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Pesquisa de satisfação do consultor financeiro: A bem conhecida empresa de pesquisa de mercado J. D. Power and Associates (uma divisão da McGraw-Hill) realiza um estudo anual da satisfação do consultor financeiro. A amostra do estudo é extraída de uma base de dados de mais de 720 000 indivíduos na U. S. que possuem licenças da Série 6 ou Série 7 FINRA. Este banco de dados é mantido por uma empresa chamada Qualified Media (QM).
Amostra de pesquisa: Um subconjunto aleatório de pessoas foi extraído do banco de dados QM, de acordo com técnicas de amostragem estatística.
Estas pessoas foram convidadas por correio para completar uma pesquisa on-line entre 23 de maio e 19 de junho de 2008. Pesquisas com respostas a pelo menos 50% das perguntas usadas no cálculo da satisfação foram tratadas como válidas e foram coletadas de 3, 124 conselheiros financeiros. J. D. Power divulgou seus resultados em 30 de setembro de 2008. Os entrevistados foram divididos em duas categorias:
- Empregados de um corretor
- Assessores financeiros independentes que processam transações através de um determinado corretor
Drivers of Financial Adviser Satisfação: O levantamento da JD Power levanta suas diversas questões para oito categorias principais que reagem à satisfação do consultor financeiro. Os consultores financeiros foram convidados a atribuir um peso percentual a cada categoria para refletir sua importância para eles, para um total de 100% em todas as categorias. Da mesma forma, os assessores financeiros também tiveram que atribuir pesos à importância de cada questão individual abrangida por essas oito categorias.
Os números entre parênteses abaixo refletem os pesos percentuais associados à categoria em questão por, respectivamente, consultores financeiros de funcionários e consultores financeiros independentes:
- Desempenho firme (24%, 11%) > Compensação (16%, 12%)
- Suporte administrativo e de conformidade (14%, 18%)
- Suporte de operações internas (12%, 22%)
- Funções de trabalho (11%, 13%) > Produtos e ofertas (9%, 7%)
- Resolução de problemas (7%, 17%)
- Ambiente de trabalho (6%, NA)
- O desempenho da empresa
- inclui perspectivas financeiras, eficácia da liderança, competitividade no mercado e práticas de contratação e recrutamento.
Compensação inclui pagamento, segurança no emprego, benefícios de aposentadoria e seguro de saúde.
O suporte administrativo e de conformidade inclui a utilidade da pesquisa de investimento da empresa, oportunidades educacionais dos funcionários, qualidade da tecnologia da informação, capacidade de resposta do pessoal de tecnologia da informação, adequação do controle de conformidade e quantidade de documentos administrativos.
O suporte operacional interno inclui a qualidade, confiabilidade e utilidade de outros consultores financeiros, outros colegas de trabalho, pessoal de suporte e supervisores.
Os deveres de trabalho incluem o montante do desafio fornecido pelo trabalho, a liberdade dada ao assessor financeiro para recomendar os produtos e serviços que ele / ela considera mais apropriados e a carga de trabalho.
Produtos e ofertas incluem diversidade, competitividade, razoabilidade dos preços e disponibilidade de material de educação do cliente.
Ambiente de trabalho inclui condições de escritório, código de vestimenta e qualidade das áreas de quebra.
Melhores empresas para consultores financeiros: As empresas receberam uma pontuação em uma escala de 1 000 pontos, com base nas respostas dos consultores financeiros às questões da pesquisa. As respostas foram ponderadas de acordo com a importância relativa que os entrevistados colocaram nos vários condutores, bem como pelas quotas de mercado das empresas. Somente empresas com pelo menos 100 pesquisas válidas foram classificadas.
As respostas dos consultores financeiros independentes não eram suficientemente robustas para classificar as empresas, segundo os padrões de J. D. Power, do ponto de vista. Os consultores financeiros dos empregados classificaram as empresas desta forma: Edward Jones (879)
Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Média da indústria = 655
- Wachovia Securities (627) > Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
- J. D. Power lançou rankings de empresas individuais em sete das oito categorias de medição.
- Eles excluíram a resolução do problema.
- Edward Jones, Raymond James e Merrill Lynch estavam acima da média da indústria em todas as sete categorias.
Merrill Lynch foi terceiro em cada categoria.
Edward Jones foi o primeiro em três categorias: ambiente de trabalho, suporte operacional interno e suporte administrativo e de conformidade. Foi o segundo no resto.
- Raymond James era o primeiro em quatro categorias: tarefas, produtos e ofertas, compensação e desempenho da empresa. Foi o segundo no resto.
- UBS e Wachovia estavam abaixo da média em todas as categorias, exceto o ambiente de trabalho.
- UBS terminou em cinco categorias.
- O Citigroup estava acima da média apenas em tarefas e compensações.
- Uma característica problemática do estudo é que uma grande empresa de valores mobiliários de serviço completo, Morgan Stanley, não obteve suficientes respostas válidas para serem classificadas.
Como encontrar um consultor financeiro Independente Independente
Os consultores financeiros independentes são compensados de várias maneiras e todos podem ter vieses. A chave para encontrar conselhos imparcial é aprender o que procurar.
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