Exemplos de portfólio de fundos mútuos para 3 tipos de investidores

Precisa de alguns exemplos de portfólio de fundos mútuos? Aqui estão algumas carteiras básicas e simples para 3 tipos de investidores - agressivos, moderados ou conservadores.

Exemplo de portfólio agressivo

Um portfólio agressivo é apropriado para um investidor com uma tolerância de alto risco e um horizonte de tempo superior a 10 anos. Os investidores agressivos estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber altos retornos relativos que superam a inflação em uma ampla margem.

Atribuição agressiva de ativos de carteira: 85% de ações, 15% de obrigações

30% de ações de grande capacidade (índice)
15% Estoque de base média
15% estoque
25% Estoque estrangeiro ou emergente
15% Emprego intermediário

Exemplo de portfólio moderado

Um portfólio moderado é apropriado para um investidor com uma tolerância de risco moderadamente alta e um horizonte de tempo superior a 5 anos . Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado em troca da possibilidade de receber retornos que superam a inflação em uma margem significativa.

Alocação de ativos de carteira moderada: 65% de ações, 30% de obrigações, 5% de caixa / MMKT

40% de ações de grande capacidade (índice)
10% de estoque de ações pequenas > 15% Ações estrangeiras
30% Obrigações de prazo intermediário
05% Mercado monetário / monetário
Exemplo de portfólio conservador

Um portfólio conservador é apropriado para um investidor com baixa tolerância ao risco e um horizonte temporal de imediato a mais de 3 anos. Os investidores conservadores não estão dispostos a aceitar períodos de extrema volatilidade do mercado e estão buscando retornos que correspondam ou diminuam ligeiramente a inflação.

Atribuição de ativos da carteira conservadora: 25% de ações, 45% de obrigações, 30% Caixa / MMKT

15% Estoque de grande capacidade (índice)

05% Estoque de pequenas ações > 05% Ações estrangeiras
45% Obrigações de prazo intermediário
30% Caixa / Mercado monetário
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