Como conhecer a melhor maneira de se investir

Escolher estilos de investimento é como combinar tipos de personalidade nos relacionamentos. Para maximizar os retornos e minimizar o risco, você precisa encontrar os melhores estilos e estratégias de investimento.

Você gosta de analisar e pesquisar dados ou prefere a abordagem "set-it-and-forget it"? Você gosta de estar envolvido em processos ou prefere plantar sementes e observar as coisas crescerem a distância? É preciso sorte ou habilidade (ou ambos) para superar os principais índices de mercado?

Você está ficando entusiasmado com os ganhos, mas ansioso por perdas? Você é um don-it-yourselfer ou pode se sentir melhor usando um conselheiro?

Estas são questões importantes para se perguntar antes de se comprometer com um estilo de investimento ou antes de tentar um para o tamanho, por assim dizer. Aqui está uma visão geral básica e lista de verificação de estilos de investimento, táticas e estratégias para fazer sua lição de casa ou revisão antes, durante e depois de investir.

Faça você mesmo ou contratar um conselheiro?

Quer você faça você mesmo ou escolha um especialista em consultoria financeira, você está escolhendo um conselheiro. Comece o processo de decisão de contratar um consultor fazendo algumas perguntas reflexivas: se um amigo precisasse de um conselheiro, você o recomendaria? Você quer contratar você como o conselheiro ou precisa contratar alguém? Qual é o valor do seu tempo comparado ao custo monetário de usar um conselheiro? Você gosta do processo de pesquisa de investimento e planejamento financeiro ou teme fazê-lo até o ponto de negligenciar suas finanças?

Passivo (Fundos de índice) vs. Investimento ativo

Se você é um investidor de fundo de índice, você é uma pessoa que não acredita que o tempo extra, a energia e os custos de negociação necessários para o ativamente O portfólio gerenciado vale o esforço para a chance de executar o mercado. Você pode até acreditar que a idéia de "vencer o mercado" é um tolo e você provavelmente conseguirá maiores retornos com uma estratégia de compra e retenção.

Em contraste, a pessoa que adota uma abordagem ativa acredita que eles podem fazer movimentos táticos e bem cronometrados para obter retornos superiores.

Ações contra fundos mútuos: qual é o melhor?

Um investidor pode comprar ações de empresas individuais ou comprar ações através da compra de fundos de investimento em ações. Mas qual é o melhor? Aqui estão apenas algumas razões pelas quais os fundos de investimento são melhores para o investidor médio:

Estudos descobriram que os indivíduos dos estoques compram uma performance inferior depois de comprá-los e superarem depois de vendê-los. Isto é principalmente atribuível ao fato de que mais de 75% de todos os comerciantes são institucionais, o que significa que os indivíduos estão contra uma concorrência poderosa.

Aproximadamente dois terços dos gestores de fundos de investimento gerenciados ativamente não conseguem superar os principais índices de ações, como o S & P 500, em longos períodos de tempo, como 10 ou 15 anos.Se os profissionais não conseguem fazê-lo, o que faz um indivíduo pensar que eles podem ser os índices? Você poderia vencer os profissionais, mas você precisará fazer sua lição de casa.

fundos mútuos ou ETFs?

Pode não ser uma ou / ou pergunta, mas sim uma de estilo versus substância. Tanto os fundos de investimento como os ETF atingem o objetivo da diversidade através de um grande número de participações ou de um determinado setor industrial ou região geográfica dentro de uma segurança.

No entanto, os ETFs comercializam ações similares (eles podem ser comprados ou vendidos intra-dia, em vez de VNL no final do dia da negociação), mas também incorrem em custos de negociação. Alguns investidores usam uma combinação de fundos mútuos e ETFs, especialmente com estilos táticos de alocação de ativos.

Por que investir em fundos de índices?

Existem muitas razões pelas quais você pode considerar usar os fundos do índice, mas alguns desses motivos podem incluir gerenciamento passivo, baixos custos, eficiência tributária, baixas taxas de rotatividade, simplicidade e a lista continua.

O que é o valor de investimento?

Em termos simples, o investidor de valor está à procura de ações vendidas com um "desconto"; Eles querem encontrar uma pechincha. Um meio eficaz de obter exposição a ações de valor é comprar um fundo mútuo com um objetivo de valor. Em vez de gastar o tempo para procurar ações de valor e analisar demonstrações financeiras da empresa, um investidor de fundo mútuo pode comprar fundos indexados; Exchange Traded Funds (ETFs) ou fundos gerenciados ativamente que possuem ações de valor.

O que é Growth Investing?

