6 Maneiras de diversificar seu portfólio para proteção adicional

Se você é um novo investidor ou esteve no jogo de investimento há algum tempo, uma palavra que você ouvirá repetidamente é diversificação . A razão para isso é simples e importante. A diversificação é essencial para mitigar o risco. Jim Cramer, o anfitrião infame do programa de televisão Mad Money da CNBC, diz: "A diversificação é o conceito mais importante no investimento. É a chave para evitar enormes perdas e garantir que você enfrente uma tempestade. "

Então, exatamente como você pode diversificar seu portfólio e pode muita diversificação ser uma coisa ruim? Existem várias maneiras diferentes de diversificar seu portfólio, mas tenha em mente que todas as decisões financeiras importantes devem ser feitas com um consultor financeiro confiável ou depois de ter feito um grande trabalho de casa importante. Também é importante lembrar que muita diversificação pode ser dilutiva e dispendiosa.

1. Diversificação de Segurança

O nível mais fundamental de diversificação é diversificação de segurança . Aqui, o risco é reduzido ao aumentar o número de ações diferentes no portfólio. A grande questão aqui é a quantidade de ações que você deve possuir para ser devidamente diversificada. Estudos mostraram que o nível de diversificação continua a aumentar à medida que mais ações são adicionadas a um portfólio, mas a uma taxa de desaceleração. Possuir poucos estoques é arriscado, mas possuir muitos pode ser diluente. Também pode ser muito caro, e certamente é difícil manter-se informado sobre as notícias e as financeiras de um grande número de empresas.

Para uma melhor diversificação de segurança, é melhor conversar com um especialista sobre quantas ações devem estar em seu portfólio. Um consultor confiável pode sugerir uma estratégia que irá fornecer os benefícios da diversificação de segurança sem ir ao mar.

2. Diversificação do setor

A diversificação do setor é extremamente importante a considerar.

Os setores são um grupo específico de ações dentro de um mercado econômico específico. Ser muito pesado em um setor pode causar apenas uma dor de cabeça se esse setor tiver um grande sucesso. Considere a crise financeira de 2008. Dizer que o setor financeiro foi atingido com dificuldade é um eufemismo. Qualquer um que tenha mantido um grande número de ações do banco provavelmente viu seu patrimônio líquido cair drasticamente, praticamente durante a noite.

Aqui está uma lista dos principais setores do mercado:

• Utilitários
• Transporte
• Tecnologia
• Consumidor Discrecional
• Industriais
• Produtos básicos do consumidor
• Utilitários
• Finanças
• Energia
• Materiais básicos
• Serviços de comunicação
• Cuidados de saúde

Lembre-se, os setores individuais do mercado podem e produzem retornos amplamente divergentes, dependendo em grande parte das condições econômicas.Investir em apenas um número limitado de setores pode aumentar a volatilidade (risco) dos retornos.

3. Diversificação da indústria

O próximo nível de diversificação é diversificação da indústria . É inteiramente possível que os valores mobiliários compartilhem o mesmo setor, mas não o mesmo foco comercial. Vejamos o setor de tecnologia como um exemplo. Existem empresas que se concentram em fazer computadores, outros que fazem componentes para computadores e ainda outros que desenvolvem software. E isso quase não coça a superfície quando se trata de tecnologia.

No setor de saúde, você encontrará empresas que produzem medicamentos, outros que desenvolvem equipamentos médicos e outros que trabalham para encontrar curas para doenças e doenças. Como você pode ver, você pode diversificar amplamente seus investimentos em um determinado setor.

4. Diversificação de Capitalização

O próximo nível de diversificação capitalização de mercado . Sem dúvida, você está acostumado a ouvir ou a ler diariamente os termos estoques de grande porte, média e pequena. Como revisão, a capitalização é simplesmente o preço do estoque de uma empresa multiplicado pelo número de ações em circulação. Por exemplo, uma empresa cujo preço das ações é de US $ 25 com 10 000 000 de ações em circulação tem uma capitalização de mercado de US $ 250 000 000. Os níveis de capitalização são determinados pelo seu limite de mercado:

• Stock Grandes Caps As ações de grandes capitais geralmente possuem uma capitalização superior a cinco bilhões de dólares. Alguns exemplos podem ser a General Motors, a Microsoft e a Coca-Cola. As ações de grande capitalização são menos arriscadas do que os estoques de capital médio e de pequena capitalização, o que também significa que eles tendem a gerar o menor retorno (menos risco = menos retorno). O valor das ações de grandes capitais é rastreado por dois índices principais, a Dow Jones Industrial Average e Standard & Poor's 500.
• Mid Cap Stocks - ações de médio prazo geralmente possuem uma capitalização de entre um e cinco bilhões de dólares. As ações de empresas neste setor do mercado oferecem aos investidores a oportunidade de investir em empresas mais experientes do que suas homólogas de pequena capitalização, mas não são tão grandes quanto os estoques de grande capitalização. O S & P 400-Mid Cap Equity Index é o benchmark mais adequado para os seguintes estoques de médio prazo e fornece um índice ponderado de valor de 400 ações.
• Pequenas ações - ações de pequena capitalização são, em geral, as de empresas mais pequenas, orientadas para o crescimento, com uma capitalização de até um bilhão de dólares. Os estoques de pequenas capitais são conhecidos por ser o grupo mais arriscado de ações, mas também oferecem o maior potencial de retorno. Existem dois índices principais que acompanham esses estoques. Um deles é o Russell 2000 , que rastreia 2000 ações que representam apenas 11% da capitalização de mercado total da U. S. O outro índice de pequena capitalização é o conhecido NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), que é um índice ponderado que mede o desempenho de títulos de balcão.

5. Diversificação geográfica

A diversificação geográfica trata do desenvolvimento de carteiras que contêm ações internacionais e U. S. O passado nos mostra que as carteiras que contêm ações domésticas internacionais e domésticas tiveram níveis de risco globais mais baixos do que aqueles investidos exclusivamente em um ou outro. No entanto, é preciso que um investidor experiente se sinta confortável com o investimento em ações internacionais.

6. Diversificação de Estilo de Investimento

A diversificação do estilo de investimento é a maneira como você, como investidor individual, gerencia seu portfólio. Os estilos de investimento tendem a se mover para dentro e fora do mercado, com um estilo superando o outro em determinados períodos de tempo. Por esse motivo, selecionar um estilo específico pode ser bastante arriscado. Abaixo encontrar uma breve visão geral dos três principais estilos de investimento:

• Valor - esta abordagem procura empresas que parecem estar subvalorizadas pelo mercado atual
• Crescimento - essa abordagem busca identificar empresas que pode crescer mais rápido do que o mercado
• Indexação - esta abordagem é uma abordagem neutra e tende a tentar replicar um índice de mercado

Lembre-se, a diversificação é uma maneira importante de reduzir o risco, mas muita diversificação pode ser diluente e dispendioso. Certifique-se de fazer todo seu trabalho de casa e sempre consulte um consultor financeiro confiável antes de tomar decisões importantes.

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