Vídeo: 7 PLANILHAS FINANCEIRAS Gratuitas Para Você Organizar a Sua Vida 2026
Se você é uma pessoa de números e gosta de mexer no Excel, então essas ferramentas estarão bem no seu beco. Algumas dessas planilhas on-line são bastante robustas. Todos eles podem ser usados para ajudá-lo a tomar decisões financeiras mais inteligentes.
Ao avançar na lista, as ferramentas ficam mais complexas, o que significa que os itens no final da lista são criados para profissionais, mas também podem ser utilizados e entendidos pelo planejador financeiro do-it-yourself.
O planejador de aposentadoria flexível
Este site oferece uma versão de avaliação gratuita de sua ferramenta de planejamento de aposentadoria baseada em planilha, chamada The Flexible Retirement Planner. A planilha possui insumos básicos, como a idade atual, a idade de aposentadoria, os montantes totais salvos nas contas diferidas, tributáveis e isentas de impostos, taxa estimada de retorno sobre poupança, taxa de imposto e contribuições anuais para a poupança. Em seguida, executa várias simulações para explicar os diferentes resultados de investimento, e avalia sua probabilidade de alcançar o sucesso (o que significa que seu dinheiro é vital para sua vida).
Além disso, através da ferramenta do planejador de aposentadoria, eles oferecem uma série de planilhas grátis adicionais para download na seção Ferramentas. Esta seção inclui algumas planilhas excelentes, como sua Ferramenta de alocação de ativos de portfólio , TIPS Ladder Builder e Seleção de retirada de portfólio .
Planejamento simples
O planejamento fiscal pode ajudar a economizar dinheiro e é cada vez mais importante fazê-lo quando chegar ao ponto em que você está retirando dinheiro na aposentadoria.
Pesquisas mostram que os aposentados são muitas vezes apanhados desprevenidos por quão grande é a sua taxa de imposto na aposentadoria. Infelizmente, muitas das ferramentas on-line gratuitas não fornecem o nível de detalhes que você precisará envolver no planejamento tributário inteligente. O Planejamento Simples, no entanto, oferece uma ótima solução com a Calculadora de Impostos detalhada, que lhe permite projetar uma declaração de imposto completa.
Eles oferecem uma versão de demonstração de sua planilha para download para que você possa ver como ela funciona. Você pode atualizar para sua versão completa por apenas US $ 19. 95. Se você deseja funcionalidades adicionais com um planejador de aposentadoria, planejador de orçamento, planejador de patrimônio líquido, planejador de hipotecas e muito mais, tente sua versão Premium do Complemento por US $ 59. 95.
Arquitetos Financeiros
Financial Architects é uma empresa de gerenciamento de patrimônio que disponibiliza muitas planilhas on-line gratuitamente na página Ruminations. Desça a página para ver planilhas e artigos por assunto. Há vários que os aposentados podem querer verificar, como a Folha de Cálculo de Segurança Social One Person , Planilha de análise de opções de pensão , Folha de cálculo de matrizes de retorno de investimento , e Joint Life Probability Spreadsheet , apenas para citar alguns.Você precisará de um bom conhecimento útil do Excel para usar essas ferramentas.
Ferramentas tributárias
Ferramentas fiscais oferece software para profissionais de impostos, mas o preço é razoável o suficiente (US $ 199 por ano) que os especialistas em questões fiscais podem estar interessados. Uma de suas ferramentas de planejamento tributário permite que você compare vários anos futuros lado a lado. Para os aposentados isso permite que você modelo o que acontece quando você tira os levantamentos do IRA.
Se você também está tomando Segurança Social quando você inicia os levantamentos do IRA, sua mordida de impostos pode ser muito maior do que você espera. Eles oferecem downloads de demonstração gratuitos totalmente funcionais para que você possa tentar antes de comprar (as versões de demonstração simplesmente não podem imprimir ou gerar formulários para você).
O Ultimate Estate Planner, Inc.
Este site e suas ferramentas são principalmente para praticar planejadores financeiros, planejadores de impostos e planejadores imobiliários, mas eles são gráficos com preços razoáveis tão bem feitos e tão educacionais, que muitos investidores e planejadores do-it-yourself podem achá-los valiosos. Três dos meus favoritos são o Gráfico de Gerenciamento de Suporte , Gráfico de Colheita de Ganhos de Capital e o Fluxograma de Distribuição IRA Tradicional . Você pode encontrar esses itens em sua página de Gráficos / Guias amigáveis para o cliente.
Software dual de aposentadoria do mundo real
Este site possui uma tonelada de downloads de informações e planilhas disponíveis para demonstração e compra com o Software de aposentadoria dual real do mundo, sendo apenas um dos muitos.
O site oferece tanta informação que é um pouco difícil encontrar o que você pode estar procurando, mas se você é um verdadeiro do-it-yourselfer você encontrará ferramentas de análise em tudo, desde Rental Real Estate Analysis até Bond Calculadoras para calculadoras de alocação de ativos.
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