10 Melhores ETFs de dividendos para investidores

A maneira mais inteligente de começar sua busca pelos melhores ETFs de dividendos é identificar sua necessidade de dividendos e como eles se encaixam na imagem geral do seu objetivo de investimento.

Você pode investir nos melhores ETFs no universo de investimento, mas se eles não são os melhores para suas necessidades de investimento, ou se esses tipos de fundos não são adequados para sua tolerância ao risco, você pode cometer um erro que pode potencialmente liderar para retornos negativos.

Também é inteligente ter uma compreensão clara de como os ETFs funcionam e quais as contas de investimento são melhores para investir com ETFs.

Então, antes de saltar para a lista de melhores ETFs de dividendos, comece com o básico desses veículos de investimento populares para ter certeza de que eles são uma escolha inteligente para você e suas necessidades de investimento.

Antes de investir em ETFs

Mesmo se você é um investidor ETF experiente, é inteligente revisar os conceitos básicos de como os ETFs funcionam e como usá-los para sua vantagem.

Aqui estão as coisas básicas a serem conhecidas sobre ETFs antes de investir:

ETF é um acrônimo que significa fundo negociado em bolsa. Eles podem ser simplesmente descritos como um híbrido de ações e fundos mútuos.
Os ETFs comercializam ações intra-dia como ações; O comércio de fundos mútuos no final do dia, quando o valor patrimonial líquido (NAV) das participações subjacentes pode ser determinado.
Como fundos mútuos, os acionistas de ETFs não possuem diretamente os ativos subjacentes do fundo; eles possuem ações do próprio fundo, que então compra ações dos ativos subjacentes.

Como os fundos indexados, os ETFs são gerenciados passivamente e acompanham um índice de referência. Isso significa que os ETFs têm baixo volume de negócios em comparação com fundos de investimento gerenciados ativamente.
Os ETFs tipicamente têm rácios de despesas mais baixos em comparação com os fundos de investimento de índice de preços mais baixos.
Os ETFs não possuem um valor mínimo de investimento inicial, enquanto os fundos de investimento normalmente exigem um investimento inicial de US $ 1 000 ou mais.

Para resumir esses pontos, os ETFs funcionam como fundos de investimento em índices, mas eles geralmente têm despesas mais baixas, o que potencialmente pode aumentar os retornos de longo prazo, e eles são fáceis de comprar.

ETF Taxa e melhores tipos de conta para comprar e manter os ETF de dividendos

Um dos maiores benefícios dos ETFs vem como resultado do baixo volume de negócios, conforme mencionado nos pontos de bala acima. O baixo volume de negócios significa que há muito poucas compras e vendas das participações subjacentes durante um determinado ano. E quando um fundo tem baixo volume de negócios, os impostos são geralmente mais baixos porque a baixa venda relativa de participações subjacentes significa menos ganhos de capital transferidos para o acionista ETF.

Isso faz com que os ETFs façam participações inteligentes para contas tributáveis. Mas os investidores que procuram melhores ETFs de dividendos devem estar cientes dos impostos que podem ser gerados a partir de dividendos.

É importante notar que os acionistas do ETF podem ser tributados sobre os dividendos de um fundo, mesmo que essas distribuições sejam recebidas em dinheiro ou sejam reinvestidas em ações adicionais do fundo.Além disso, para determinadas contas de impostos diferidos e com vantagens tributárias, como um IRA, 401 (k) ou anuidade, os dividendos não são tributáveis para o investidor enquanto são mantidos na conta. Em vez disso, o investidor pagará impostos sobre o rendimento nas retiradas durante o ano fiscal a partir da distribuição (retirada).

Portanto, alguns investidores da ETF que compram e realizam dividendos ETFs podem querer considerar mantê-los em uma conta diferida como um IRA ou Roth IRA tradicional.

Lista dos melhores ETFs de dividendos

Sempre que você vê qualquer tipo de lista de "melhores", é importante saber que essas listas podem ser um pouco subjetivas, o que significa que o melhor para uma pessoa, como o autor da lista , pode não ser o melhor para outra pessoa.

Nesta lista de melhores ETFs de dividendos, nós incluímos fundos com uma variedade de objetivos e estilos. Em palavras diferentes, esses ETFs não são necessariamente aqueles que pagam os dividendos mais altos. Por exemplo, um fundo de dividendos de alto rendimento provavelmente teria um maior rendimento de dividendos do que um fundo de valorização de dividendos, que tende a deter dividendos com dividendos crescentes.

Com isso dito, e em nenhuma ordem particular, aqui estão 10 dos melhores ETF de dividendos para comprar:

1. Vanguard High Dividend Yield (VYM):

Este ETF de dividendos da Vanguard rastreia o Índice de Rendimento de Dividendos Elevados da FTSE, que representa mais de 420 ações que produzem altos rendimentos de dividendos. O rendimento atual para VYM é de 3. 10 por cento e a razão de despesa é uma base de 0,8 por cento, ou US $ 8 por cada $ 10 000 investidos.

