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O investimento em ações de longo prazo é o tipo de negociação com que a maioria das pessoas está familiarizada, porque é o tipo de investimento de compra e retenção usado pelo público não comercial. Os investidores de ações de longo prazo geralmente compram ações em uma empresa em que eles têm confiança, e depois esperam que o preço das ações aumente (por exemplo, eles compram, e então segure o estoque, não importa o que).
O que a maioria dos investidores de longo prazo não sabem, é que esse tipo de negociação exige a maior margem e é uma das maneiras mais arriscadas de investir em estoque.
Uma maneira muito melhor de investir em estoque é usar opções de estoque, que têm margem muito menor e risco limitado.
Opções de estoque
Opções de ações são opções que se baseiam em um único estoque subjacente (como o GOOG para o Google). As opções de compra de ações podem ser usadas para trocar ações sem comprar ou vender o estoque real. As opções de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos EUA, Europa e Ásia, e geralmente são negociadas usando um contrato de compra de ações por cada 100 ações do estoque subjacente.
Mais informações sobre opções de compra de ações, incluindo uma descrição dos contratos de opções de compra de ações, estão disponíveis no artigo de opções de ações.
Investimento de ações usando opções
Ao usar opções de ações para investir em uma ação específica, os motivos para investir no estoque devem ser os mesmos que quando comprar o estoque real. A única diferença é que o comércio é executado usando contratos de opções em vez do estoque subjacente.
Uma vez escolhido um estoque adequado, o comércio de ações é executado da seguinte forma:
- Compre um na opção de compra de dinheiro por cada 100 ações
- Aguarde o preço da ação (e, portanto, o preço das opções) para aumentar
- Vender as opções de compra para realizar o lucro
Vantagens das opções de ações
Existem duas vantagens principais de usar opções de ações para investir em estoque.
Em primeiro lugar, as opções de estoque custam muito menos do que as ações reais, então a margem requerida é muito menor. Isso significa que os comerciantes com pequenas contas de negociação podem investir em ações que, de outra forma, estarão fora do alcance e que os comerciantes podem ter mais negócios ativos ao mesmo tempo.
Em segundo lugar, o risco de uma opção de chamada longa é limitado ao valor pago pela opção, pelo que o risco do comércio é limitado e conhecido antecipadamente. Quando a maioria dos investidores em ações de longo prazo ainda estão mantendo suas ações quando baixas em US $ 10.000, um comerciante de opções só pode diminuir em US $ 3 mil, sem nenhum risco adicional, independentemente de quão baixo o preço das ações seja feito.
Exemplo de Comércio
Um investidor de ações de longo prazo decidiu querer investir na empresa XYZ. O estoque da XYZ atualmente está sendo comercializado em US $ 430, e a próxima expiração das opções está a dois meses de distância.O investidor quer comprar 1 000 ações da XYZ, então eles executam o seguinte comércio de opções de ações:
Compre 10 opções de compra (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de US $ 420, no valor de US $ 15 por contrato de opções. O custo total deste comércio é de US $ 15 000 (calculado como $ 15 x 100 x 10 = $ 15 000). O custo para comprar o número equivalente de ações no estoque subjacente seria de US $ 420.000.
Aguarde que o preço das ações e o preço das opções aumentem. Se o preço das ações da XYZ aumentar para US $ 450, o preço das opções de compra aumentará para aproximadamente US $ 30. A quantidade de aumento de opções depende de quão longe do dinheiro as opções são. Quanto mais longe o dinheiro as opções forem, mais próximo o aumento será para uma proporção de 1: 1.
Vender as 10 opções de compra no valor de US $ 30 por contrato de opções. O montante total recebido após a saída do comércio é de US $ 30.000, o que é um lucro de US $ 15.000. O lucro total que teria sido realizado se o negócio tivesse sido executado usando o estoque real teria sido de US $ 20.000, mas antes de você Comece a reclamar sobre a falta de US $ 5 000, leia o próximo parágrafo sobre os riscos desse comércio.
O risco do comércio de opções é limitado ao valor pago para comprar as opções de compra (ao entrar no comércio).
Considerando que, com o estoque real, não há limite para o risco do comércio (isto é, todo o investimento poderia ser aniquilado). Se o preço das ações da XYZ tivesse diminuído para US $ 400 (ou mesmo menor), o comércio de opções só teria uma perda máxima de US $ 15.000 (o custo inicial das opções de compra). Com o estoque real, a perda teria sido de US $ 30.000 ou mais se o preço das ações tivesse diminuído ainda mais.
Conclusão
Se você está pensando em investir em ações, pense em usar opções de compra em vez do estoque subjacente. Usando opções de ações dessa maneira, pode reduzir consideravelmente o risco e perda potencial de investir em estoque. Isso pode aumentar significativamente o seu risco para a relação de recompensa e, assim, sua rentabilidade.
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