Como o branqueamento de dinheiro funciona no eBay

Quando ouvimos as palavras "lavagem de dinheiro", geralmente as imagens da Mafia vêm à mente quando os mafiosos criam negócios de dinheiro legítimos, como restaurantes ou lojas, para que funcione o dinheiro sujo. Agora estamos na Internet e na era do banco eletrônico, lavando dinheiro pode ser feito on-line através de sites legítimos como o eBay. Existem fraudes comuns no eBay que sugerem lavagem de dinheiro, mas vamos dar uma olhada em como o branqueamento de capitais funciona, exatamente o que é e por que existe.

Definição de lavagem de dinheiro

Para definir uma base para este artigo, você deve entender o que é lavagem de dinheiro. De acordo com Investopedia:

"O processo de criar a aparência de que grandes quantidades de dinheiro obtidas de crimes graves, como o tráfico de drogas ou a atividade terrorista, originaram-se de uma fonte legítima".

Como funciona o lavagem de dinheiro

Um esquema tradicional de lavagem de dinheiro funciona assim. Digamos que Jim e Nathan estão envolvidos na venda de drogas ilegais e que um enorme fluxo de caixa está chegando. É perigoso e tolo manter o dinheiro preso, então eles precisam de uma maneira de obter o dinheiro em um banco sem parecer suspeito.

O setor bancário é obrigado pelo governo a relatar quaisquer depósitos em dinheiro ao IRS. O banco também pode relatar quaisquer depósitos em dinheiro suspeitos, como grandes quantidades freqüentes de dinheiro ou clientes que mantenham grandes quantidades de dinheiro em um cofre. Estes relatórios do IRS são para que as operações ilegais possam ser detectadas e para garantir que as empresas estão pagando impostos.

Então, as pessoas que operam ilegalmente precisam de uma maneira de obter o dinheiro no banco, onde é seguro, sem descartar o banco. Qualquer grande quantidade de dinheiro, ou grandes depósitos de caixa freqüentes geralmente não são obtidos legalmente. Jim e Nathan abrem um negócio legítimo onde o dinheiro circula rotineiramente, como um restaurante, salão de unha, lavagem de carro, sorvete, cafeteria ou posto de gasolina.

Estas empresas são chamadas de "frente" para lavagem de dinheiro.

Então, quando Jim e Nathan enviam depósitos em dinheiro ao banco todos os dias de seus negócios legítimos, eles adicionam um pouco de dinheiro extra de suas vendas de medicamentos para o saco de depósito e seu dinheiro sujo de drogas é misturado com o "limpo" dinheiro do legítimo restaurante ou salão de uñas. É aí que vem o termo lavagem de dinheiro. Pouco a pouco, o dinheiro sujo abre caminho para o banco misturado com o dinheiro dos outros negócios. Então, o dinheiro sujo parece estar limpo.

Como o branqueamento de dinheiro funciona no eBay

Uma vez que vivemos em uma sociedade eletrônica, os esquemas de lavagem de dinheiro abriram caminho para a internet. As vendas on-line são rastreadas. Paypal envia aos vendedores um 1099K se estas duas condições forem atendidas:

• $ 20 000 em vendas
• 200 itens vendidos

Portanto, alguns vendedores estão isentos de receber um documento fiscal do governo.(os vendedores do eBay devem relatar todas as receitas de seus negócios, independentemente de se receber ou não esse formulário). Então, algumas vendas no eBay podem permanecer sob o radar, por assim dizer.

Uma maneira que as pessoas sem escrúpulos que estão tentando negociar com dinheiro sujo é criar listas falsas no eBay. Parece uma transação real, mas o preço geralmente é inflacionado astronômicamente para o tipo de item, e o preço de venda não faz sentido.

Um desses esquemas usa as fitas Disney Black Diamond VHS, mas pode ser em qualquer coisa. Aqui está como funciona.

Digamos que Jim tem um cliente que quer comprar algo ilegal, como drogas, bens roubados ou armas. Ao invés de criar uma transação com dinheiro, o que é perigoso e tolo, Jim diz ao cliente que ele configurará uma listagem no eBay para um item específico a um preço muito inflacionado, como uma fita Disney Black Diamond VHS. Ele enviará um link para o item para o cliente. Isso é chamado de "venda pré-estabelecida". Então, o vídeo pode ter um preço de US $ 5 000. Uma vez que estas fitas Disney VHS não valem tanto, ninguém vai realmente comprar o item, o cliente de Jim vai comprá-lo, o dinheiro flui através do Paypal. Além disso, o eBay obtém suas tarifas para que estejam felizes, e o Paypal recebe sua taxa de 3%.

Jim envia uma caixa de rochas ou algum item insignificante para o endereço do cliente e ninguém é mais sábio.

Uma vez que a transação ocorreu no eBay, e o dinheiro está na conta de Jim, ele encontra-se com seu cliente para entregar os bens reais, que novamente podem ser drogas, armas ou algum tipo de contrabando. A transação ocorre, o dinheiro mudou de mãos, os bens ilegais são entregues, e tudo isso é feito sob o radar.

Por que recarregar dinheiro no eBay

Bem, na verdade, pelas mesmas razões, o lavagem de dinheiro é feito em negócios em dinheiro. Para mudar o foco. Para voar sob o radar. Para misturar a transação onde não é óbvio. O eBay cria um escudo maravilhosamente confuso que pessoas sem escrúpulos podem se esconder atrás. Milhões de itens são vendidos no eBay todas as semanas, e alguns vendem legitimamente por centenas ou milhares de dólares. Portanto, é bastante fácil misturar-se com a multidão e conseguir com sucesso esquemas ilegais no maior mercado online do mundo.

Se parece ser bom para ser verdade, provavelmente é!

Este velho ditado é verdade aqui. Se você está procurando listas completas e veja algo que não parece direito, provavelmente não é. Volte as fitas Disney Black Diamond VHS, algumas vendem por mais de US $ 50, mas a maioria vende por menos de US $ 20. Eles simplesmente não são tão valiosos como uma categoria. Quando as pessoas descobrem que eu vendo no eBay, uma das primeiras coisas que eles fazem é sobre os vídeos Disney Black Diamond VHS, como eles têm um gabinete cheio deles em casa, e eles devem aprender a vender no eBay para que eles possam ganhar dinheiro. Infelizmente, devo dizer-lhes que eles foram mal informados, e toda a discussão começa a se desenrolar. Se o preço de venda no eBay parecer muito bom para ser verdade, são estranhos, é. Faça mais pesquisas e veja a lei das médias.Poderia haver muito mais para a história do que você está vendo na tela do seu computador.