Vídeo: ETF É O MELHOR INVESTIMENTO EM AÇÕES? Entenda os ETFs de forma simples! 2026
À medida que você trabalha através do Guia do Iniciante para Investir em Fundos Mútuos, você pode se perguntar o que você deve escolher: fundos de investimento gerenciados ativamente ou fundos de investimento passivamente gerenciados.
De acordo com as pessoas do Motley Fool, apenas dez dos dez mil fundos de investimento gerenciados ativamente conseguiram superar o S & P 500 de forma consistente ao longo dos últimos dez anos. A história nos diz que muito poucos, se algum desses fundos gerir o mesmo feito na década que vem.
A lição é simples: a menos que você esteja convencido de que você é capaz de selecionar os 0. 001% de fundos de investimento que vencerão o mercado amplo, você seria melhor servido investindo no mercado em si.
Como você investir no próprio mercado? Ao começar um plano de cálculo de custo em dólares em fundos de índice de baixo custo, você pode estar absolutamente certo de que você irá superar a maioria dos fundos de investimento gerenciados em longo prazo.
Na verdade, o investidor mais bem sucedido da história, Warren Buffett, defende que aqueles que não desejam ou não conseguem avaliar inteligentemente as ações individuais devem investir em um fundo de índices de baixo custo, como os oferecidos pela Vanguard.Por quê? Os fundos do índice possuem três vantagens distintas em relação aos seus homólogos geridos de forma ativa:
Eles não exigem análise corporativa ou uma compreensão da contabilidade, da teoria financeira ou da política de portfólio.
- Eles têm rácios de despesas quase inexistentes, proporcionando uma vantagem competitiva significativa sobre os fundos gerenciados ativamente e quase completamente garantindo desempenho superior a longo prazo.
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- O que é um fundo de índice?
Antes de adicionar um fundo de índice ao seu portfólio, é importante entender o que é. Um fundo de índice é um fundo de investimento projetado para refletir o desempenho de um dos principais índices (por exemplo, Dow Jones Industrial Average, S & P 500, Wilshire 5000, Russell 2000, etc.) Ao contrário dos fundos de investimento tradicionais, gerenciados ativamente, onde os gerentes de portfólio avaliam , analisa e adquire ações individuais, os fundos do índice são gerenciados passivamente.
Basicamente, isso significa que eles consistem em um grupo pré-selecionado de ações que raramente, se alguma vez, muda.
Um investidor que comprou um fundo de índice projetado para refletir a Média Industrial Dow Jones, por exemplo, experimentaria movimentos de preços quase perfeitamente em sincronia com o valor cotado da Dow Jones Industrial Average que ele ouve as notícias noturnas. Do mesmo modo, um investidor que construiu uma posição em um fundo de índice projetado para imitar o S & P 500 é, na essência, adquirir ações em todas as quinhentas empresas que compõem esse índice.
Os fundos do índice não exigem análise corporativa e financeira
Os fundos do índice são ideais para aqueles que não tem idéia de como avaliar vantagens competitivas de várias corporações, diferenciar uma demonstração de resultados de um balanço ou calcular fluxos de caixa descontados.Como o risco específico da empresa é diversificado, graças às dezenas ou centenas de empresas que compõem cada um dos principais índices, essa análise não é necessária. Além disso, um fundo de índice é uma maneira econômica de adquirir centenas de ações, evitando os milhares de dólares em comissões de corretagem que de outra forma resultariam.
Os Fundos do Índice geralmente têm os Rácios mais baixos de despesas do Fundo Múturio
Os fundos de investimento ativamente gerenciados devem pagar gestores de carteira, analistas, taxas de inscrição e similares.
A porcentagem das despesas totais de um fundo, incluindo suas taxas de 12b-1 divididas por seus ativos líquidos médios, é conhecida como o índice de despesas. Como os fundos do índice não são gerenciados (e não requerem nenhuma das despesas mencionadas), o índice de despesas é quase nulo em comparação com o fundo mútuo médio. Isso significa que menos do dinheiro do investidor vai pagar despesas gerais, compensações e encargos de vendas. A longo prazo, os custos mais baixos associados aos fundos do índice podem resultar em um desempenho significativamente melhorado.
Considere o seguinte: Uma rápida olhada no Yahoo Finance revela que o índice médio de despesas para o crescimento e o investimento em fundos de renda é de 1. 29%. Como resultado, aproximadamente US $ 1, 883 de cada US $ 10 000 investidos ao longo de dez anos irão para a empresa do fundo sob a forma de despesas. Compare isso com o fundo Vanguard 500, projetado para refletir o índice S & P 500, que possui uma relação de despesa anual de apenas 0,12%, resultando em uma despesa composta por dez anos de US $ 154 por cada $ 10 000 investidos.
Em outras palavras, investindo no fundo Vanguard, o investidor terá $ 1, 724 mais trabalhando para ele. Combinado ao longo de uma vida de investimento, a diferença é significativa.
Investimento do fundo do índice funciona melhor quando comparado com o custo médio do dólar a longo prazo
No auge do bursátil mercado de ações da década de 1920, a Dow Jones Industrial Average atingiu um pico de 381. 17. Em 1932, o Dow caiu para 42. 22. Levou mais de trinta e três anos (1929 a 1955) para que ele voltasse ao nível de 1929. Um indivíduo que investir todo seu dinheiro no auge teria esperado mais de três décadas para simplesmente se equilibrar! Se, no entanto, ele tivesse começado um programa de cálculo de custos em dólares, ele teria feito uma enorme quantidade de dinheiro graças à sua base de custo médio significativamente menor quando o mercado retornasse ao seu nível anterior. Combinado com dividendos reinvestidos, ele teria quebrado mesmo em apenas alguns anos, e quando o mercado atingiu o seu nível anterior, o que aconteceu foi muito bom.
Os Desvantagens dos Fundos do Índice
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