Melhores fundos de fidelidade para comprar

A Fidelity Investments oferece tantos fundos de investimento de alta qualidade, não é fácil reduzir os 10 melhores fundos da Fidelity para comprar.

A Fidelity possui dezenas de fundos de investimento de baixo custo e de alto desempenho em várias categorias diversas. Embora a Fidelity possa ser mais conhecida por seus excelentes fundos gerenciados ativamente, eles também oferecem alguns dos fundos de índice mais baratos disponíveis no mercado. Portanto, não é de admirar que a Fidelity seja uma das melhores empresas de fundos de investimento em todo o mundo do investimento hoje.

Nesta lista de melhores fundos Fidelity para comprar, dividiremos em três categorias de fundos que a Fidelity faz melhor: 1) Melhores fundos ativamente gerenciados, 2) Melhores fundos de índices e 3) Melhores fundos equilibrados.

Aqui está a metodologia geral na seleção dos melhores fundos Fidelity: Para fundos gerenciados ativamente, queria ver o desempenho a longo prazo que supera o índice relativo do fundo, o mandato do gerente de pelo menos cinco anos e qualidades únicas que os separam de outros fundos na lista.

Para os fundos do índice, queria listar uma variedade, mas principalmente olhei para fundos diversificados com baixos índices de gastos.

Para os fundos equilibrados, procurei pelo menos escolhas que podem funcionar para vários investidores, forte desempenho e carteiras diversificadas.

Os melhores fundos de fidelidade: gerenciados ativamente

Os fundos gerenciados ativamente são o que seu nome sugere - carteiras de títulos de investimento que o gerente compra e vende a seu critério, geralmente pelo objetivo não declarado de vencer um índice relativo.

Por exemplo, um fundo mútuo de ações de grande capital ativamente gerenciado esperará superar o índice S & P 500 em mais anos civis do que não e deve ter retornos de longo prazo melhores do que o índice.

Aqui estão quatro fundos gerenciados ativamente da Fidelity que tendem a superar seu respectivo índice de referência, especialmente a longo prazo (ou seja, retornos anualizados de 5 ou 10 anos):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Este fundo de índice de ações de grande capitalização teve o mesmo gerente, Will Danoff, por mais de 25 anos e seu histórico de desempenho tem sido estelar. Desde o início do fundo em 1990, a FCNTX obteve uma média de mais de 12% de retorno, o que é um feito raro no mundo dos fundos mútuos. O fundo investe em ações de crescimento e ações de valor, a maioria das quais são de grande porte, com alguns estoques de médio prazo no mix. A razão de despesa para FCNTX é de 0,71% razoável e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Este fundo de 4 estrelas investe principalmente em ações de valor para o objetivo de produção de renda sob a forma de dividendos para os acionistas. Mas o fundo também tem um objetivo de crescimento. Portanto, o FSDIX pode ser uma boa opção para os aposentados que querem comprar fundos para fins de renda, mas também pode ser um bom ajuste para os investidores que procuram uma valorização do capital a longo prazo.A razão de despesa para FSDIX é de 0. 78% e a compra mínima inicial é de US $ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Este é um fundo do setor de saúde, o que significa que concentra suas participações principalmente sobre as empresas do setor da saúde, neste caso o setor de biotecnologia. Embora os estoques de saúde da biotecnologia tenham potencial para uma grande apreciação, eles podem ter breves períodos de queda acentuada. Portanto, o FBIOX pode ser considerado e um fundo de ações agressivo, o que significa que é apropriado para investidores de longo prazo que não se importam com os altos e baixos desses investimentos. A razão de despesa para FBIOX é de 0. 73% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Este fundo de 5 estrelas é outro exemplo de um fundo mútuo de alto desempenho que se beneficia de um gerente experiente, Steven Wymer, que lidou com a FDGRX desde 1997. O fundo investe principalmente em ações de grande capital que o gerente acredita ter o potencial de crescimento acima da média. A razão de despesa para FDGRX é de 0. 88% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500. Nota: A partir de 20 de junho de 2016, a FDGRX foi fechada para novos investidores.

Melhores fundos de fidelidade: Fundos de índice

A fidelidade possui alguns dos fundos de índice mais baratos no mercado. Embora ofereçam cerca de uma dúzia de fundos indexados, destacaremos três das suas melhores ofertas gerenciadas passivamente:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Um dos melhores fundos do índice S & P 500 no mercado, a FUSEX faz um excelente trabalho de rastreamento do S & P 500 e possui um dos menores índices de gastos (0. 095%) em todo o universo de fundos mútuos. Devido à sua ampla exposição a mais de 500 das maiores ações da U. S., a FUSEX faz uma boa participação no núcleo de uma carteira de fundos de longo prazo. O investimento inicial mínimo para a FUSEX é de US $ 2, 500.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Se você está procurando um fundo de índice Fidelity que faça um bom trabalho para cobrir o mercado de títulos dos EUA, você quer considerar o FBIDX, que rastreia o Barclays Capital US Aggregate Bond Index. Isso significa que os acionistas desse fundo do índice de títulos obterão exposição a milhares de títulos, tornando a FBIDX uma participação diversificada para cobrir o mercado de títulos. A razão de despesa para FBIDX é de 0. 20% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Se você quer um fundo mútuo excepcional que ofereça exposição a estoque médio , O FMEIX é um dos melhores fundos que você pode comprar nesta categoria. Este fundo de 5 estrelas rastreia o Russell Mid Cap Index, o que significa que os acionistas da FMEIX terão ampla exposição a cerca de 300 ações de middle capitalização. Os estoques de médias capitais têm maior potencial de crescimento do que os estoques de grande capital, mas também podem ver maiores declínios a curto prazo. Isso torna a FMEIX uma participação agressiva mais apropriada para investidores de longo prazo com tolerância relativamente alta para o risco. A razão de despesa para FMEIX é baixa 0. 16% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.

Os melhores fundos de fidelidade: Fundos equilibrados

Os fundos equilibrados investem em um saldo de ações, títulos e caixa, daí o " equilibrado "moniker.Eles podem ser escolhas de investimento inteligente para os investidores que desejam investir em apenas um fundo ou aqueles que gostariam de uma base sólida para construir.

• Fidelity Balanced (FBALX): Este é um fundo de alocação moderado, o que significa que os acionistas da FBALX receberão uma alocação de ativos de médio risco de aproximadamente dois terços de ações e títulos de um terço. Embora este mix seja um risco menor do que uma carteira de ações de 100%, os retornos de longo prazo historicamente foram perto do que você esperaria para um fundo de ações puro. Desde o início do fundo há mais de 30 anos, a FBALX apresentou uma taxa média de retorno de aproximadamente 9%. A razão de despesa para FBALX é 0. 56% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Este fundo é um dos fundos de "liberdade" da Fidelity e é o mais conservador do grupo. Sua finalidade é fornecer renda, preservando o principal. Portanto, o fundo é mais apropriado para investidores que estão mais interessados ​​em manter o que eles têm do que aumentar o saldo de sua conta. A relação de despesa para FFFAX é 0. 49% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Este fundo de 5 estrelas pode atingir os aspectos de crescimento e renda de investir por equilibrando o estoque, que compreende cerca de 20% da carteira e alocação de ativos de títulos, que é cerca de 80% da carteira. Portanto, o risco de mercado é maior do que um fundo de títulos, mas inferior a um fundo de ações. No entanto, os retornos de longo prazo têm sido consistentemente maiores que a maioria dos fundos de títulos. A razão de despesa para FAGIX é 0. 72% e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.

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