Vídeo: A FRAUDE: O "JOGO" ALTAMENTE LUCRATIVO DOS BIG PLAYERS e como você também pode aproveitar das crises 2026
Os proprietários de empresas, como os consumidores, estão sujeitos a uma série de fraudes e fraudes. Ser prevenido ajuda você a evitar esses tricksters. Neste artigo, analisaremos alguns dos golpes e fraudes recentes mais comuns contra empresas ou aqueles que tentam iniciar uma empresa.
Atualização janeiro de 2017: O IRS emitiu um alerta para as empresas que têm funcionários, sobre um novo esquema de phishing (falso email) envolvendo W-2s. Os esquemas são focados em departamentos de folha de pagamento da empresa, na esperança de obter informações pessoais sobre os funcionários.
Os e-mails de spoofing parecem ser enviados por funcionários da empresa por nome e eles solicitam formulários W-2 individuais para funcionários e Números de Segurança Social. Antes de entregar informações pessoais confidenciais sobre os funcionários, verifique com a pessoa cujo nome está no e-mail.
O que é uma fraude ou uma fraude?
Uma fraude, por sinal, é definida como um "esquema desonesto". Uma fraude, por outro lado, tem uma definição mais específica. De acordo com o Dicionário de Direito de Black, a fraude é "conhecer a falsa representação da verdade ou ocultação de um fato material para induzir outro a agir em detrimento dele".
O "Business Registration" Scam
Esta fraude afeta proprietários de pequenas empresas que registram seus negócios com seu estado como uma LLC, corporação ou parceria.
Recentemente movi meu registro de negócios para um novo estado. Dentro de algumas semanas recebi várias peças de correio - no mesmo dia! Ambos estavam me dizendo que eu tinha que pagar mais para registrar meu negócio.
Não é verdade!
O primeiro correio foi do "Departamento de Conformidade do Trabalho", dizendo-me que eu tinha que pagar US $ 84 para publicar um "cartaz de lei do trabalho atual em conformidade no local de trabalho". A carta enunciou as penalidades e os riscos por incumprimento, incluindo "multas potenciais superiores a US $ 17 000 por instância".
Assustador. Mas não mordi.
Primeiro, trabalho sozinho em casa, sem funcionários. Em segundo lugar, posso tirar os cartazes necessários do Departamento de Trabalho.
O segundo e-mail era do "Serviço de arquivamento de certificado", dizendo que eu tinha que "obter o seu Certificado eleitoral de status de Florida e modelos de acordo corporativo". Este me custaria US $ 68. 42. Mas eu não preciso desse formulário. Mais uma vez, posso obter quaisquer formas que eu preciso do secretário de estado do estado para nada ou uma cobrança mínima.
Não se apaixone por fraudes assim. Se você receber algo no correio ou por e-mail que pede dinheiro, olhe com atenção. O remetente deve se identificar como "não uma agência governamental". Pesquise. Garanto que você encontrará todos os formulários exigidos no site da agência apropriada.
A aplicação de identificação do empregado falso Scam
Nesta fraude, alguém pesquisa on-line para "registro de número de identificação do empregador" e encontra um site que parece ser o IRS e que "ajuda" completar o formulário SS-4 (o Empregador Aplicação EIN (ID Number)).Então, no final, o usuário deve registrar e pagar "enviar" o pedido ao IRS.
O formulário de inscrição EIN SS-4 é gratuito. Pode ser completado em linha fundindo o Assistente EIN no site do IRS, por telefone ou por correio.
Você não precisa de um terceiro para ajudá-lo com este aplicativo.
O Fake OSHA Poster e outros esquemas da OSHA
Todo empregador de um ou mais funcionários está sujeito à OSHA, e um dos principais requisitos da OSHA é um cartaz em todos os locais de trabalho informando os funcionários sobre seus direitos. Alguns tricksters aproveitam este requisito, tentando vender empresas desavisadas um cartaz e às vezes um "kit" de materiais necessários. Mas você pode baixar o cartaz da Internet de graça, então não perca nosso tempo neste.
Outros esquemas da OSHA incluem um "inspetor" que reivindica ser da OSHA e tentando levá-lo a pagar multas e penalidades ou kits da OSHA.
Fake Emails do IRS
William Perez, especialista em Planejamento Tributário, escreve sobre e-mails falsos, alegadamente do IRS, alertando sobre algo. Uma vez que o IRS nunca contata os contribuintes por e-mail, você pode ter certeza de que este não é real.
William diz que esses "fraudes muitas vezes o enganam para pensar que você tem um reembolso faltando, estão sob investigação criminal, refere-se a um formulário de imposto inexistente ou solicita seu número de cartão de crédito."
The Phony Aviso de cessação e desistência
Este não é de uma agência estadual ou federal, mas de um indivíduo. A pessoa afirma ter uma marca registrada com um nome semelhante à marca registrada do seu negócio e adverte que você deve deixar de usar o nome. Claro, há uma ameaça de tribunal, mas o remetente diz que você pode evitar um julgamento pagando o remetente.
Alguns desses avisos são legítimos, mas outros não são. Os fraudulentos só querem que você pague dinheiro. Antes de fazer qualquer coisa, entre em contato com seu advogado e pesquise cuidadosamente.
Como evitar esses fraudes e fraudes
Em geral, você pode proteger-se e sua empresa contra a fraude, sabendo o que procurar, verificando a fonte da informação e monitorando a atividade dos funcionários e clientes.
Procure os sinais reveladores de uma fraude ou fraude:
- Palavras mal escritas, gramática fraca e capitais estranhos.
- Uma carta ou chamada telefônica ou visita oficial. Se parece pesado, provavelmente é.
- Alguém pedindo que você pague por algo de um governo federal ou estadual. A maioria dos departamentos federais não cobra por documentos. Os Estados cobram, mas estão em frente sobre as cobranças.
- Verifique o nome exato da entidade de som do governo online.
- Leia a letra fina. Esses estafadores devem dizer-lhe que não estão afiliados ao governo federal ou estadual, mas geralmente está em letras finas.
Informações do IRS em fraudes e fraudes
Se você receber e-mails não solicitados ou chamadas telefônicas de qualquer pessoa que diga ser do IRS, provavelmente é uma farsa. Não clique em nenhum link; não responda qualquer dúvida. Encaminhe os e-mails ou relate as chamadas para phishing @ irs.gov. Você c; um cheque de fraude fiscal recente e problemas de roubo de identidade na página IRS Tax Fraud.
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