Um curso de acidentes no planejamento imobiliário

Muitos advogados de planejamento imobiliário fazem questão de educar seus potenciais clientes sobre os fundamentos do planejamento imobiliário. Isso é verdade se os potenciais clientes já possuem um plano imobiliário, muitas vezes mesmo as pessoas que já possuem um plano imobiliário não tem idéia do que ele diz ou significa.

Em minha mente, a educação é essencial porque leva o processo complexo de planejamento imobiliário e a divide em partes menores e mais fáceis de entender.

Depois de entender uma parte, você pode passar para o próximo e o próximo até que tudo de repente tudo se torne claro. Você vai então perceber que o planejamento imobiliário não é simplesmente a assinatura de um monte de documentos legais que são cuspidos de um computador - em vez disso, trata-se de tomar decisões informadas que levem à criação de documentos legais que colocam seus desejos, metas e instruções finais por escrito, resultando na única coisa básica de que o planejamento imobiliário é realmente tudo - criando paz mental para você e seus entes queridos.

Se você teve a sorte de trabalhar com um advogado de planejamento imobiliário que acredita em educar clientes sobre o processo de planejamento imobiliário - infelizmente, do que eu vi, eles estão longe e poucos entre - então você Já teremos uma boa compreensão dos conceitos discutidos abaixo. Se não, então continue lendo para fazer um curso intensivo em planejamento imobiliário.

7 Fundamentos do Planejamento Imobiliário

A chave para entender seu plano imobiliário é entender as respostas às seguintes sete perguntas:

1. Qual o propósito de um plano imobiliário? O planejamento imobiliário não é apenas sobre o planejamento do que acontece com sua propriedade depois de morrer, também é sobre planejar o que acontece com você e sua propriedade se você se tornar mentalmente incapacitado. Muitas vezes, o planejamento de deficiência mental não é discutido ou apenas é abordado durante o processo de planejamento imobiliário. Este é um erro, uma vez que as estatísticas mostram que, enquanto as pessoas vivem mais, elas não estão necessariamente vivendo mais saudáveis. Além disso, os acidentes podem acontecer a qualquer momento, o que pode torná-lo incapaz de tomar decisões pessoais e financeiras. Portanto, seu plano imobiliário deve abordar o planejamento da incapacidade e o planejamento da morte.
2. Quais impostos afetam uma propriedade? Existem quatro tipos de impostos que podem afetar sua propriedade: impostos estaduais (incluindo impostos sobre o estado), impostos sobre os presentes, taxas de transferência de faltas de geração e impostos sobre o rendimento. Compreender se e como esses impostos afetarão sua propriedade e, assim, a herança que será recebida pelos seus beneficiários, é uma parte essencial do processo de planejamento imobiliário.
3. Como sua propriedade é intitulada? Este é um conceito simples - como sua propriedade é intitulada ditará quem herdará depois de morrer - e, no entanto, dia após dia, os advogados de planejamento imobiliário se encontram com pessoas que não sabem como todas as suas propriedades são intituladas.É em nomes comuns com direito de sobrevivência, inquilinos pela totalidade, inquilinos em comum ou na confiança viva revogável? Ou, para certos tipos de ativos, quem foi nomeado como beneficiário primário e secundário? Entender quem é o dono da verdadeira chave para o planejamento de boas propriedades desde que é dono disso agora leva a quem herdará após a morte. Por exemplo, se sua vontade deixa tudo de forma igual para seu irmão e sua irmã, mas toda sua propriedade é intitulada em nomes comuns com direito de sobrevivência com sua irmã, então toda sua propriedade irá para sua irmã depois de morrer e absolutamente nada irá para o seu irmão. Então, qual foi o propósito de sua vontade?
4. O que é uma confiança viva revogável e você precisa de um? Uma confiança viva revogável é um documento legal que abrange três fases da sua vida - o que acontece com você e sua propriedade enquanto você está vivo e bem, se você se tornar mentalmente incapacitado e depois de morrer. Uma das principais razões pelas quais as pessoas usam uma confiança viva revogável como parte de seu plano imobiliário é evitar a sucessão, mas também é uma ferramenta poderosa para manter o seu plano imobiliário um assunto familiar particular. E porque o planejamento imobiliário não é de tamanho único, haverá muitos fatores que precisam ser considerados antes de decidir se uma confiança viva revogável é ideal para você.
5. Quais são as opções para pagar aos seus beneficiários sua herança? Uma vez que você colocou um plano no local para cuidar de você e sua propriedade se você se tornar mentalmente incapacitado, você pode se concentrar em quem herdará sua propriedade e como ela herdará depois de morrer. Existem muitas formas diferentes de deixar sua propriedade para seus beneficiários - de forma direta em um montante fixo, em fases ou estágios, em fideicomisso discricionário ao longo da vida e em todo o meio. Também é importante entender a diferença entre o fornecimento de beneficiários menores versus o fornecimento de beneficiários adultos. Além disso, você pode anexar strings à sua propriedade e limitar a forma como sua propriedade pode ser usada.
6. Quais são os documentos essenciais de planejamento imobiliário? Os blocos de construção de um plano de boas propriedades incluem uma Última Vontade e Testamento, Direito de Saúde Antecipada, Vontade e Procuração. Além desses documentos, como mencionado acima, algumas pessoas podem se beneficiar de incluir um Revocable Living Trust como parte de seu plano imobiliário.
7. Com que frequência você deve rever o seu plano imobiliário? Depois de ter seu plano imobiliário no lugar, você não pode simplesmente enfiá-lo em uma gaveta e esquecer-se disso. Dia após dia, acontecerão coisas que afetarão seu plano imobiliário - você pode se casar ou se divorciar, ter filhos ou netos, perder um ente querido, mudar para um novo estado ou comprar ou vender um negócio. Além disso, as leis estaduais e federais estão mudando o tempo todo. Todas essas coisas, e muitas outras, afetarão seu plano imobiliário e, portanto, você precisa revisar seu plano regularmente para garantir que ele ainda atenda seus objetivos de planejamento imobiliário.