Obter conselhos sobre maneiras fáceis de evitar Probate

Na maioria dos casos, a lista de sucessos é fácil de evitar e, no entanto, muitas pessoas não conseguem fazê-lo. Abaixo, você encontrará uma lista das únicas quatro maneiras de evitar a sucessão. O que funcionará na sua situação dependerá da forma como seus ativos são titulados e de quem deseja herdar sua propriedade depois de morrer.

Livrar-se de toda a sua propriedade

A maneira mais extrema para evitar a sucessão de sua propriedade é se livrar de toda a sua propriedade porque, sem qualquer propriedade, você não terá uma propriedade que precisará ser testada.

Claro, isso realmente não é prático, pois você precisará de dinheiro para viver até sua morte, mas, em certos casos, destrói a maior parte de seus bens através do uso de um tipo especial de confiança de o que você pode ser um beneficiário pode fazer sentido. O uso desse tipo de confiança combinado com uma ou mais das outras técnicas descritas abaixo para quaisquer ativos que não sejam transferidos para o fideicomisso não significará nenhum recurso de sinistros e, portanto, nenhuma propriedade de sucessão.

Use a propriedade conjunta com direitos de sobrevivência ou arrendamento pela totalidade

Adicionar um co-proprietário a uma conta bancária ou conta de investimento ou à escritura de imóveis também evite a sucessão, desde que é claro que a conta é propriedade de inquilinos comuns com direitos de sobrevivência e não como inquilinos em comum. Se você é casado, então, em certos estados, você e seu cônjuge podem possuir propriedade com direitos de sobrevivência sob a forma de arrendamento pela totalidade.

No entanto, existem várias desvantagens de confiar na propriedade conjunta com direitos de sobrevivência ou arrendamento pela totalidade para evitar a matrícula:

Em muitos casos, a adição de um co-proprietário a uma conta ou ação será seja um presente tributável que precisa ser reportado ao IRS em uma declaração de imposto de doações federal (Formulário 709 do IRS).

1. Se um co-proprietário é processado ou divorciado, então um credor de julgamento ou um cônjuge divorciado pode levar algum ou mesmo todos os ativos na conta conjunta.
2. Se um parceria morre antes de você, então 50% ou mesmo 100% da conta conjunta podem ser incluídos na propriedade do proprietário falecido para fins de imposto de propriedade.
3. Se você estiver em um casamento segundo ou posterior, deixar sua propriedade para o seu cônjuge por direito de sobrevivência ou arrendamento pela totalidade significará que seu cônjuge será livre para fazer o que quer que ele ou ela quer com sua propriedade após o seu cônjuge mais tarde morre. Isso pode não ser o que você quer - em outras palavras, você pode querer que seu cônjuge use seu imóvel depois de morrer, mas depois que seu cônjuge morre depois, você pode querer que sua propriedade vá para seus próprios filhos. Nessa situação, a propriedade conjunta com direito de sobrevivência ou arrendamento pela totalidade não cumprirá seus desejos finais, pois seu cônjuge pode escolher livremente deixar
4. sua propriedade para os filhos da sua esposa em vez de seus filhos ou mesmo para um novo cônjuge. Use as designações dos beneficiários

Se você possui seguro de vida ou ativos detidos em uma conta de aposentadoria, como um IRA, 401 (k) ou anuidade, então você já está aproveitando a evasão de sucessões através do uso de designações de beneficiários.

O que você pode não saber é que a maioria dos estados permite que você designe beneficiários para suas contas bancárias (isto é referido como uma conta "pagável por morte" ou "POD") e também para suas contas de investimento sem aposentadoria ( isso é referido como uma "transferência na morte" ou "TOD" conta). Além disso, um punhado de estados permite que você designe beneficiários para seus imóveis através do uso de uma transferência na escritura de morte ou escritura de beneficiário ou declaração jurada. Em outros estados, você pode usar uma escritura de propriedade da vida para manter a propriedade de bens imobiliários durante sua vida e, em seguida, passar a propriedade para os beneficiários de sua escolha depois de morrer sem a necessidade de tentar o imobiliário.

Use uma confiança viva revogável

Uma confiança viva revogável é um acordo escrito que abrange três fases da sua vida:

Enquanto você está vivo e bem;

1. Se você se tornar mentalmente incapacitado; e
2. Depois de morrer.
3. Mas assinar o acordo revogável de confiança viva por si só não é suficiente para evitar a sucessão de sua propriedade depois de morrer. Em vez disso, uma vez que o contrato de confiança é assinado, você precisará levar seus ativos e atribuí-los em nome de sua confiança. Somente depois de sua fidelidade de vida revogável se tornar o proprietário do registro de seus ativos, os ativos de propriedade da confiança (em vez de você) evitarão a sucessão.

Isso é chamado de financiamento da confiança, e se você visualizar sua confiança como um balde, então você precisa preencher o balde com seus ativos, a fim de garantir que os ativos evitem a matrícula após sua morte. Se algum de seus ativos se senta fora do fideicomisso (balde) no momento da sua morte, os ativos não financiados precisarão ser testados, a menos que tenham uma designação de beneficiário ou sejam de propriedade de direitos de sobrevivência com alguém que sobreviver a você.

A linha inferior em Evitar Probate

Como você pode ver, há apenas um número limitado de maneiras de evitar a sucessão. O que realmente funcionará para você dependerá de suas próprias situações familiares e financeiras, mas a conclusão final é que, usando uma ou mais das técnicas descritas acima para evitar a sucessão de sua propriedade, você estará criando paz mental para você bem como paz de espírito para seus entes queridos durante um período difícil.