O que o seu consultor financeiro não está dizendo

Liz Davidson fundou a Financial Finesse, fornecedora líder de programas de bem-estar financeiro em ambiente de trabalho imparcial, com a missão de Dê a todos acesso à educação financeira. Como pioneira no movimento de bem-estar financeiro imparcial, ela escreveu um guia de início a fim sobre como alcançar o bem-estar financeiro total para você e sua família.

O que o seu consultor financeiro não está dizendo: as 10 verdades essenciais que você precisa saber sobre o seu dinheiro é um guia prático para obter uma melhor compreensão sobre como gerenciar melhor seu dinheiro.

O livro é um olhar refrescante sobre maneiras de assumir o controle das finanças pessoais sem ser dominado pelo jargão financeiro ou por um setor de serviços financeiros, ocasionalmente difícil de navegar.

Apesar do título provocativo, Liz Davidson valoriza o aconselhamento e orientação de assessores financeiros que operam no melhor interesse de seus clientes. No entanto, como ela aponta em seu livro O que seu consultor financeiro não está dizendo: as 10 verdades essenciais que você precisa saber sobre o seu dinheiro cada um de nós detém as chaves para o nosso próprio sucesso financeiro.

Para obter uma compreensão mais profunda do livro, é útil conhecer os antecedentes de seu autor e da empresa que ela fundou. Financial Finesse está focada em fornecer programas de bem-estar financeiro imparciais para funcionários ou membros de organizações que oferecem serviços para ajudá-los a melhorar suas finanças. As empresas pagam esse benefício para que os funcionários ou membros não paguem nada para receber serviços de bem-estar financeiro.

Alguns exemplos desses serviços de bem-estar financeiro incluem o seguinte: acesso a coaching financeiro baseado em telefone, consultas Ask-A-Planner (em pessoa ou virtual), oficinas de planejamento financeiro, webcasts e um Centro de aprendizagem financeira online.

Apesar da crescente popularidade do bem-estar financeiro à medida que um empregador ofereceu benefício, nem todos os funcionários têm acesso a educação financeira imparcial.

O livro oferece a oportunidade de alcançar pessoas que atualmente não têm acesso a esses serviços de bem-estar financeiro potencialmente em mudança de vida através de seu empregador.

Não é nenhuma surpresa que o fundador e CEO de uma empresa líder em educação financeira queira divulgar a mensagem de bem-estar financeiro a um público mais amplo. O que é inspirador sobre o livro é que ele capacita as pessoas a buscar mudanças em suas vidas financeiras ao invés de simplesmente permitir que as pessoas assumam que trabalhar com um consultor financeiro profissional é o único caminho para a verdadeira independência financeira.

Aqui estão alguns destaques adicionais de O que seu consultor financeiro não está dizendo: as 10 verdades essenciais que você precisa saber sobre o seu dinheiro:

O que seu consultor financeiro não está dizendo a você um título de atenção, mas o livro não foi escrito como uma exposição dos problemas inerentes a como o conselho financeiro é entregue no nosso país.Em vez disso, o livro ajuda a quebrar importantes conceitos de planejamento financeiro pessoal de uma maneira facilmente acessível.

O que seus consultores financeiros não estão dizendo a você enfatiza a utilização dos benefícios no trabalho. Seu empregador tem potencial para ser um parceiro útil ao selecionar vários serviços financeiros.

Infelizmente, esses valiosos recursos fornecidos pelo empregador são muitas vezes ignorados e subutilizados em muitas situações de planejamento financeiro. O livro discute como incorporar os benefícios financeiros fornecidos pelo empregador em um plano financeiro pessoal. As opções de investimento do plano de aposentadoria, as contribuições de 401 (k), os serviços jurídicos gratuitos, o seguro de saúde e os acordos de gastos flexíveis são apenas alguns dos recursos financeiros mais convenientes discutidos. Um gráfico fácil de entender fornece uma visão geral útil de como esses benefícios funcionam e o valor estimado de vários benefícios fornecidos pelo empregador.

Outro item extremamente útil neste livro é uma lista de verificação para ajudar as pessoas a criar um caminho para tornar-se livre de dívidas e financeiramente independente. Priorizar as decisões financeiras pode ser um grande desafio e o livro ajuda a identificar quais prioridades financeiras devem chamar sua atenção e foco.

O livro também contém ferramentas e recursos úteis para alcançar os melhores resultados enquanto gerencia seu dinheiro. Da calculadora Debt Blaster ao Estimador do Plano de Aposentadoria existem muitas calculadoras e recursos úteis para ajudar a melhorar sua confiança financeira e diminuir o estresse financeiro. Liz Davidson também discute as melhores maneiras de pagar dívidas, como escolher fundos mútuos, como identificar o custo oculto dos impostos e como trabalhar em conjunto com seu parceiro de vida.

Como os assessores financeiros se enquadram na imagem de alcançar um verdadeiro bem-estar financeiro? A maioria dos consultores financeiros são honestos, éticos e empenhados em ajudar a orientá-lo para objetivos de vida financeira importantes. A mídia financeira geralmente destaca as maçãs ruins no grupo. Mas, assim como toda profissão importante, ouvir histórias negativas pode nos proteger com quem confiamos para ajudar a gerenciar nossas finanças. O que o seu consultor financeiro não está dizendo: ajuda a identificar onde encontrar um consultor confiável e fornece uma visão geral das questões importantes a serem feitas. Isso é útil quando se trabalha com um consultor existente e também quando entrevista alguém para ajudar a fornecer orientação.

Outro conjunto útil de ferramentas e recursos disponíveis para os leitores é o site do Dia da Independência Financeira que foi criado para acompanhar o livro. O conceito de "Dia da Independência Financeira" é um dia reservado especificamente para a sua vida financeira em ordem. Os leitores são encorajados a continuar seu progresso e completar uma lista de verificação do Dia da Independência Financeira. O site do Dia da Independência Financeira também oferece orientação aos leitores para criar seus próprios grupos para trabalhar nos capítulos do livro com seus amigos e familiares.

Se você está procurando uma orientação financeira direta sem uma agenda oculta, você precisa dar uma olhada em O que o seu consultor financeiro não está dizendo. Este livro ajudará a capacitar você para se apropriar de decisões financeiras importantes, sem vencê-lo na cabeça com jargão financeiro desnecessário ou estratégias excessivamente complexas. Mais importante ainda, o conteúdo ajuda os leitores a melhorar seu senso de bem-estar financeiro.