Como os custos da faculdade e ajuda financeira afetam os retornos fiscais

Ninguém nunca disse que ter filhos na faculdade seria fácil. Além do trabalho estressante de se candidatar à faculdade, preenchendo uma FAFSA todos os anos e aprendendo sobre ajuda financeira, os pais devem estar cientes das implicações fiscais de cada passo que eles tomam. Embora existam certos créditos fiscais e deduções disponíveis que podem ajudar a diminuir o impacto do pagamento para a faculdade, o IRS pode ser um pouco exigente sobre a documentação que requer para fundamentar essas reivindicações.

Você certamente quer reivindicar todas as deduções que você pode, mas você também não quer criar nenhuma bandeira vermelha potencial. Aqui estão alguns passos que você pode tomar para reduzir seu potencial de auditoria fiscal.

Reúna seus 1098s

Você pode receber 1098 declarações de várias entidades nas quais você precisará se referir ao preencher sua declaração de imposto de renda federal. O colégio pode enviar um 1098-T que detalhará a quantidade de contribuição de matrícula, concessão e bolsa de estudo que seu aluno recebeu. Se você pagou mais de US $ 600 em juros de empréstimo de estudante, você receberá um 1098-E de seus credores. Os pais que fizeram retiradas de um plano de investimento ou pré-pago 529, ou uma Conta de Poupança de Educação da Coverdell, podem receber um 1099-Q. Certifique-se de que essas distribuições são feitas no nome do aluno, portanto, não aparece como receita adicional para você. Se o seu aluno recebeu ajuda financeira de outras fontes, como um empregador ou Administração de Veteranos, certifique-se de documentar isso com cuidado também.

Aprenda o que pode e não pode deduzir

Se você fez retiradas de um plano de poupança da faculdade ou está reivindicando uma quebra de impostos, como o Crédito de Aprendizagem ao longo da Vida ou o Crédito de Oportunidade Americano, você precisará para saber o que é dedutível e o que não é. Em geral, as despesas qualificadas incluem custos normais de atendimento, como a taxa de matrícula e as taxas exigidas.

Você também pode reclamar despesas para material de curso, como livros, suprimentos e equipamentos necessários para um curso de estudo. As despesas que geralmente não são qualificadas incluem taxas de inscrição na faculdade, sala e bordo, transporte, seguro de saúde do estudante e despesas médicas e taxas de estudantes, a menos que sejam exigidas como condição de inscrição ou atendimento.

Não dobre Dip

Esteja ciente de onde o dinheiro originou que você usa para despesas da faculdade. Você não pode reivindicar um crédito adicional para despesas que você pagou com uma bolsa de estudos, concessão, distribuição livre de impostos ou um programa de assistência educacional sem impostos.

Documentar Tudo

Pode demorar um pouco mais de tempo, mas a melhor maneira de sobreviver a uma auditoria, se você for selecionado por um deles, é poder fornecer documentação para tudo.Mantenha cópias de todos os recibos ou cheques cancelados e tenha cópias das transcrições de classe disponíveis para provar que seu aluno realmente completou cursos específicos. Mantenha cópias de cada currículo do curso para que você possa justificar a compra de livros ou materiais necessários e receber recibos para essas compras. Se você pagou de bolso para equipamentos de informática e tecnologia ou acesso à internet, mantenha documentação para isso também.

Se o seu aluno viver fora do campus, esteja preparado para fundamentar o aluguel tradicional da sala e da sala da faculdade. Você pode usar uma conta corrente ou um cartão de crédito separado para pagar as despesas da faculdade para que elas sejam mais fáceis de rastrear.

Trabalhe com cuidado

Não ultrapasse esta parte da sua declaração de imposto. Tire seu tempo, transfira os números com cuidado de seu 1098s e verifique suas matemáticas duas vezes. Você não quer um erro simples para chamar a atenção para você. Se você recebeu um reembolso da faculdade, certifique-se de subtrair isso de qualquer montante que você reivindique.

Obter ajuda

Sim, é confuso, e é por isso que pode ser aconselhável trabalhar com um profissional de preparação de impostos. O valor que você investir em ter alguém para garantir que suas declarações fiscais esteja completo corretamente poderia valer a pena se você não tiver que lidar com o estresse de uma auditoria do IRS.

O preenchimento de declarações fiscais sempre tem sua própria forma de pressão exclusiva. Procure diminuir o seu estresse organizando-se e tomando seu tempo.