Fraudes bancárias: Tentação de dinheiro fácil

Um pouco de dinheiro extra é sempre útil. Então, a maioria de nós toma nota quando há uma oportunidade de dinheiro fácil. Infelizmente, a maioria das "oportunidades" são golpes - ou oportunidades para dar dinheiro a um con.

Estas fraudes aproveitam o poder da ganância (todos temos um pouco disso). E às vezes não é realmente uma questão de ganância - você está apenas tentando ficar à tona. De qualquer forma, tenha em mente que nem sempre é fácil distinguir a diferença entre obter ajuda e tirar vantagem (até depois do fato).

Trabalhar a partir de casa

Quando é difícil encontrar um trabalho bom, o transporte é um urso, e você tem família para cuidar, trabalhar em casa pode parecer ideal. Vivemos em uma era digital, e as empresas cada vez mais contratam funcionários remotos se não houver necessidade de pessoal no local. Scammers pularam neste trem e a internet está cheia de golpes oferecendo empregos que você pode fazer em casa.

Como você localiza esses golpes? Se você realmente tem habilidades e realmente tem que fazer trabalho , é menos provável que seja uma fraude. Mas alguns empregos oferecem dinheiro fácil , e isso deve levantar suas suspeitas. Mover dinheiro em torno de é especialmente preocupante. Esses "empregos" podem ser referidos como compradores misteriosos ou agentes de transferência de dinheiro.

Se tudo o que você tem a fazer é aceitar dinheiro e passar para outra pessoa, provavelmente é parte de uma fraude - e isso vai acabar mal. Em suma, você acabará pagando alguém da sua conta bancária , e você nunca será reembolsado pelo pagamento.

Você pode achar que está seguro porque recebeu o pagamento antes de o aprovar, mas é isso que os carrascos querem que você pense.

O dinheiro não se move pelo sistema bancário o mais rápido que pensarmos. Quando você deposita um cheque, leva vários dias para que os fundos realmente cheguem em sua conta bancária.

Mas seu banco permite que você gaste o dinheiro, e você pode até mesmo retirar dinheiro imediatamente. Demora alguns dias (ou mais) para descobrir que o cheque não era bom.

Mesmo que as coisas funcionem bem por um tempo (ou seja, as verificações que você obtém do seu empregador não saltam), você está apenas sendo treinado para se sentir confortável fazendo transferências de dinheiro maiores e maiores. Em algum momento, um pagamento para você irá saltar e seu depósito será revertido - deixando você com um saldo da conta bancária menor (ou negativo). Seu banco irá cobrar taxas, e você terá que substituir o dinheiro que você já enviou.

Se você transfere dinheiro do seu banco ou envia fundos com a Western Union, essas transferências são difíceis ou impossíveis de reverter (ser solicitado a fazer transferências de dinheiro irreversíveis é outra bandeira vermelha).

Riqueza estrangeira

Até agora, a maioria das pessoas está familiarizada com o "Príncipe nigeriano" ou 419 bônus de taxa antecipada - mas ainda funciona.Qual é o apelo? Você ganha muito dinheiro (milhões) por quase não fazer nada.

Nessas fraudes, alguém com riqueza e prestígio entre em contato com você, e eles querem tirar dinheiro do país (talvez por causa do clima político). Eles só precisam de uma conta bancária dos EUA para mantê-lo temporariamente - é aí que você entra - e eles estão felizes em pagar graciosamente se você ajudar.

Dependendo do scammer e de quão longe você está disposto a ir, você será solicitado por seus números de conta bancária, e você será eventualmente solicitado a enviar dinheiro para facilitar a transação. Você nunca obterá qualquer dinheiro, mas você terá infinitas desculpas sobre "complicações" e despesas inesperadas adicionais que precisam ser pagas (até você desistir).

Esta fraude evoluiu ao longo dos anos, então você pode ouvir ligeiras variações (mas as chances de obter algum dinheiro ainda são iguais):

Os golpes de herança vêm com a promessa de grandes riquezas de um longo- parente perdido. Eles podem estar nos Estados Unidos (mas então seria muito fácil pesquisar coisas), mas eles são mais prováveis ​​no exterior, onde a burocracia dificulta o dinheiro. Tudo o que você precisa fazer é enviar dinheiro para impostos, subornos ou taxas legais, e os fundos serão transferidos para sua conta nos EUA.

Os golpes de caridade envolvem um rico bem-vindo que preferia dar seu dinheiro à caridade do que dar a um governo corrupto. Uma vez que ele confiará basicamente em qualquer pessoa nos Estados Unidos, ele gostaria de suas informações bancárias, onde enviará dinheiro, e você pode pagar uma boa porcentagem por seus problemas. Infelizmente, essa informação pode se acostumar a drenar suas contas.

Os golpes de loteria são falsas notificações de que você é um vencedor. Claro, você nunca entrou na loteria, então isso é improvável, mas vale a pena acompanhar porque você tem vários milhões de dólares em seu caminho. Tudo o que você precisa fazer é pagar antecipadamente os impostos e o dinheiro é seu. Claro, loterias legítimas reterão impostos para você - eles não pedem que você pague por nada.

Você já ouviu isso antes, mas vale a pena repetir: se toca muito bom para ser verdade, provavelmente é .