Administração de riqueza Revista não removida

Livros sobre planejamento financeiro variam principalmente em como eles são escritos. O conselho geralmente é bastante padrão, raramente os livros publicados oferecem conselhos terríveis. Para mim, um bom livro de conselhos financeiros geralmente depende da abordagem. É interessante, interessante e provocador? Eu gosto da voz do escritor e quero continuar ouvindo mais dele ou ela? Embora seja sobre finanças, também é uma boa leitura?

No caso de Gerenciamento de Riqueza Desempacotado: Desligue o que Você Precisa Saber e Aprecie o Presente por Charlotte B. Beyer, as respostas são sim, sim e sim . O livro oferece uma abordagem completamente única ao trabalhar com um consultor profissional ou gerente de riqueza. Há muitos gráficos e gráficos para ajudá-lo a pensar, e muitos conselhos para impedir que você cometa os erros mais comuns.

A nova abordagem começa com os títulos dos capítulos, que incluem coisas como "Se você não sabe onde você está indo, qualquer investimento irá chegar lá", "Se você não sabe Quem é o Sucker na mesa da sala de conferência, pode ser você! "E" Transparência, ou como aprendi a amar os conflitos de interesse ".

Depois, há conversas e sentimentos da vida real que o autor tecleia no livro, começando no Capítulo 1: "Quem é responsável pela minha riqueza?" Ela inclui uma conversa ouvida há anos atrás em um fórum de investimento online.

A primeira pessoa pergunta se alguém já ouviu falar de Bernie Madoff. A segunda pessoa diz que o amam, os retornos são fantásticos e eles são felizes. Uma terceira pessoa chama para dizer que, enquanto os retornos se parecem bons, sua empresa não estava confortável com o sucesso e teve que dar um passe. Essa terceira pessoa era a própria Beyer, e o primeiro investidor entrou em contato com ela anos mais tarde para agradecer a ela pelo aviso.

É uma ótima história para ilustrar o ponto se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

Existem planilhas e exercícios incluídos no livro que os leitores devem completar e trazer para um consultor financeiro. (Os leitores que gostam de infografia obterão um chute fora de algumas ilustrações de Beyer.) Um exercício envolve os cinco Ps: pessoas, filosofia, processo, performance e "phees". Seu trabalho é escrever a porcentagem de importância para cada um. Pode dar-lhe uma sensação no tipo de profissional com quem prefere trabalhar. Você está descobrindo mais sobre você como um cliente consultivo.

Beyer descreve o que significa avaliar o desempenho do investimento. Há retorno, mas você também deve considerar a inflação, as taxas de conselheiro, o fundo mútuo ou taxas de investimento, e assim por diante. (Como ela coloca no livro: Retorna menos inflação menos taxas = menos do que você gostaria.) Ela recomenda que você faça seu conselheiro fazer isso com eles antes de iniciar sessão como cliente.Qual é a previsão de inflação? O que exatamente eu estou pagando? E quanto aos investimentos subjacentes? Apenas fazer este exercício irá ajudá-lo a conhecer melhor o seu conselheiro e como ele lida com as boas notícias, bem como com o mau.

Mas, se isso não for suficiente, Beyer fornece e entrevista folha de pontuação para usar quando você entrevista.

Ela explica em detalhes os tipos de conflitos de interesse que os investidores podem encontrar e o que eles significam.

(Uma carne de bovino que eu pessoalmente tinha no livro estava no capítulo sobre transparência. Ela adverte contra confiar em uma lista de melhores corretores ou consultores financeiros porque você não conhece os conflitos de interesses escondidos por causa de dólares de publicidade ou pagar para jogar Eu geralmente acordo que você não pode confiar em um terceiro sem realizar outra pesquisa. No entanto, como jornalista que trabalhou na melhor lista de conselheiros, posso dizer que não houve nenhum conflito de interesses inerente e trabalhamos para fornecer a melhor lista para os leitores.)

Mas o livro inclui muitos bons conselhos sobre como julgar adequadamente um conselheiro financeiro por você mesmo. Como saber quando suas expectativas não são realistas quando você está sendo injusto.

Há uma frase favorita sobre tudo o que os investidores nunca dizem aos conselheiros e o que os conselheiros nunca dizem aos investidores e os sentimentos são significativos. O livro poderia ajudar a abrir as linhas de comunicação entre os conselheiros e seus clientes. E se você estiver interessado em uma nova relação conselheiro / cliente, as cinco dicas finais e cinco armadilhas traiçoeiras que você deve ler antes de assinar é algo que você pode cortar e levar com você em sua carteira. Há até conselhos sobre como terminar um relacionamento com um conselheiro.

Se você ou um amigo está considerando um novo relacionamento com um profissional financeiro - ou mesmo se você quiser apenas saber o que é trabalhar com um consultor - Wealth Management Unwrapped é um livro útil Ter.

Leia outra revisão do livro: Um bom assessor financeiro irá dizer-lhe