O que é um memorando de propriedade pessoal?

Pode ser útil esclarecer alguns dos seus desejos em um memorando de propriedade pessoal quando você prepara seu plano imobiliário, especialmente se seu plano imobiliário estiver centrado em um testamento.

Uma das questões que você vai querer considerar quando você está escrevendo sua última vontade e testamento é como você deseja que seus efeitos pessoais sejam distribuídos, incluindo coisas como jóias, objetos de coleção, antiguidades e obras de arte. Se você tiver pessoas específicas em mente para receber certos itens, você pode listá-los e a propriedade que você gostaria que eles recebessem em uma escrita separada chamada Memorando de Propriedade Pessoal Tangível.

Você também pode preparar um memorando se você usar uma confiança viva revogável ao invés de um testamento como o núcleo do seu plano imobiliário.

O benefício de fazer um memorando de propriedade pessoal

Por que não apenas incluir a lista diretamente em sua última vontade e testamento ou confiança viva revogável? Porque se você decidir mais tarde que deseja mudar quem obtém o quê, você teria que assinar um codicilo formal ou uma emenda de confiança para alterar os termos de sua vontade ou confiança.

Se você usa um memorando de propriedade pessoal, você pode alterar esses legados sem se preocupar com todas as formalidades de assinatura e ter um codicilo ou alteração testemunhada. Geralmente, é muito mais fácil simplesmente separar um memorando antigo e substituí-lo por um novo quando você deseja fazer alterações.

Leis do Estado Dictam Validade dos Memorandos de Propriedade Pessoal

As leis do seu estado determinarão se um memorando informal de propriedade pessoal será legalmente vinculativo para seus beneficiários. Consulte um advogado de planejamento de propriedade local se você decidir que deseja fazer um lista de quem você deseja receber seus efeitos pessoais.

Seu advogado pode orientá-lo no procedimento adequado de acordo com as leis do seu estado para garantir que o memorando seja confirmado pelo tribunal.

Alguns estados exigem que o memorando deve ser especificamente mencionado em sua última vontade e testamento ou confiança viva revogável, enquanto outros simplesmente não reconhecerão esse tipo de lista informal.

O lado prático dos Memorandos de propriedades pessoais

Embora as leis estaduais ditem se seu memorando será legalmente vinculativo para seus beneficiários, a realidade da situação pode ser muito diferente. O que observei da minha experiência profissional é que quando uma lista de efeitos pessoais - especialmente uma que está na própria caligrafia do decedente - é apresentada aos beneficiários, geralmente não há nenhum argumento sobre quem obtém o que.

Outra técnica muito eficaz é ter os itens pessoais avaliados. O testador - a pessoa que faz a vontade - pode então marcar quem recebe o que está ao lado de cada um dos itens listados na avaliação.Isso pode ser útil quando o cliente antecipa que haverá uma briga em relação a seus pertences.

Quem realmente quer discutir quando está tudo na própria caligrafia da mãe? Nessas situações, o senso comum e uma solução prática podem superar os requisitos rigorosos da lei.

Se você decidir preparar um memorando, certifique-se de atualizar a lista se você vender, perder ou distribuir um item, ou se um beneficiário tiver denome seu antecessor. Mantenha a lista em um lugar seguro, idealmente anexado aos documentos originais de planejamento imobiliário. Entregue-o ao seu advogado de planejamento imobiliário para revisão se você fizer alguma alteração.