Facilmente configurar contas de dinheiro em Quicken

Se você estiver mantendo uma estreita faixa de seu orçamento, você pode querer reservar uma conta de caixa para algumas de suas compras. Quicken facilita a configuração e o uso de contas de caixa, e você pode transferir fundos para essas contas e outras.

O que é uma conta de dinheiro e por que você precisa de um?

Ter uma conta de caixa permite compartimentar seu dinheiro. Se a autodisciplina não é seu terno forte, isso pode ser útil.

Passaram os dias dos nossos avós quando a maioria das pessoas tinha apenas duas contas bancárias: verificação e poupança. Um era para gastar e o outro era para um dia chuvoso.

Se você estiver operando assim, você pode achar que o dinheiro nem sempre encontra seu caminho para sua conta de poupança como você pretendia. Você paga suas contas mensais e itens discricionários fora de sua conta corrente, e pode parecer que o saldo da conta sempre cairá bastante baixo, enquanto o seu próximo salário ainda existe em algum lugar no horizonte.

Você pode separar suas contas de pagamento obrigatório de suas despesas discricionárias quando você configura uma conta de caixa. As despesas de pagamento obrigatório podem continuar a sair da sua conta regular. "Extras" sairão da sua conta de caixa. Você pode desviar uma parcela razoável de sua renda lá e se essa conta fique vazia antes do próximo dia de pagamento rolar, você pelo menos terá que pensar se deseja mergulhar em sua conta regular para o seu próximo alarde, não importa como grande ou pequeno pode ser.

Ou você pode morder o lábio, adiar a compra e permanecer no orçamento.

As contas de caixa também são ótimas para gerenciar subsídios para crianças e para acompanhar as despesas relacionadas ao trabalho e as despesas e os reembolsos da conta de gastos flexíveis.

Cinco etapas fáceis

1. Clique em "Adicionar uma conta" na parte inferior da barra de contas da Quicken, localizada à esquerda. Se você não vê isso, porque você está usando uma versão mais antiga ou muito recente do Quicken, você também pode clicar em "Ferramentas", depois em "Adicionar Conta".
2. A janela de configuração da conta deve aparecer. Selecione "Caixa" na categoria da conta "Despesas", depois clique no botão "Avançar" no canto inferior direito.
3. Nomeie a conta para que você possa distingui-la facilmente de suas outras contas, especialmente se você estiver configurando várias contas de caixa para diferentes fins. O Quicken fornece automaticamente o nome Conta de caixa, , mas você tem a opção de selecionar ou alterar o nome da conta para outra coisa. Clique em "Avançar".
4. Digite os detalhes da data em que deseja começar a usar a conta e o valor do dinheiro que você possui e estará rastreando nesta conta. A data para iniciar o rastreamento será padrão para a data de hoje, mas, como com o nome da conta, você pode aceitar isso ou alterá-lo.Lembre-se que isso é "físico", dinheiro extra, e não dinheiro em outra conta que você destinou para outros fins. Clique em "Avançar".
5. O Quicken informará que a conta foi adicionada. Neste ponto, você pode clicar em "Concluir" no canto inferior esquerdo para voltar a usar o Quicken. Se quiser configurar outra conta, seja uma conta em dinheiro ou outra coisa, clique em "Adicionar outra conta" para voltar ao início do processo de configuração da conta.

Sua nova conta de caixa agora aparecerá à esquerda na barra de contas na categoria "Bancário".

Versões diferentes do Quicken

Este tutorial funciona para o Quicken 2011 e as edições mais recentes, e também deve fornecer algumas orientações para versões anteriores. As etapas para Quicken 2010 são praticamente idênticas ao Quicken 2011. As versões 2017 e 2017 do Quicken diferem principalmente no número aprimorado de contas que você pode adicionar, mas o Quicken 2017 substitui um sinal de mais (+) para "Adicionar uma Conta" na parte inferior do barra de contas. Você encontrará "Tipos de Conta" abaixo de "Gastar e Salvar" nesta versão. A partir daí, as instruções na tela o orientarão.