Quicken Essentials para Mac ajuda você a permanecer equilibrado?

O Quicken Essentials para Mac é a atualização da Intuit no Quicken Mac 2007. Embora a interface do usuário seja mais compatível com Mac em comparação com as versões anteriores deste software de finanças pessoais, o Quicken Essentials para Mac não possui alguns dos recursos oferecidos nessas versões anteriores.

Ótimo para princípios financeiros:

Se você é usuário de Mac que é novo no software de finanças pessoais, o Quicken Essentials pode ser suficiente para você.

Mas, se você mudar para outro software mais tarde, talvez você não consiga obter seus dados para importar para outro software e você teria que inserir as transações novamente (no entanto, iBank 4 importa Quicken Essentials para dados do Mac). Se você precisa de um software de financiamento pessoal muito básico e duvido que você precisará de mais recursos de gerenciamento de dinheiro no futuro, o Quicken Essentials merece uma olhada. O software é vendido por cerca de US $ 50, não tem teste gratuito, mas tem uma garantia de devolução de dinheiro de 60 dias.

Configurando o Quicken Essentials

O Quicken Essentials foi muito receptivo, as telas foram abertas quando chamadas e os dados foram atualizados rapidamente. Tudo no software é brilhante e colorido, desde a tela de visão geral até a seleção de categorias de gastos no orçamento. Este aspecto do software torna realmente agradável usar. Gráficos de barras e gráficos de barras são usados ​​para transmitir informações de relance. Clique nesses gráficos para detalhar e ver as transações ou contas que compõem o gráfico.

Os visuais são bem feitos e nunca pokey, com caixas que se abrem com opções a serem escolhidas.

Configurar é relativamente rápido, mas depende de quantas contas financeiras você planeja acompanhar. Eu configurei uma conta de investimento, uma conta corrente e três cartões de crédito em cerca de oito minutos. Se você não possui uma conta Intuit (criada ao solicitar software ou participar de fóruns de usuários no site Quicken), é necessário criar um antes de adicionar suas contas financeiras.

Falando em adicionar contas, os três cartões de crédito que criei são todos em uma instituição financeira e a Quicken Essentials reconheceu isso, de modo que as transações para todos os cartões foram baixadas de uma só vez. Eu geralmente tenho que estabelecer cada uma dessas contas separadamente no software de finanças pessoais.

Os saldos da conta são encontrados clicando em Resumo da conta na barra de ferramentas esquerda e acessando os registros da conta clicando nas contas listadas na mesma barra de ferramentas. Para encontrar uma lista de beneficiários, categorias e tags, clique em Janela na barra de ferramentas superior.

Registros de conta e transações

Registros de conta aparecem semelhantes aos que você encontrará em outros softwares de finanças pessoais. As transações não podem ser adicionadas diretamente no registro, como é o caso no Quicken para Windows, em vez disso, você deve clicar no botão Novo na barra de ferramentas na parte inferior do registro.Criar uma transação de divisão é um processo de duas etapas, que parecia estranho: primeiro clique no botão Novo e, em seguida, clique em dividir na barra de ferramentas inferior. Crie também uma transação agendada a partir dessa barra de ferramentas.

Fazer o download das transações da conta é um processo rápido e suave. Para economizar tempo, o Quicken Essentials aplicará automaticamente categorias de gastos e tags para transações baixadas com base em transações inseridas anteriormente.

Se você não quer a categorização automática, desligue-o nas preferências. Também nas preferências, você pode informar ao Quicken que atribua automaticamente uma categoria ou tag se não for possível categorizar automaticamente as transações, mas recomendo selecionar a opção Do Nothing. Então, depois que as transações são baixadas, verifique o registro para transações não categorizadas para que você possa categorizá-las corretamente e, no futuro, o Quicken Essentials usará essa categoria para transações similares.

O Quicken Essentials possui o recurso de anexos encontrado na versão do Windows. Usá-lo é bastante fácil, mas fiquei confuso que não havia nenhum ícone para o recurso na barra de ferramentas de registro ou de uma linha no próprio registro. Para anexar uma imagem a uma transação, clique em Transações na barra de ferramentas superior e selecione Adicionar anexo.

Segurança

A opção para definir uma senha para proteger seu arquivo de dados é encontrada no menu Preferências. Recomendo configurar uma senha para manter suas informações financeiras seguras e porque o Quicken Essentials armazena nomes de usuários e senhas para contas bancárias e outras contas financeiras. Certifique-se de escolher uma senha sólida para manter seus dados seguros.