2. Vanguard Dividend Appreciation (VIG):

Os investidores que procuram manter uma cesta de ações de empresas que tenham um registro de crescimento de seus dividendos podem considerar comprar um ETF como o fundo de avaliação de dividendos da Vanguard. Esta FIA segue o NASDAQ US Dividend Achievers Select Index (anteriormente conhecido como Dividend Achievers Select Index), que cobre cerca de 180 ações de dividendos. O rendimento atual para VIG é 1. 92 por cento e a razão de despesa é 0. 09 por cento.

3. Índice de dividendos Select iShares (DVY):

Este ETF de dividendos da BlackRock rastreia um índice de aproximadamente 100 ações que registram o pagamento de dividendos nos últimos 5 anos. O rendimento atual é relativamente alto em 3. 13 por cento e as despesas são 0. 39 por cento.

4. iShares Core High Dividend (HDV):

Os investidores que procuram um ETF de dividendos que oferecem exposição a cerca de 75 ações que pagam dividendos dos EUA que, de acordo com a empresa-mãe BlackRock, "foram selecionados para saúde financeira". considere HDV. O rendimento atual é de 3. 35 por cento e a razão de despesa é baixa 0. 08 por cento.

5. Guggenheim Multi-Asset Income (CVY):

Os investidores que não se importam em pagar maiores despesas para obter maiores rendimentos podem gostar do que vêem nesta ETF. O fundo rastreia o índice Zacks Multi-Asset, que consiste em aproximadamente 100 ações de empresas que pagam dividendos. A alocação de ativos é cerca de dois terços das ações da U. S. com o restante em uma mistura de ações e títulos estrangeiros. O rendimento atual para CVY é 4.73 por cento e o rácio de despesas é 0. 84 por cento.

6. PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD):

Este ETF de dividendos da PowerShares atinge seus altos rendimentos, concentrando a carteira em ações de empresas do setor financeiro. A razão de despesa é extremamente alta em 2. 99 por cento, mas o rendimento atual de 9. 60 por cento também é extremamente alto. A KBWD rastreia o Índice de Rendimento de Dividendo do Setor Financeiro Nasdaq da KBW, que consiste em cerca de 40 participações, a maioria das quais são ações de pequena capitalização no setor financeiro. O índice, de acordo com a PowerShares, "é um índice ponderado de rendimento por dividendos modificados que procura refletir o desempenho dessas empresas".

7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):

Os investidores que procuram obter dividendos dos estoques "Dogs of the Dow" podem considerar a adição de SDOG à sua carteira. O SDOG rastreia o Índice de Cães de Dividendo do Setor S-Network, que começa com o índice S & P 500, e as telas ao nível do setor para criar uma combinação diversificada de ações de dividendos. O rendimento atual para SDOG é de 3. 59 por cento e a razão de despesa é 0. 40 por cento.

8. SPDR S & P Dividend (SDY):

Um dos únicos ETFs para ganhar uma classificação de 5 estrelas da Morningstar, este ETF de dividendos está entre os melhores fundos com taxas razoáveis que cobrem uma ampla seleção de ações de dividendos. A SDY rastreia o índice de aristósicos de dividendos de alto rendimento da S & P, que é uma seleção de cerca de 100 ações de dividendos. O rendimento atual para SDY é 2. 27 por cento e o índice de despesas é de 0. 35 por cento.

9. Fundo de Dividendos SmallDell SmallCap (DES):

Às vezes, faz sentido diversificar o ETF de dividendos típico de grande capitalização e adicionar um bom ETF de dividendos de pequena capitalização à mistura e o DES é um dos melhores ETFs para alcançar esse objetivo. O DES rastreia o Índice de Dividendos WisdomTree SmallCap, que de acordo com o WisdomTree, é um índice "composto pelas empresas que compõem os 25% da capitalização de mercado do Índice de Dividendos WisdomTree depois que as 300 maiores empresas foram removidas". O rendimento atual para DES é de 3. 35 por cento e o índice de despesas é 0. 38 por cento.

10. Schwab US Equity Dividend (SCHD):

Os investidores que procuram uma exposição de baixo custo aos estoques de dividendos de maior remuneração na U. S. quererão dar uma olhada no SCHD. O fundo rastreia o índice Dow Jones U. S. Dividend 100, que inclui alguns dos maiores títulos de produção de dividendos na U. S. O rendimento atual é de 2. 95 por cento e o rácio de despesas é barato 0. 07 por cento.

Agora você o possui - os 10 melhores fundos do ETF de dividendos de uma seleção diversificada de escolhas. Basta lembrar que o aspecto mais importante de selecionar os melhores ETFs para seus objetivos de investimento é selecionar os melhores veículos de investimento que se alinham com seu horizonte temporal e tolerância ao risco.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.