Como fazer uma análise de orçamento para o seu negócio

O dinheiro é a gasolina que faz o seu negócio funcionar. O fluxo de caixa pode ser definido como a forma como o dinheiro entra e sai do seu negócio; É a diferença entre apenas poder abrir uma empresa e poder ficar no negócio. Uma análise de fluxo de caixa é um método de verificação da saúde financeira da sua empresa. É o estudo do movimento do dinheiro através do seu negócio, chamado de orçamento de caixa, para determinar padrões de como você aceita e paga dinheiro.

O objetivo é manter dinheiro suficiente para operações firmes de mês para mês. Este tipo de análise de fluxo de caixa é chamado de desenvolvimento do orçamento de caixa.

Dificuldade: Média

Tempo necessário: 3 horas

Veja como:

1. Este tipo de análise de fluxo de caixa é chamado de preparação e análise de orçamento de caixa. Faz parte do plano de previsão financeira de curto prazo da sua empresa. Determine a quantidade de dinheiro que irá fluir para sua empresa durante o mês. Se você está apenas começando seu negócio, você deve incluir o saldo inicial em dinheiro que você deseja disponibilizar todos os meses. Também haveria a quantidade de vendas que você teve durante o primeiro mês. As vendas incluirão as vendas de caixa e as vendas que você faz aos seus clientes que paguem a crédito.
2. Determine a quantidade de dinheiro que flui para fora de sua empresa durante o mês. Você terá despesas. Você provavelmente terá que comprar material de escritório. Outras despesas mensais podem incluir publicidade, despesas de veículos, despesas de folha de pagamento, apenas para citar alguns. Você terá algumas despesas trimestrais, como impostos. Você pode ter despesas que apenas ocorrem ocasionalmente, como compras de equipamentos de informática, veículos ou outras despesas maiores. Aqui está um exemplo de uma programação de pagamentos em dinheiro que é o segundo passo do orçamento de caixa.

1. Você quer que o dinheiro que flui para sua empresa (Etapa 1) seja maior que o dinheiro que flui para fora de sua empresa (Etapa 2). Isso significa que sua entrada de caixa mensal precisa ser maior que sua saída de caixa mensal para que você tenha dinheiro suficiente para operar sua empresa. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para calcular seu ingresso de caixa ou recebimentos de dinheiro e outras atividades em branco que você pode usar para calcular seus pagamentos em dinheiro.

1. Seu saldo final para o primeiro mês torna-se o saldo inicial do segundo mês. Você faz o mesmo tipo de análise. A cada mês, você pode ter que adicionar mais itens à sua análise de fluxo de caixa à medida que sua empresa cresce. Você precisa decidir qual é o saldo final de caixa mínimo que você achou aceitável para sua empresa e apontar para esse valor a cada mês.
2. Se seu fluxo de caixa se tornar negativo por um mês, você terá que pedir emprestado dinheiro para esse mês de familiares ou amigos, investidores ou de um banco ou outras instituições financeiras.Então, se o seu fluxo de caixa é positivo no próximo mês, você pode reembolsar esse empréstimo.
3. Continue fazendo isso todos os meses para o seu período de previsão. Tente manter seu empréstimo ao mínimo e sua entrada de caixa maior do que suas saídas. Lembre-se de que este orçamento de caixa é um documento de previsão financeira, mas tente segui-lo o mais próximo possível. Aqui está um exemplo de um Orçamento de caixa completo, com base nos horários já concluídos, que você pode observar. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para sua própria empresa.

Dicas:

1. Dê uma olhada neste artigo. Isso mostra como usar o orçamento de caixa como parte de um plano abrangente de previsão financeira.
2. Esta planilha ajuda você a desenvolver a primeira parte do seu orçamento de caixa, o cronograma de recebimentos de caixa. Esta planilha em branco oferece espaço para desenvolver sua própria Agenda de recebimentos de caixa.
3. Este exemplo do Schedule of Cash Payments mostra como desenvolver o cronograma para sua empresa. Aqui está a planilha em branco que você pode usar para desenvolver uma Declaração de pagamentos em dinheiro para sua empresa.
4. Aqui está um exemplo de um orçamento de caixa com base nos cronogramas desenvolvidos anteriormente. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para sua própria empresa.
5. Leia e siga estas 6 dicas para manter um fluxo de caixa saudável e as dicas em como aumentar seu fluxo de caixa.

O que você precisa:

• Seu computador de negócios
• O programa de contabilidade computadorizado que você usa
• Todos os seus recibos e despesas de vendas
• Quanto dinheiro você deseja ter na mão em todos os momentos
• Seu saldo inicial de caixa inicial