Relatórios

Quicken Essentials vem com seis relatórios listados na barra de ferramentas esquerda, com opções de personalização muito básicas. Se você usou Quicken para Windows ou é um relatório financeiro, você não vai ficar feliz. As opções incluíram a capacidade de selecionar contas, categorias e tags para incluir nos relatórios e o intervalo de datas pode ser alterado. Não há relatório de orçamento que mostre os montantes orçados mês a mês em relação aos gastos reais, você só encontrará um gráfico de barras disponível no módulo de orçamento.

A ferramenta de orçamento

Configurar o orçamento é fácil no Quicken Essentials para Mac. Quando você abre o recurso de orçamento, as metas de gastos por categoria de despesas são recomendadas com base em uma média de três meses de suas transações baixadas. Você pode alterar os montantes das metas e adicionar metas para que o orçamento automático não pegue, ou remova as categorias que você não deseja rastrear. Isso é sobre tudo o que há para orçamentar no Quicken Essentials. Conforme mencionado acima, não há relatórios de orçamento abrangentes. Se manter um orçamento mais detalhado é importante para você, tente iBank 4, You Need A Budget ou MoneyWell.

Convertendo dados

O Quicken Essentials possui um recurso de conversão para dados do Quicken para Windows, Microsoft Money e versões anteriores do Quicken Mac. As conversões funcionam de forma confiável e exigem que você exporta dados primeiro do software usado anteriormente. O Quicken Essentials tem um número limitado de relatórios e não possui registro de conta de investimento regular, portanto, dependendo do software do qual você está exportando, algumas informações não serão transferidas.

Imposto de renda

Se você rastrear categorias de orçamento relacionadas a impostos, você pode exportar dados para uso em qualquer software de imposto que suporte o formato de arquivo TXF, e a maioria se não todos. Para exportar dados para o software de imposto, as categorias são atribuídas aos itens de linha tributária encontrados nos cronogramas fiscais do IRS e formulários usados ​​para sua declaração de imposto. É fundamental que essas tarefas sejam feitas corretamente. No final do ano, clique em Tax Schedule encontrado na barra de ferramentas em Relatórios e, em seguida, selecione Exportar impostos. Isso produz um arquivo de dados TXF, que é importado para o software tributário (a entrevista fiscal pedirá para você).

Recursos notáveis ​​

• Interface de usuário lisa com gráficos nítidos.
• Todas as suas contas em um só lugar.
• Fácil de usar.
• Fácil acesso a Quicken Live Community para obter ajuda.
• Manual completo de ajuda (PDF).

Fraquezas

• O recurso de orçamento é excessivamente simplificado e não existe um relatório de despesas planejado versus orçamentado além do que você vê em qualquer mês, mas o gráfico de barras no recurso Orçamento.
• Nenhum suporte de transação individual para investimentos, embora a atualização total de contas.
• Nenhum Quicken Bill Pay.
• Nenhum aplicativo móvel ou integração com Mint. com.

Bottom Line no Quicken Essentials

A grande coisa sobre este software de finanças pessoais é que ele tem downloads rápidos de uma grande seleção de instituições financeiras, e realmente se parece e se comporta como uma aplicação Mac, ao contrário de versões anteriores. Infelizmente, o Quicken Essentials para Mac também não possui alguns dos recursos que os usuários contaram em versões anteriores do Quicken Mac, mas a Intuit ainda está com o Quicken Mac 2007. Se você precisar do pagamento de contas, do investimento e de outros recursos no Quicken Mac, você provavelmente deve continuar usando e aguarde até que os recursos do Quicken Essentials se expandam antes de mudar.

Se você é um usuário do Quicken Windows que mudou para um Mac, é improvável que você esteja satisfeito com o Quicken Essentials, que não possui recursos de negócios, um planejador de vida, integração com propriedade de aluguel, um orçamento mais sofisticado, um redução de dívidas ou planejador de impostos. Você poderia usar o software para executar o Windows em seu Mac com Quicken para Windows ou tentar uma das minhas outras escolhas para o software de finanças pessoais Mac.

Se você está procurando um software de finanças pessoais confiável, mas simples, para o seu Mac, então você provavelmente vai gostar de usar o Quicken Essentials. O software é vendido por US $ 50, mas existem algumas ofertas excelentes do Quicken Essentials para Mac que podem ser encontradas on-line.