, taxas, contribuições e tributos - o que são e para que servem 2026
Uma imposição fiscal é uma ferramenta de coleta para o IRS e os governos locais. Usando uma taxa, essas entidades podem tomar posse de seus ativos, incluindo dinheiro em sua conta bancária, seus ganhos futuros ou outros ativos que possam satisfazer a dívida tributária.
Felizmente, é possível evitar que uma imposição aconteça (ou pare uma que esteja em andamento).
Bases de imposto sobre impostos
As dívidas fiscais estão entre as dívidas mais difíceis de eliminar.
Eles nem sempre vão em falência, e as autoridades fiscais têm mais poder do que outros tipos de credores.
O melhor exemplo desse poder é uma cobrança de impostos: o IRS aproveita a propriedade para satisfazer suas dívidas fiscais sem levá-lo a tribunal e vencer um julgamento contra você. Um banco ou uma empresa de cartão de crédito, por outro lado, teria que trazer um processo contra você e pular mais arcos para colecionar.
Além disso, o IRS pode saltar para a frente da linha. Se você deve dinheiro a vários credores (como o IRS, um credor hipotecário e uma agência de cobrança), o IRS tem o poder de ser pago antes de qualquer outra pessoa.
O que acontece com uma cobrança de impostos?
Uma imposição dá ao IRS a capacidade de levar sua propriedade. Isso pode acontecer de várias maneiras, incluindo:
- Taxa do banco , onde o dinheiro é retirado da sua conta bancária e enviado para o IRS
- Escopo de salário , onde seu empregador é obrigado a enviar uma parcela de seu pagamento ao IRS até que sua dívida esteja satisfeita
- Apreensão da propriedade , onde o IRS possui os bens que possui (como uma casa ou automóvel), vende-o e aplica o produto das vendas à sua dívida tributária
- Obter reembolsos de impostos incluindo os reembolsos estaduais e municipais devidos (o estado enviará fundos para o IRS em vez de para você)
Estes são apenas alguns dos exemplos mais comuns, mas existem outras formas de cobrar seus ativos.
Levy vs. Lien
Como alternativa a uma imposição, o IRS também pode colocar uma garantia sobre a propriedade que você possui. Um privilégio é diferente de uma imposição porque uma garantia dá aos credores a capacidade de potencialmente levar e vender seus ativos. Com uma imposição, os seus activos são efectivamente tirados.
Um privilégio assegura a dívida, dando ao credor um interesse em seu bem (por exemplo, pode haver uma garantia em sua casa). Para criar uma garantia, o IRS arquiva documentos nos escritórios do governo local, fazendo um registro público do evento. Uma garantia pode causar problemas se você quer vender ou refinanciar um ativo, porque a dívida tributária precisará ser paga ou liquidada antes de ter um controle livre e claro do ativo. Os credores não querem entrar na linha do IRS.
Obtendo uma cobrança de impostos
Se você deve dinheiro ao IRS ou a qualquer outra autoridade tributária, uma taxa é sempre uma possibilidade. No entanto, geralmente é uma opção de último recurso: antes que seus ativos sejam apreendidos, deve ter bastante aviso e, idealmente, você encontrará maneiras de evitar a imposição.
O IRS enviará várias cartas antes de usar uma cobrança, então assegure-se de abrir seu e-mail, manter seu endereço de correspondência atualizado e se comunicar com o IRS se tiver problemas financeiros. Se você receber um documento intitulado Aviso Final de Intenção de Levy e Notificação de Seu Direito à Audiência, uma taxa pode ser iminente, e é uma boa idéia entrar em contato com o IRS e limpar as coisas o mais rápido possível .
Não entre em pânico: tudo o que disse, às vezes o aviso de intenção chega cedo - pode vir por correio antes de uma conta de imposto, por exemplo. Este é definitivamente algo a ser levado a sério, mas, enquanto você paga rapidamente (ou elaborar um acordo com o IRS), você deve evitar grandes problemas.
Os credores geralmente preferem cobranças da conta bancária, porque o dinheiro é o tipo de ativos mais fácil de lidar com (a partir de suas perspectivas).
Liberando um Levy
Obviamente, você não ficará feliz com uma cobrança de impostos. Então, o que você pode fazer para obter o imposto liberado? Você tem o direito de recorrer da ação e impedir que uma cobrança avance. Você pode até solicitar que os ativos cobrados sejam devolvidos após o fato. Para completar um apelo, pergunte ao IRS para obter orientação e veja Publicação 1660.
As cobranças geralmente são liberadas quando sua dívida é paga.
No entanto, em algumas situações, o IRS libertará uma taxa enquanto você ainda deve - especialmente quando a ação criaria dificuldades financeiras extremas.
Evitando uma cobrança
Pagar na íntegra: pagar os impostos devidos, a tempo, é a melhor maneira de evitar problemas. Mas isso nem sempre é possível. Quando estiver tendo problemas com seus impostos, fale com o IRS e descubra quais são suas opções. Visite um conselheiro de crédito local sem fins lucrativos e um advogado local se precisar de mais informações e conselhos.
Pagamento ao longo do tempo: você nem sempre precisa pagar 100% sua taxa fiscal em abril. Se você caiu em tempos difíceis, pode ser possível configurar um plano de pagamento que lhe permita pagar impostos por um longo período de tempo. Formalizar este plano com o IRS os impede de assumir que você simplesmente decidiu não pagar.
Faça uma oferta: você também pode negociar e tentar liquidar suas dívidas fiscais com o IRS. Uma oferta de compromisso permite que você mostre que não seria capaz de pagar o que você deve, dada sua renda, despesas e ativos. Se for bem sucedido, o IRS permitirá que você pague menos do que sua conta de imposto total.
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