Dinheiro Scams

Você já viu listas de emprego que pedem que você processe pagamentos ou manipule transferências de fundos para um empregador? Parece um trabalho fácil, mas provavelmente nem sequer é um trabalho.

Este tipo de postagens de trabalho geralmente são golpes, então pense duas vezes antes de se inscrever. As empresas legítimas lidam com pagamentos, cartões de crédito e transações de transferência de dinheiro diretamente online. Não é necessário que um terceiro esteja envolvido e você nunca deve usar sua própria conta bancária para realizar negócios financeiros para um empregador.

Como funcionam os fraudes de lavagem de dinheiro

Como funcionam esses fraudes? Os golpes de lavagem de dinheiro são algumas das fraudes de trabalho on-line mais comuns. Os lavadores de dinheiro publicam postos de trabalho on-line ou simplesmente enviam e-mails dizendo que estão contratando funcionários para ajudar a processar pagamentos ou transferir fundos.

Tipos de golpes de trabalho de lavagem de dinheiro

Muitas vezes, o falso "empregador" diz que é de um país estrangeiro e, portanto, não pode transferir fundos ele mesmo (e também não pode conhecê-lo pessoalmente). Ele ou ela pedirá que você use sua conta bancária pessoal para mover o que são realmente roubados ou cheques ruins, e você mantém uma pequena porcentagem do dinheiro para você.

Quando você deposita um cheque ruim ou roubado, você é responsável pelo banco. Não só você terá que pagar o banco, mas, porque o dinheiro que está sendo transferido é normalmente roubado, você pode ser preso por cometer roubo.

Outros golpes de lavagem de dinheiro ocorrem quando um "empregador" o contrata por um trabalho falso, mas diz que ele só pode pagar você por depósito direto.

Ele então pedirá as informações da sua conta e informações pessoais. Em vez de pagá-lo, ele usará essas informações para acessar sua conta.

Como evitar fraudes de emprego em dinheiro

Para evitar se tornar vítima de golpes de dinheiro, investigue as empresas antes de aplicar. Esteja ciente de que nenhuma empresa legítima solicitará que você transfira fundos antes de conhecê-lo pessoalmente e realizando uma entrevista completa e verificação de antecedentes.

Mesmo assim, seria muito incomum para as transações financeiras de terceiros usar sua conta bancária para fazer parte de uma descrição do trabalho.

Enquanto as empresas podem oferecer para pagar por depósito direto, nenhuma empresa irá exigir que você use depósito direto. Portanto, certifique-se de que você está confiante da legitimidade de uma empresa antes de fornecer-lhes informações pessoais ou manipular dinheiro para a empresa.

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