Como as empresas dos EUA devem pagar fornecedores no exterior

Qual é o maior risco em abordar pagamentos no exterior? Ao se associar com um banco para fazer pagamentos no exterior, qual o modelo para as empresas? O dinheiro antecipadamente é uma opção de pagamento viável? Estas e outras perguntas frequentes relacionadas com a forma como as empresas da U. S. devem pagar fornecedores no exterior são endereçadas aqui.

1. Para as empresas da U. S. que fazem negócios no exterior, quais são os maiores riscos em abordar pagamentos no exterior?

Não está sendo pago.

Se você é uma pequena empresa, a venda de um cliente de US $ 50.000 em bens é uma quantidade considerável e pode ser um grande sucesso na pequena empresa, o suficiente para derrubá-la se não for pago.

Pagando um cliente em breve. Este método não permite qualquer recurso se algo der errado (por exemplo, a qualidade do produto é fraca, faltando um prazo para entrega no tempo para um evento sazonal, etc.).

2. Ao se associar com um banco para fazer pagamentos no exterior, qual o modelo para as empresas? Quais são os passos mais importantes?

Faça muitas perguntas - não deixe nenhuma pedra quando se trata do que você está pensando. Compartilhe seu pior pesadelo e melhor cenário. Comece com o fim em mente: o que você está tentando realizar? Por exemplo, pode ser qualquer coisa de atrasar o pagamento durante o maior tempo possível (plano de pagamento de 120 dias em vez de à vista, por exemplo) para estruturar uma grande transação com pagamentos ao longo do ano que são continentais em determinados eventos desencadeantes.

Seu banco deve servir como um especialista para você e fornecer os prós / contras em cada transação e enfatizar os riscos para o tipo de plano de pagamento que você deseja. Ele também deve fornecer alternativas de financiamento criativas que talvez não seja capaz de oferecer, mas pode ajudar a negociar um acordo através de outra parte.

Por fim, seu banqueiro deve estar informado sobre todos os programas de financiamento alternativos disponíveis.

3. Quais opções de pagamento internacionais você é um favor - e por quê?

Para os meus clientes, depende de muitos fatores. Voltando ao No. 2, pergunto às minhas clientes uma série de perguntas para determinar o que eles querem realizar e que leva ao melhor veículo de pagamento. Também exorto meus clientes a consultar seu banqueiro. Muitos clientes, na importação do fim das transações, querem atrasar o pagamento pelo maior tempo possível para ter a chance de vender os produtos que estão importando e, assim, aproveitar o uso de seu próprio dinheiro o maior tempo possível (ganhando juros, hedge contra flutuações cambiais, etc.).

No caso de ser pago, é claro, ocorre o contrário. A maioria dos clientes norte-americanos quer receber o pagamento assim que eles liberam mercadorias da porta da fábrica. Tudo se resume ao que você pode negociar com seus clientes e é justo e é uma vitória para ambas as partes.A última coisa que uma empresa deve fazer é negociar um acordo com apenas suas próprias necessidades em mente, porque isso leva mais frequentemente a nenhum acordo.

4. Como as empresas norte-americanas que fazem negócios no exterior respondem por questões importantes de pagamento, como o imposto sobre o valor adicionado (IVA), as moedas estrangeiras (por exemplo, como as empresas estrangeiras querem receber) e atrasos no tempo / pagamento ao trocar dinheiro ou pagamentos? Essa é a responsabilidade do banco ou a responsabilidade da empresa?

Tudo isso pode ser controlado pelo vendedor (exportadores) desde que o comprador concordar com termos e condições.

Por exemplo, um vendedor pode dizer que só vende em dólares norte-americanos e citará com base em Incoterms oficiais, de acordo com a Câmara de Comércio Internacional, porque esses termos se tornaram uma parte essencial do idioma do comércio diário. Eles também foram incorporados em contratos de venda de mercadorias em todo o mundo. Esses termos de embarque afetarão os números finais em uma cotação de exportação, bem como sua responsabilidade financeira pelo embarque. Por exemplo, o CIF significa que você é responsável por pagar antecipadamente os custos, seguros e custos de frete (CIF) para uma porta de nome no exterior. Você irá coletar estes mais tarde, no momento em que você factura seu cliente.

5. Alguma dicas sobre cartas de crédito?

Estes podem ser demorados e mais dispendiosos do que, por exemplo, uma transferência bancária. No entanto, após o pagamento antecipado, garantir o pagamento com uma Carta de Crédito (L / C) é a próxima melhor opção.

Há uma variedade de L / Cs disponíveis - irrevogável, revogável, rascunho à vista, horários de pagamento e tempo de rascunho, por exemplo. E, em seguida, existem tipos especiais de L / Cs - transferível, atribuição de receitas e L / C rotativas.

Por motivo de brevidade, a minha única dica é esta: pergunte ao seu banco se ele enviará um e-mail ou enviará um e-mail para você seu diretório bancário internacional, sem nenhum custo. Quase todos os grandes bancos publicam um. Geralmente, é um volume minúsculo, mas tão bom quanto uma enciclopédia gordo para lhe mostrar toda a maneira imaginável de financiar uma venda de exportação. Esse diretório pode ser muito útil para referência se o seu cliente lhe solicitar uma pergunta técnica sobre como seu financiamento funcionará.

6. O dinheiro antecipadamente é uma opção de pagamento viável? Novamente, qual é o papel da empresa pagadora e qual é o papel do banco?

Sim. É a melhor opção de pagamento para o vendedor porque você pode evitar possíveis problemas de cobrança e você usa o dinheiro imediatamente. Descubra o que seu banco cobra para receber fundos via transferência bancária. O comprador é responsável pelo risco total da transferência financeira. Baseia-se, é claro, no vendedor que emite a documentação apropriada, como uma fatura comercial, documentos de remessa, etc.

7. Quais outros pagamentos no exterior funcionam melhor para empresas norte-americanas? Por quê?

Além de tentar as cobranças de pagamento testadas e verdadeiras, isso depende, como afirmado anteriormente, em uma variedade de fatores - do tamanho da transação para o destino final, especialmente se o destino final é arriscado para entrar ou as medidas bancárias são perto de nenhum.Por exemplo, digamos que um pagamento não pode ser feito de forma segura, segura e formalmente autorizada para um país específico. Tudo o que tem que ser analisado com bastante antecedência de uma venda. Por exemplo, os serviços de custódia permitem que os exportadores e os importadores protejam uma transação colocando fundos nas mãos de um terceiro confiável que coleta, detenha e desembolsar fundos até que um conjunto específico de condições seja cumprido pelas instruções do exportador ou importador.

O ponto é que, se alguém esgotou todos os meios para cobrar o pagamento, existem outros meios - considerações de pagamento não abrangentes - para financiar uma importação, como o comércio, a troca ou a remessa. Independentemente do método de pagamento, é importante tentar manter o processo de pagamento internacional simples.

Crédito da foto: SoulRider. 222