Diferentes tipos de investimentos imobiliários que você pode fazer

O setor imobiliário é uma das classes de ativos mais antigas e populares. A maioria dos novos investidores no setor imobiliário sabe disso, mas o que eles não sabem é quantos tipos diferentes de investimentos imobiliários existem. Escusado será dizer que cada tipo de investimento imobiliário tem seus próprios benefícios e armadilhas, incluindo peculiaridades únicas nos ciclos de fluxo de caixa, tradições de empréstimos e padrões do que é considerado apropriado ou normal, então você vai querer estudá-los bem antes Você começa a adicioná-los ao seu portfólio.

Ao descobrir esses diferentes tipos de investimentos imobiliários e aprender mais sobre eles, não é incomum ver alguém construir uma fortuna aprendendo a se especializar em um determinado nicho.

Se você decidir que esta é uma área na qual você pode querer dedicar tempo, esforço e recursos significativos na sua própria busca pela independência financeira e renda passiva, eu gostaria de orientá-lo através de alguns dos diferentes tipos de Investimento imobiliário para que você possa obter uma disposição geral da terra.

Antes de falar sobre investimentos imobiliários …

Antes de mergulhar nos diferentes tipos de investimentos imobiliários que podem estar disponíveis para você, preciso de um momento para explicar que você deve quase nunca compre investimentos imobiliários diretamente em seu próprio nome. Há uma infinidade de razões, algumas que têm que ver com a proteção de ativos pessoais. Se algo der errado e você se deparar com algo impensável como uma solução judicial que exceda sua cobertura de seguro, você e seus conselheiros precisam da capacidade de colocar a entidade que detém a imobiliária em falência para que você tenha a chance de se afastar para lutar contra outra dia.

Uma ferramenta importante na estruturação de seus negócios corretamente envolve a escolha da entidade jurídica. Praticamente todos os investidores imobiliários experientes usam uma estrutura legal especial conhecida como Companhia de Responsabilidade Limitada ou LLC por curto, ou uma parceria limitada, ou LP por curto. Você deve falar seriamente com seu advogado e contador sobre como fazer o mesmo.

Pode salvar suas dificuldades financeiras indescritíveis na estrada. Espero pelo melhor, planeje o pior.

Estas estruturas jurídicas especiais podem ser configuradas por apenas algumas centenas de dólares, ou se você usa um advogado respeitável em uma cidade de tamanho decente, alguns milhares de dólares. Os requisitos de arquivamento de papelada não são esmagadores e você pode usar uma LLC diferente para cada investimento imobiliário que você possuía. Esta técnica é chamada de "separação de ativos" porque, novamente, ajuda a proteger você e suas participações. Se uma das suas propriedades entrar em problemas, você poderá entrar em bancarrota sem prejudicar os outros (desde que você não tenha assinado um acordo em contrário, como uma nota promissória que garantiu as responsabilidades).

Com isso fora do caminho, vamos entrar no coração deste artigo e nos concentrar nos diferentes tipos de imóveis.

De prédios de apartamentos para unidades de armazenamento, você pode encontrar o tipo de projeto imobiliário que apela à sua personalidade e recursos

Se você tem a intenção de desenvolver, adquirir ou possuir ou lançar imóveis, você pode melhorar Compreender as peculiaridades do que você enfrenta dividindo imóveis em várias categorias.

