Os primeiros 3 tipos de roubo de identidade

Roubo de identidade e fraude de identidade são termos usados ​​para se referir a todos os tipos de crimes em que alguém obtém indevidamente e usa dados pessoais de outra pessoa em de alguma maneira que envolve fraude ou engano, geralmente para ganhos econômicos. O roubo de identidade é um flagelo que, infelizmente, só piorará por uma década ou mais. Muito foi dito e uma tremenda quantidade de desinformação foi publicada sobre o problema e suas soluções.

No entanto, infelizmente, aqueles que estão na melhor posição para resolver o problema - incluindo agências governamentais, indústria e até mesmo o público - não podem concordar sobre como corrigi-lo.

Existem seis categorias básicas de roubo de identidade e inúmeras sub-categorias para cada um.

• Roubo de identidade comercial ou comercial
• Nova fraude de conta
• Fraude de aquisição de conta
• Roubo de identidade criminal
• Roubo de identidade médica
• Identidade de clonagem

É importante dissecar e disseminar cada forma para entender sua natureza, a razão pela qual ela prospera e seus impactos nas vítimas. Nem todos resultam em perda financeira imediata para a vítima; Ao longo do tempo, no entanto, e dependendo da natureza das ações dos ladrões de identidade, a vítima muitas vezes acaba pagando de alguma forma. Neste artigo, discutiremos o top 3.

Roubo de Identidade Empresarial ou Comercial

O roubo de identidade comercial ou comercial implica o uso do nome de uma empresa para obter crédito ou mesmo cobrar clientes de negócios por produtos e serviços.

Muitas vezes, mas nem sempre, um Número de Segurança Social (SSN) de um oficial da empresa é obrigado a roubar identidade de negócios.

Os números de identificação federal ou de identificação de funcionários estão prontamente disponíveis em registros públicos, lixões ou internamente, facilitando assim esse crime. Os perpetradores que cometem roubo de identidade de negócios são freqüentemente insiders ou funcionários atuais ou ex-funcionários com acesso direto à documentação operacional que compõem os livros em favor de suas intrigas.

As vítimas de roubo de identidade de negócios muitas vezes não descobrem até que as perdas sejam construídas significativamente ou alguém internamente vê discrepâncias nos livros. As empresas perdem grandes quantidades de dinheiro por causa da natureza oculta das transações. O roubo de identidade empresarial pode continuar por anos não detectados.

Nova Fraude de Conta

O roubo de identidade financeira sob a forma de nova fraude de contas geralmente significa usar a informação de identificação pessoal de outra pessoa para obter produtos e serviços usando a boa reputação de crédito dessa pessoa. Existem inúmeras formas de roubo de identidade financeira que podem ocorrer. A abertura de novos utilitários, novos telefones celulares ou novas contas de cartão de crédito é a forma mais prevalente de fraude de novas contas. Porque o ladrão provavelmente usará um endereço de correspondência diferente, a vítima nunca verá a conta para a nova conta.Quando este tipo de fraude envolve um cartão de crédito, uma vez que o novo plástico é emitido, o criminoso o transforma em dinheiro muito rapidamente.

O que muitas vezes, mas nem sempre, é necessário para a maioria das linhas de crédito e para cometer nova fraude de conta é o SSN da vítima, que se tornou a chave para o reino e. Uma vez nas mãos erradas, o SSN pode ter efeitos devastadores. As vítimas da fraude de novas contas geralmente aprendem que são vítimas quando recebem chamadas ou cartas de coletores de contas, que eventualmente encontrarão o "proprietário" legítimo do SSN.

As vítimas também podem ser negadas o crédito como resultado da aplicação de empréstimos.

Fraude de aquisição de conta

O roubo de identidade financeira sob a forma de fraude de aquisição de conta geralmente significa usar informações da conta de outra pessoa (por exemplo, um número de cartão de crédito) para obter produtos e serviços que usam as contas existentes dessa pessoa. Isso também pode significar extrair fundos da conta bancária de uma pessoa. Os números da conta são freqüentemente encontrados no lixo, pirateados on-line ou roubados fora do correio ou de carteiras levantadas ou bolsas. Uma vez que os ladrões obtêm esses dados, eles podem usar as informações diretamente em um ponto de venda ou acessar contas individuais on-line, por telefone ou através do serviço postal. A engenharia social da entidade que processa os dados é quase sempre necessária em algum nível: com a intenção de transformar os dados em dinheiro, o criminoso representa a vítima.

As vítimas são muitas vezes as primeiras a detectar a aquisição da conta quando descobrem cobranças em declarações mensais que não autorizaram ou fundos esgotados de contas existentes. Às vezes, a vítima descobrirá que sua conta bancária foi comprometida como resultado de inúmeras cobranças por cheques devolvidos.