Dia Riscos de negociação: Risco de comércio e perda de dinheiro

Pergunte a alguém em que dia os riscos comerciais existem, e provavelmente uma das primeiras respostas da sua boca seja "Perder dinheiro". É o principal risco que as pessoas desejam evitar quando começam a comercializar dia. Saiba como controlar a perda de dinheiro abaixo.

Existem vários tipos de risco que serão abordados nesta série "Day Trading Risks". Perder dinheiro é o grande, porém; a maioria dos outros riscos contribuem para perder dinheiro, portanto, perder dinheiro - risco comercial - deve ser abordado primeiro.

Perdendo dinheiro

Mesmo os melhores comerciantes perdem em muitos dos negócios que eles tomam. Perder 40% a 60% das negociações realizadas é comum, e ainda pode resultar em um sistema de negociação vencedor, se o comerciante ganhar mais com os vencedores do que perder com perdedores.

Perder dinheiro é realmente inevitável. irá acontecer. O risco real é uma série de perdas (ou algumas perdas muito grandes), que podem gerar a conta em zero, ou quase zero. Embora perder dinheiro em qualquer comércio é inevitável, perder tudo na conta não é.

Comerciantes consistentemente lucrativos têm muitos negócios perdidos, mas ainda não perdem muito dinheiro em suas contas … e, além disso, são lucrativos no final de cada mês! Como eles fazem isso?

Monitorar risco comercial

Um fator chave para o comércio diário consistente e limitar as perdas é gerenciar o risco comercial. Conforme discutido acima, qualquer comércio único pode perder, não importa o quão convencido de que somos um vencedor. Por esse motivo, o risco em cada comércio deve ser limitado.

Uma das maneiras mais fáceis de reduzir o risco de comércio é usar uma porcentagem da sua conta de negociação do dia. Por exemplo, limite qualquer perda única para 1% do capital da sua conta. Se negociar uma conta de US $ 30.000, o máximo que você pode perder em um comércio é de US $ 300. (Para ver a quantidade de capital que você precisa para o dia de negociação, consulte Requisitos de capital para ações, Forex ou Futuros.)

Apenas saber que você pode perder US $ 300 em uma troca não irá ajudá-lo a desenvolver consistência. Dê um passo adiante.

Risco de comércio de fatores em todas as negociações

Alguns comerciantes podem ver a regra de 1%, concordam com isso, então proceda a implementá-lo desta forma:

• Veja um estoque que eles gostam. Compre 2000 partes do mesmo em US $ 12. 65, e diga a si mesmo que se a posição atingir uma perda de US $ 300, eles sairão.

Esta abordagem está incompleta. Antes de analisar o preço, uma ordem de perda de parada deve ser colocada no comércio. No dia de negociação - porque o mercado se move tão rapidamente -, uma ordem de parada real não é sempre necessária, mas sabe a que preço você vai sair do comércio se for contra você. O mercado geralmente se move antes que ele se mova em seu favor, então o preço da parada é o preço que diz que você está errado sobre o comércio, pelo menos por enquanto.

Com isso em mente, nosso comerciante decide que vai comprar em US $ 12. 65 e coloque uma perda de parada em US $ 12. 57. Ela está aceitando US $ 0. 08 de risco por cada ação que ela compra.

Ela sabe que ela pode perder até US $ 300, então divida $ 300 pelo risco por ação no comércio: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. É a quantidade de ações que ela pode receber, dado os $ 0. 08 risco por ação, e a perda de comércio máximo de US $ 300 é permitida.

Este é um enfoque muito mais detalhado e requer um pouco mais de planejamento.

O planejamento futuro para possíveis contingências é uma habilidade importante para os comerciantes do dia.

A tomada da posição também requer o planejamento de outras formas. O estoque permitirá um tamanho de posição de 3, 750 ações? Se o estoque for negociado em pouco volume (não muito volume), 3 vezes, 750 ações em uma negociação podem não ser possíveis (consulte o que procurar em um estoque de troca de dia). Observe também que esse comércio exige alavancagem. Para comprar 3, 750 ações em US $ 12. 65 custa US $ 47, 437. 50, mas o nosso comerciante tem apenas US $ 30.000. Obter alavancagem de até 4: 1 é comum no estoque de negociação, e alavancar até 50: 1 é comum na negociação forex.

Factor Reward-to-Risk

Seu risco agora está definido, você não deve perder mais de 1% de sua conta em qualquer comércio. Perder 40% a 60% de suas negociações não é incomum, porém, então, se perder cerca de 50% de suas negociações, suas negociações vencedoras precisam ser maiores do que suas negociações perdedoras.

Este é o lugar onde a razão de recompensa para risco vem.

Com base no gráfico que você está procurando, o comércio oferece uma chance razoável de ganhar mais em um vencedor do que você perderá em um perder o comércio? Idealmente, seu potencial de lucro deve ser 1. 5 a 3 vezes seu risco. Então, se você estiver arriscando $ 300, o comércio deve dar-lhe uma oportunidade razoável de fazer $ 450 ou mais. Se não, vá embora.

Bringing All Together

Perder dinheiro em negócios individuais vai acontecer muito; espera perder cerca de 50% do tempo. Mas você ainda pode ser lucrativo. Mantenha o risco em cada comércio a menos de 1%, dessa forma mesmo uma perda de cordas não diminuirá significativamente o seu capital. Por exemplo, se você perder 10 em uma linha, você ainda possui 90% de seu capital intacto, e algumas negociações vencedoras vão recuperar isso.

Supondo que você perca cerca de 50% de suas negociações (alguns comerciantes podem ser menores ou superiores), a rentabilidade exige que os vencedores sejam maiores que os perdedores. Esforce-se para fazer 1. 5 a 3 vezes mais em seus vencedores que você perde em seus perdedores. Mesmo com a perda de cerca de metade dos negócios realizados, e fazendo apenas 1. 5 vezes mais em um vencedor (perdendo 1% e ganhando 1. 5% em vencedores), o resultado no final do mês pode produzir uma grande renda ( Veja a quantidade de dinheiro que os comerciantes do dia de estoque fazem).