• Investimentos imobiliários residenciais são propriedades como casas, prédios de apartamentos, moradias e casas de férias onde uma pessoa ou família paga você para viver na propriedade. A duração da sua estadia baseia-se no contrato de locação ou no contrato que assinam com você, conhecido como contrato de locação. A maioria dos arrendamentos residenciais são de doze meses nos Estados Unidos.
• Investimentos imobiliários comerciais consistem principalmente em coisas como prédios de escritórios e arranha-céus. Se você tomasse algumas de suas economias e construísse um pequeno prédio com escritórios individuais, você poderia alugá-los a empresas e proprietários de pequenas empresas, que pagariam o aluguel para usar a propriedade. Não é incomum que imóveis comerciais envolvam arrendamentos plurianuais. Isso pode levar a uma maior estabilidade no fluxo de caixa e até mesmo proteger o proprietário quando as taxas de aluguel diminuem, mas se o mercado se aquecer e as taxas de aluguel aumentam substancialmente durante um curto período de tempo, talvez não seja possível participar, pois o prédio de escritórios é encerrado nos acordos antigos.
• Os investimentos imobiliários industriais podem consistir em tudo, desde armazéns industriais alugados a empresas como centros de distribuição em acordos de longo prazo para unidades de armazenamento, lavagem de carros e outros imóveis de propósito especial que geram vendas de clientes que utilizam temporariamente a instalação . Os investimentos imobiliários industriais muitas vezes têm taxas significativas de receita de taxas e serviços, como a adição de aspiradores operados por moedas em uma lavagem de carros, para aumentar o retorno do investimento para o proprietário.
• Investimentos imobiliários de varejo consistem em shoppings, shoppings e outras lojas de varejo. Em alguns casos, o proprietário também recebe uma porcentagem das vendas geradas pela loja do inquilino, além de um aluguel de base para incentivá-los a manter a propriedade em condições de alto nível.
• Investimentos imobiliários de uso misto são aqueles que combinam qualquer uma das categorias acima em um único projeto. Eu conheço um investidor na Califórnia que tirou vários milhões de dólares em poupança e encontrou uma cidade de médio porte no Centro-Oeste. Ele se aproximou de um banco para financiar e construiu um prédio de escritórios de três pisos de uso misto, cercado por lojas de varejo. O banco, que lhe emprestou o dinheiro, retirou um contrato de arrendamento no piso térreo, gerando renda significativa para o proprietário. Os outros andares foram alugados a uma companhia de seguros de saúde e outros negócios. As lojas circundantes foram rapidamente arrendadas por um Panera Bread, uma academia de associação, um restaurante de serviço rápido, uma loja de varejo de luxo, uma gama de golfe virtual e um salão de cabeleireiro.Os investimentos imobiliários de uso misto são populares para aqueles com ativos significativos porque possuem um grau de diversificação incorporada, o que é importante para controlar o risco.
• Além disso, existem outras maneiras de investir em imóveis se você não quiser realmente lidar com as propriedades você mesmo. Os fideicomissos de investimento imobiliário, ou REITs, são particularmente populares na comunidade de investimentos. Quando você investe através de um REIT, você está comprando ações de uma empresa que possui imóveis e distribui praticamente todos os seus rendimentos como dividendos. Claro, você tem que lidar com alguma complexidade fiscal - seus dividendos não são elegíveis para as baixas taxas de imposto que você pode obter em ações comuns - mas, em geral, podem ser uma boa adição ao portfólio do investidor certo se comprado em a avaliação correta e com uma margem de segurança suficiente. Você pode até encontrar um REIT para combinar sua indústria desejada particular; e. g,. Se você quiser possuir hotéis, você pode investir em REITs do hotel.
• Você também pode entrar em áreas mais esotéricas, tais certificados de garantia fiscal . Tecnicamente, emprestar dinheiro para imóveis também é considerado investimento imobiliário, mas penso que é mais apropriado considerar isso como um investimento de renda fixa, como uma obrigação, porque você gera seu retorno de investimento emprestando dinheiro em troca de juros. Você não tem participação subjacente na valorização ou rentabilidade de uma propriedade além da receita de juros e do retorno do seu principal.
• Da mesma forma, comprando uma peça de imóveis ou um edifício e, em seguida, alugá-lo de volta para um inquilino , como um restaurante, é mais parecido com o investimento em renda fixa, em vez de um verdadeiro investimento imobiliário. Você está essencialmente financiando uma propriedade, embora isso chegue um pouco à cerca dos dois, porque você acabará por recuperar o imóvel e presumivelmente a apreciação pertence a você.