Como o nome indica, os estoques de crescimento geralmente apresentam melhor desempenho nos estágios maduros de um ciclo de mercado quando a economia está crescendo a uma taxa saudável. A estratégia de crescimento reflete o que corporações, consumidores e investidores estão fazendo simultaneamente em economias saudáveis ​​- ganhando cada vez mais expectativas de crescimento futuro e gastando mais dinheiro para fazê-lo. Mais uma vez, as empresas de tecnologia são bons exemplos aqui. Eles geralmente são valorizados, mas podem continuar a crescer além dessas avaliações quando o ambiente estiver correto.

O que é crescimento e renda?

O objetivo de crescimento e renda é uma combinação de duas partes - uma parte de crescimento e uma parte de renda. Os fundos de investimento de ações de crescimento, por exemplo, detêm ações de empresas que deverão crescer a uma taxa mais rápida em relação ao mercado de ações global. Os fundos de renda procuram fornecer ao investidor uma fonte de renda através de dividendos. Os fundos de ações de renda são semelhantes e, muitas vezes, são intercambiáveis ​​em relação ao Value Funds, que investir principalmente em ações que um investidor acredita que estão vendendo a um preço baixo em relação a ganhos ou outras medidas de valor fundamentais.

Valor versus crescimento versus índice

O debate de valor versus crescimento é tão antigo como investir. Qual é o melhor, valor ou crescimento? Quando é o melhor momento para investir em fundos de investimento de valor? Quando é o melhor momento para investir em fundos de investimento em crescimento? Existe uma maneira inteligente de equilibrar o valor eo crescimento em um fundo mútuo? O que acontece com o debate quando inserimos fundos do índice na comparação?

O que é comprar e manter?

Comprar e manter os investidores acreditam que "tempo no mercado" é um estilo de investimento mais prudente do que "timing do mercado". A estratégia é aplicada pela compra de valores mobiliários de investimento e mantendo-os por longos períodos, porque o investidor acredita que os retornos de longo prazo podem ser razoáveis ​​apesar da volatilidade característica dos períodos de curto prazo. Esta estratégia está em oposição ao tempo absoluto do mercado, que tipicamente tem um investidor comprando e vendendo por períodos mais curtos com a intenção de comprar a preços baixos e vendendo a preços altos.

O investidor de compra e retenção argumentará que a manutenção por períodos mais longos requer uma negociação menos freqüente do que outras estratégias. Portanto, os custos de negociação são minimizados, o que aumentará o retorno geral da carteira de investimentos.

O que é a análise fundamental?

A análise fundamental é uma forma de estratégia de investimento ativo que envolve a análise de demonstrações financeiras com o objetivo de selecionar ações de qualidade. Os dados das demonstrações financeiras são usados ​​para comparar com os dados passados ​​e presentes do negócio específico ou com outros negócios dentro da indústria. Ao analisar os dados, o investidor pode chegar a uma avaliação razoável (preço) das ações da empresa em particular e determinar se o estoque é uma boa compra ou não.

O que é análise técnica?

Os investidores que utilizam análises técnicas (comerciantes técnicos) costumam usar gráficos para reconhecer padrões de preços recentes e tendências atuais do mercado com a finalidade de prever padrões e tendências futuras. Em diferentes palavras, existem padrões e tendências particulares que podem fornecer ao comerciante técnico certas pistas ou sinais, chamados de indicadores, sobre os movimentos futuros do mercado. Por exemplo, alguns padrões recebem nomes descritivos, como "cabeça e ombros" ou "xícara e alça". Quando esses padrões começam a tomar forma e são reconhecidos, o comerciante técnico pode tomar decisões de investimento com base no resultado esperado do padrão ou tendência.

O que é a alocação tática de ativos?

A alocação de ativos táticos é uma combinação de muitos dos estilos anteriores mencionados aqui. É um estilo de investimento onde as três principais classes de ativos (ações, títulos e caixa) são ativamente equilibradas e ajustadas pelo investidor com a intenção de maximizar o retorno da carteira e minimizar o risco em comparação com um benchmark, como um índice. Esse estilo de investimento difere da análise técnica e análise fundamental, na medida em que se concentra principalmente na alocação de ativos e secundariamente na seleção de investimentos. Esta visão de imagem grande é por uma boa razão, pelo menos da perspectiva do investidor, escolhendo a alocação tática de ativos, e algo chamado Modern Portfolio Theory, que essencialmente afirma que a alocação de ativos tem maior impacto nos retornos de portfólio e no risco de mercado do que a seleção de investimento individual .

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento.Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.