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A única constante na vida de sua pequena empresa será a necessidade de uma infusão de dinheiro para impulsionar as vendas, expandir para novos mercados ou continuar a sustentar o crescimento. Embora existam inúmeras fontes de financiamento de financiamento disponíveis para pequenos empresários, cada fonte tem suas limitações e requisitos.
Por exemplo, os empréstimos bancários comerciais são muitas vezes destinados a empresas que estiveram ao redor e mostraram um fluxo constante de rentabilidade.
As colocações privadas são uma alternativa atrativa para empresas em crescimento.
O que é Private Placement?
Colocação privada ou capital privado de investimento, é o dinheiro investido em sua empresa geralmente de investidores privados sob a forma de ações e, por vezes, títulos. Nos Estados Unidos, a colocação privada muitas vezes não precisa ser registrada na Securities Exchange Commission. O regulamento D é a forma mais popular de colocação privada não pública.
Por mais que pareça, a maioria dos dólares de colocação privada veio de fundos de pensão, bancos de investimento, bancos e companhias de seguros. No entanto, a colocação privada existe para o proprietário da pequena empresa e muitas vezes é menos dispendiosa e mais fácil do que levar sua empresa em público.
Benefícios da colocação privada
- Alto grau de flexibilidade no montante de financiamento variando de 100 mil a 10-20 milhões com combinações de dívida, patrimônio ou dívida e capital próprio.
- Os investidores são mais pacientes do que os capitalistas de risco, muitas vezes buscando retorno de 10 a 20% sobre investimentos por um período mais longo de 5 a 10 anos.
- Custos muito mais baixos do que abordar os capitalistas de risco ou vender o estoque ao público como um IPO (Oferta Pública Inicial).
- Forma mais rápida de arrecadar dinheiro do que os mercados habituais de capital de risco.
Quem é candidato a ofertas de ações privadas?
O candidato ideal para pequenas empresas é uma empresa na terceira etapa das finanças e está buscando financiamento de crescimento ou expansão. Os proprietários de pequenas empresas podem pensar que a colocação privada aplica-se a empresas em fase inicial quando sua empresa concluiu o desenvolvimento de produtos, realizou um estudo de viabilidade de mercado e planejamento de negócios, mas o financiamento de arranque geralmente vem de investidores anímicos.
Onde encontrar canais privados?
O dinheiro proveniente de colocações privadas virá de investidores credenciados definidos pela SEC Rule 501 sob o Regulamento D como:
- Um indivíduo ganhando 200k por ano
- Uma casa com renda de US $ 300K por ano ou com um patrimônio líquido mais de US $ 1 milhão
- Fundos de risco, alguns bancos e outras instituições
Conecte-se com banqueiros, advogados e contadores que podem fazer a rede de sua pequena empresa com um investidor privado.
O que é necessário para canais privados?
- Um plano de negócios sólido
- Um memorando de colocação privada (PPM) divulgando os fatos completos do investimento e da empresa
-
Um escritório de advocacia ou advogado experiente em canais privados.
Com a infusão limitada de capital no mercado acionário, o mercado de investidores privados é uma alternativa atraente para investidores e pequenas empresas. A colocação privada oferece uma forma viável de financiamento comercial sem os constrangimentos de levar uma empresa pública e conceder o controle.
Editado por Alyssa Gregory
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