Financiando um Trust Evita Tutela ou Conservador

Outra maneira comum e simples de evitar uma tutela ou consagração supervisionada pelo tribunal se você se tornar mentalmente incapacitado é estabelecer e financiar um Fundo de Vida Revocável.

Configurando uma confiança viva revogável

Uma fidelidade viva revogável é estabelecida mediante a redação de um contrato de confiança e envolve três principais jogadores: o Trustmaker, também chamado de Concedente, Setor ou Trustor, o Trustee e o Beneficiário.

Na situação típica, quando o Contrato de Confiança Viver Revocável for criado, os três jogadores - Trustmaker, Trustee e Beneficiary - serão um na mesma pessoa.

Uma vez assinado o contrato Revocable Living Trust, o Trustmaker procederá ao financiamento da confiança com todos os seus ativos e designando o fideicomisso como beneficiário de contas de aposentadoria, seguro de vida e anuidades. O Fiduciário (que, como mencionado acima, também é o Trustmaker), então gerenciará, investirá e gastará a propriedade de confiança em benefício do Beneficiário (quem, como mencionado acima, também é o Trustmaker).

Como uma Confiança viva revogável evita a tutela ou a conservação

Como o Trustmaker não possui nenhuma propriedade em seu nome individual depois que os ativos foram financiados no nome do Revocable Living Trust - Em vez disso, eles serão de propriedade do Fiduciário em benefício do Beneficiário - se o Trustmaker se tornar mentalmente incapacitado, os ativos de confiança não precisarão ser submetidos a uma tutela ou curadoria supervisionada pelo tribunal.

Por quê? Como o Fiduciário de deficiência nomeado no contrato de confiança terá autoridade legal para entrar nos sapatos do Trustmaker e assumir o controle de contas bancárias e de investimento e interesses comerciais sem a necessidade de uma tutela ou conservador supervisionada pelo tribunal.

Uma palavra de cautela: A Revocable Living Trust só pode controlar os ativos que foram financiados nela.

Isso representa um problema para o seguro de vida, contas de aposentadoria e anuidades. E se o Trustmaker possuir uma apólice de seguro de vida ou anuidade ou tem alguns ativos atrelados em uma conta de aposentadoria? Nesta situação, existem duas opções: (1) Alterar o proprietário do seguro de vida ou anuidade não qualificada para o Revocable Living Trust (note que isso não pode ser feito com contas de aposentadoria ou anuidades qualificadas porque uma mudança de proprietário para estas tipos de ativos gerarão imposto de renda imediato sobre eles); ou (2) Assine um Poder Geral e / ou Procuração específica do detentor da conta. No primeiro caso, porque alguns estados oferecem proteção de credores para seguros de vida ou anuidades que são de propriedade de um indivíduo e não de um Fundo de Vida revogável, a mudança de propriedade deve ser evitada.No último caso, se um poder de advogado geral for usado, ele deve conter a capacidade específica de lidar com apólices de seguro de vida, anuidades e contas de aposentadoria.