Preparando currículos do consultor financeiro

Preparando currículos de consultores financeiros: Como consultor financeiro que procura mudar de empresa, o tamanho de seu livro de negócios, medido por uma combinação de receitas, produção e ativos de clientes, é obrigado a ser seu ponto de venda mais forte. Enquanto isso, um grande desafio para um potencial empregador é verificar todas as estatísticas que você possa apresentar. Na medida em que sua página oficial patrocinada pelo empregador oferece esses dados na tentativa de atrair mais clientes, uma parte do seu problema é resolvida.

No entanto, um currículo bem preparado pode ser usado para destacar outros aspectos importantes de seus antecedentes, experiência e práticas comerciais que podem melhorar a sua conveniência como potencial contratação. Em particular, um empregador voltado para o futuro quer indícios de sua capacidade de aumentar sua prática e livro de negócios muito além de seus parâmetros atuais.

Além disso, tenha em atenção a cultura corporativa de uma nova empresa potencial, que pode exigir que você ajuste seu currículo para a empresa. Prove que você tenha um ajuste forte com a cultura dessa empresa. Nunca esqueça, além disso, que a chave para comercializar você está demonstrando seu valor para um potencial empregador.

Mostre que você cultiva relacionamentos de clientes de longo prazo: Um consultor financeiro que pode localizar, cultivar e manter clientes rentáveis ​​a longo prazo é especialmente valioso para uma empresa que busca desenvolver e manter uma base de clientes estável, especialmente dada que os custos de aquisição de novos clientes tendem a ser muito altos.

Por conseguinte, um currículo de conselheiro financeiro efetivo conterá especificidades e estatísticas sobre sua experiência de retenção de clientes, incluindo as estratégias que você emprega nesse sentido. Discuta sua abordagem para oferecer serviços e promover altos níveis de satisfação do cliente, incluindo seus padrões para a freqüência e natureza do contato do cliente (por telefone ou e-mail, e em reuniões presenciais), bem como para resolução de problemas.

Indique como tudo isso se encaixa em uma estratégia abrangente para aumentar a receita a longo prazo.

Discuta sua abordagem em questões comuns de clientes: Por exemplo, em seu currículo, você pode considerar descrever detalhadamente como você lida com:

• Atrair clientes de próxima geração
• Ajudando clientes alvos de perpetradores de abuso de idosos financeiros
• Assistindo clientes com doações de caridade
• Aconselhando as janelas nas transições em suas vidas
• Ajudando as pequenas empresas e os clientes empresariais
• Oferecendo excelente serviço a um grande e crescente livro de negócios

De particular interesse para o A empresa de contratação é a sua eficácia nas vendas e as estratégias de vendas que você emprega para aumentar sua prática. Discuta, em detalhes, como você abordou as vendas de produtos e serviços chave.Mais uma vez, seja especialmente sensível para aqueles que a empresa de contratação pode enfatizar como parte de sua estratégia, como, por exemplo, o planejamento financeiro.

Discutir interesses fora do trabalho: Em particular, o envolvimento com trabalho cívico, voluntário ou de caridade pode levar a construir uma presença na comunidade e estabelecer ou consolidar relacionamentos com clientes. Consequentemente, suas atividades nesta esfera devem ser discutidas em seu currículo, especialmente se seu potencial empregador tem uma cultura que enfatize o envolvimento da comunidade e a cidadania responsável.

Em uma série de empresas de valores mobiliários, o golfe é uma grande parte da cultura, tanto para a socialização interna quanto para o entretenimento de clientes. Conseqüentemente, os golfistas geralmente devem fazer menção à sua proeza.

Em algumas formas e contextos, especialmente em lidar com clientes socialmente proeminentes e de alto patrimônio líquido, um interesse nas artes e na cultura pode ser importante, assim como adesões em clubes exclusivos. Havia um exemplo não há muito tempo de um consultor financeiro que construiu e cimentou relacionamentos importantes, se tornando bem-vindo em círculos exclusivos e clientes acompanhantes para eventos sociais e culturais de alta afinação.

Experiência de Quantificação: Apenas dizendo geralmente que você tem experiência com, por exemplo, um tipo específico de cliente ou conta dá ao leitor nenhuma indicação da profundidade dessa experiência.

Tente ser mais específico, quantificando os números envolvidos e sobre quantos anos esta experiência se estende.

Certificações profissionais: Não se esqueça de listar de forma proeminente as várias certificações que você pode ter. A licença FINRA série 7 é, claro, a chave. Você deve indicar quando você o obteve pela primeira vez. Você deve fazer o mesmo com outras licenças FINRA, e também com as designações CFA, CFP ou CPA, caso você contenha alguma dessas. Além disso, se você tem um diploma de direito ou formação legal, isso também vale a pena destacar.

Além de certificações formais e graus acadêmicos, também considere mencionar treinamento e cursos em que se envolveu, e como isso o ajudou a desenvolver profissionalmente.

Para Leitura adicional: Veja "The Perfect Financial Adviser Resume" de Alina Dizik no boletim informativo on-line FINS publicado por The Wall Street Journal , 30 de janeiro de 2012.