O banco de dados FINRA BrokerCheck

O BrokerCheck é um serviço FINRA que permite aos investidores verificar os antecedentes dos corretores (muitos, mas não todos, dos quais são chamados de consultores financeiros nos dias de hoje) e corretoras. Também contém informações sobre corretores anteriormente registrados; Muitas dessas pessoas ainda podem estar trabalhando nos campos de valores mobiliários ou investimentos e, portanto, informações sobre eles podem ser úteis para os investidores. O serviço é gratuito e as pesquisas de dados podem ser realizadas através de um site.

Relatórios sobre corretores

Para os corretores que foram registrados no FINRA nos últimos 10 anos, incluindo corretores que não estão ativos no momento, um relatório do BrokerCheck contém:

• Dados resumidos no corretor e suas credenciais
• Uma lista de seus registros atuais, licenças e exames da indústria passou
• Registro e histórico de emprego: todas as empresas de valores mobiliários registrados pela FINRA onde ele já foi registrado e também pelo passado 10 anos, todos os outros trabalhos (tanto dentro como fora do setor de valores mobiliários), serviço militar, desemprego e educação a tempo inteiro
• Divulgações sobre disputas de clientes, eventos disciplinares e questões financeiras no registro do corretor, seja ou não o corretor na verdade foi encontrado culpa
• Os comentários submetidos mais recentemente do corretor, se algum

Esteja ciente de que nem todas as ações e alegações no registro de um corretor realmente indicam erros.

Se o corretor deixou de ser registrado com a FINRA há mais de 10 anos, a única diferença no relatório típico do BrokerCheck diz respeito à seção que trata das divulgações.

Inclui certas ações criminais, regulatórias, judiciais civis ou de reclamação de clientes contra o corretor. Os eventos estão incluídos no relatório se o corretor for:

• Subjugado a uma ação reguladora final
• Condenado (ou condenado ou não contestar) a certos crimes
• Inscrito sob uma injunção civil envolvendo atividades relacionadas ao investimento
• Encontrado por um O tribunal civil viola as leis ou regulamentos relacionados ao investimento
• Nomeado como inquirido ou réu em uma ação de arbitragem ou ação civil alegando que ele violou as práticas de vendas e que produziu um prêmio ou julgamento civil contra ele ou ela

FINRA enumera cada evento conforme relatado por reguladores de valores mobiliários, o corretor individual e todas as empresas envolvidas.

Relatórios sobre empresas de corretagem

O relatório típico do BrokerCheck em uma empresa de corretagem consiste em:

• Uma visão geral da empresa e seu background
• Quando e onde a empresa foi estabelecida
• As pessoas e organizações com controlando ações ou influência sobre as operações da empresa
• Um histórico de fusões, aquisições ou mudanças de nome
• As licenças e registros ativos da empresa, os tipos de empresas que conduz e outros detalhes relativos às suas operações
• Divulgações sobre qualquer arbitragem prêmios, eventos disciplinares e assuntos financeiros no registro da empresa

Note que ações pendentes ou não resolvidas podem ser incluídas, e a presença de tais ações não é necessariamente indicativa de irregularidades.

Fontes de informação

As informações no BrokerCheck provêm do Depósito Central de Registro (CRD), que compila o registro e licenciamento arquivado pelas corretoras e corretores.

Os reguladores também fornecem informações à CRD sobre certas ações disciplinares envolvendo corretores e corretoras.

Moeda de Informação

Os corretores e corretoras registradas geralmente devem enviar atualizações ao CRD no prazo de 30 dias após ele / ela descobrir um evento. O BrokerCheck reflete os dados CRD novos ou revisados ​​imediatamente. As informações normalmente não são atualizadas para as empresas que já não estão registradas no FINRA, ou para os corretores que já não estão registrados no FINRA.

O que BrokerCheck não inclui

Os exemplos são:

• Julgamentos e ônus originalmente relatados como pendentes de que mais tarde estavam satisfeitos
• Processos de falência arquivados há mais de 10 anos.
• Números de segurança social
• Informações sobre a história residencial
• Informações de descrição física

Em geral, o BrokerCheck não inclui quaisquer dados que nunca entraram no CRD, nem incluiu informações que já fizeram, mas não mais.

A FINRA busca proteger a informação confidencial do cliente, excluir linguagem ofensiva ou difamatória e suprimir informações que levantem roubos importantes de identidade ou preocupações de privacidade.

Novas propostas de divulgação

Em 2012, a FINRA tem considerado maiores divulgações no BrokerCheck, tais como:

• Razões e comentários relacionados à rescisão do corretor
• Antecedentes educacionais
• Outras designações profissionais, como CFA ou CFP
• Mais detalhes sobre queixas de investidores contra corretores

Enquanto isso, as chamadas dos defensores dos investidores para incluir os resultados obtidos em exames, como a série 7, estão sendo opostas pela FINRA e são altamente impopulares entre corretores. Os especialistas citados em O Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Divulgação, incluindo notas sobre exames," 29 de maio de 2012) questionam a utilidade de relatar os resultados dos testes, uma vez que eles mostram que não correlacionados com o desempenho futuro do investimento ou a qualidade do serviço, os principais fatores de satisfação do cliente.