Hey! O que aconteceu com minha herança?

O vovô disse a Sally que ele deixaria seus $ 40 000 para a faculdade em sua vontade. Agora o vovô faleceu, e o executor diz a Sally que ela não recebe os 40 mil dólares que ela esperava. O que aconteceu?

As chances são de que o legado de Sally de US $ 40.000 foi atacado, não pelas abelhas assassinas, mas pelo assassino "A" …

• Idade
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Idade >

A idade pode ser uma barreira para levar o principal de um legado se o beneficiário não for

sui juris . "

Sui juris "é uma frase em latim que é usada para claridade do significado legal. Sui juris significa "à sua direita", e refere-se aos beneficiários que gozam de pleno direito nos termos da lei e não os compartilham com um tutor. Os beneficiários que não atingiram a maioridade (18 anos na Pensilvânia) não são sui juris ; eles não podem fazer contratos ou transferir terras. Se Sally tiver menos de 18 anos, ela não receberá os US $ 40.000. Pode ser pago a um tutor designado pelo tribunal para ela. Talvez a vontade autorize o pagamento de US $ 40.000 para um custodiante da Sally sob a Lei de Transferência para Menores. Além disso, os adultos que são incompetentes não são sui juris . Novamente, um guardião pode ser obrigado a receber um legado direcionado a um beneficiário incompetente.

Ademissão

A palavra "adeem" significa tirar. Um legado em uma vontade é adeemed se a propriedade que é o assunto do legado já não existe. Suponhamos que o vovô tenha deixado a Sally o estoque da IBM em seu testamento.

No momento em que ele fez a vontade, o estoque da IBM valia US $ 40.000. Depois de assinar a vontade, o vovô vendeu o estoque para pagar as contas médicas. Então ele faleceu, sem ter mudado sua vontade. O que acontece? Depende.

Se o legado do estoque da IBM fosse um legado específico, o que significa que o vovô especificará: "Eu deixo minhas ações da IBM para a Sally", então Sally não obtém nada.

O vovô, ao vender o estoque, é adeeming o legado para Sally.

Por outro lado, se o vovô simplesmente disser: "Eu dou US $ 40.000 em ações da IBM para a Sally", isso é considerado um legado geral, não específico. Sua intenção é que o executor compre o estoque se ele não é de sua morte. A Sally tem direito a receber ações da IBM adquiridas pelo executor ou seu valor equivalente em dinheiro.

Qual a diferença? Um legado ou legado específico inclui palavras de propriedade ou identificação. Um legado de "meu estoque da IBM" refere-se a ações específicas. Um legado de "estoque IBM" não. Muita vez a pequena palavra "meu". Se o vovô fizesse um legado específico do estoque, então Sally não obteve nada. Se ele tivesse feito um legado geral disso, então Sally obtém os US $ 40.000.

E se o vovô se tornasse incompetente antes de morrer, e seu procurador, agindo sob uma procuração, vendeu o estoque da IBM?Então, a Sally tem direito a receber o valor equivalente da propriedade; O legado não é adequado, mesmo que seja um legado específico.

Essas regras e interpretações são muito difíceis e confusas. Por razões óbvias, muitas vezes resultam em litígios. É difícil para Sally entender que a diferença entre ela recebendo $ 40.000 e a obtenção de zero pode ser a palavra "meu" na vontade do vovô.

Por esta razão, é uma má idéia deixar ações específicas, títulos ou contas bancárias para um beneficiário. Recomenda-se que você deixe seus beneficiários em dólares ou em frações ou percentuais da sua propriedade total. O dinheiro nunca é considerado, uma vez que é apenas parte da participação em dinheiro de uma pessoa, e um pedaço de US $ 50.000 nela não pode ser distinguido de outro pedaço de US $ 50.000.

Abatimento

Abatimento é a redução ou eliminação de legados para pagar dívidas, despesas de administração e impostos. O pagamento das dívidas do decedente, as despesas de administração da propriedade e os impostos de todos os tipos devem ser pagos antes que os beneficiários recebam ativos da propriedade. Normalmente, uma vontade especifica qual fundo ou fundos suportar o ônus desses pagamentos. Se a vontade não fornecer, a lei estadual determina de onde os pagamentos são provenientes.

Geralmente, todos esses custos são pagos a partir do resíduo da propriedade, que é muitas vezes a maior parte dos ativos da propriedade. Se o resíduo for insuficiente, os legados específicos de dinheiro ou propriedade para os beneficiários diminuem - eles são reduzidos pelo pagamento de despesas e impostos.

Vamos assumir que o vovô deixou US $ 40.000 para a Sally eo resíduo de sua propriedade para George. Sua propriedade total era de US $ 100.000, mas ele e sua propriedade devia dívidas e impostos no valor de US $ 80.000. Antes que o executor pague as dívidas e os impostos, parece que Sally recebe US $ 40.000, e George obtém o resíduo de US $ 60.000 . O executor primeiro usa o resíduo para pagar as dívidas e os impostos. Todos os US $ 60.000 que teriam ido para George serão aceitos para esses pagamentos; Todo o legado do resíduo para George é diminuído. Então, ainda há $ 20.000 em dívidas e impostos devidos. Ele sai do pedido de 40 mil dólares da Sally. Seu legado diminui até US $ 20 000 e ainda recebe os restantes US $ 20 000.

Avanço

Os avanços são como um adiantamento em seu salário. Se um pai entregou US $ 10 000 para uma criança e não para outros, os $ 10 000 são assumidos como um "adiantamento" na parte incompleta da propriedade da propriedade somente se for declarado um avanço por escrito. Onde existe vontade, aplica-se uma análise semelhante. Se o vovô deixa um pedido de US $ 40.000 para Sally e, antes de morrer, ele lhe dera US $ 30.000 para a taxa de matrícula da faculdade, ela só pode receber US $ 10.000 sob a vontade. Os US $ 30.000 são tratados como um adiantamento se pudermos mostrar que essa era a intenção do vovô. O legado é considerado "parcialmente satisfeito" pelo presente vitalício.

Se alguém disser que irá deixar você US $ 40.000 e dar-lhe $ 30.000 como um adiantamento sobre esse presente, então apenas $ 10.000 são deixados da garantia original.Se o vovô declara em sua vontade que o presente foi ou não foi um avanço, então sua palavra é o que governa. Se ele está em silêncio sobre tais presentes, então outro beneficiário pode saber sobre o presente e solicitar ao tribunal que considere o presente vitalício como um avanço ou satisfação parcial do legado. Seja ou não o desconto de US $ 40.000, dependerá do que possa ser comprovado como intenção do vovô.

Então, aqui está uma palavra para os sábios. Aguarde até que o cheque de herança esteja em suas mãos antes de ir a uma série de compras ou tirar as férias de sonho.