O controvérito Robo Advisor

Você pode ter lido a controvérsia recente entre duas empresas de serviços financeiros, Charles Schwab e Wealthfront. Um debate surgiu entre essas duas empresas na semana passada, quando a Schwab apresentou sua nova oferta robo automatizada, Schwab Intelligent Portfolios. O CEO da Wealthfront, Adam Nash, acusou abertamente a Schwab de negociar seus valores de lucros e enganar intencionalmente os investidores, promovendo sua plataforma gratuitamente em uma postagem de blog, valores quebrados e linhas inferiores.

Isso resultou em uma resposta de Schwab, contrariando as reivindicações de Nash e defendendo sua oferta e posição.

Eu acho injusto discutir os detalhes dos programas de robo da Schwab e da Wealthfront, e posso apreciar que ambas as empresas estão buscando maneiras de alavancar a nova tecnologia. No entanto, como eu escrevi antes, acredito que os robo-conselheiros puros estão perdendo a marca sobre o que a tecnologia de alavancagem pode realmente significar para a indústria de investimentos. Embora essas empresas tenham reduzido os custos de investimento, o que eles não oferecem é o conselho personalizado que as pessoas precisam quando enfrentam importantes decisões financeiras do mundo real.

O modelo que funcionará é um modelo híbrido na forma de um consultor digital. Os conselheiros digitais combinam taxas de baixo custo e fácil acesso à tecnologia com os serviços tradicionais de serviços de corretagem, como os da Merrill Lynch e Morgan Stanley. Os conselheiros digitais dão à massa afluente, ou aqueles que têm menos de US $ 1 milhão em ativos investidores, a oportunidade de investir, ao mesmo tempo que fornecem acesso a um conselheiro de investimento real que pode ajudar a navegar as águas às vezes agitadas da economia da faculdade, aposentadoria, impostos e outros grandes desafios financeiros.

Divulgação: Esta informação é fornecida a você como um recurso apenas para fins informativos. Está sendo apresentado sem consideração dos objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e pode não ser adequado para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.

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