3 Características você precisa ser um grande investidor

Se o seu objetivo é ser um milionário da cidade pequena que colega US $ 25.000 por mês em dividendos, rendimentos de juros e rendas, um hotel de barão imobiliário internacional que abriga hotéis em todo o mundo, ou um gênio financeiro com uma história impressionante com altos retornos, há um punhado de coisas que muitos grandes investidores têm em comum. Essas características se enquadram em três grandes categorias: o temperamento certo, a capacidade de valorizar os ativos e uma compreensão adequada do risco.

Ao desenvolvê-los, você tem uma chance de aumentar as chances de alcançar seus objetivos financeiros, assim como um atleta faz treinando em uma academia.

1. Para ser um grande investidor, você precisa do certo temperamento

Se você se esforça para obter bons retornos de investimento, você precisa do temperamento certo. É importante que você perceba que o temperamento é diferente do conhecimento, da inteligência, da sabedoria e do discernimento. Isso inclui:

• Paciência: Nas palavras do famoso investidor Warren Buffett, algumas coisas apenas levam tempo; Você não pode receber um bebê em um mês recebendo nove mulheres grávidas. Há muita verdade em sua declaração.
• A habilidade e vontade de manter um plano ao ignorar a multidão: Se você tem uma compreensão firme do histórico financeiro e sabe o que funciona, como comprar ativos por menos do que valem em descontos atraentes para o presente líquido valor, em seguida, segurando para cobrar dividendos, renda de juros e rendas, você precisa ter a força do personagem para permanecer firme. Durante a bolha de ponto com com a década de 1990, alguns dos melhores investidores do mundo que se recusaram a entregar os preços das ações insanas, aparecendo como "dinossauros" e "velhos", receberam cartas perguntando se estavam esperando o segundo retorno de Elvis. Não seja influenciado pela opinião pública.

• A capacidade emocional para separar as flutuações do mercado do valor real subjacente: Se você comprou um prédio de apartamentos em sua cidade natal que gerou US $ 50.000 por ano em renda passiva de rendas e alguém veio até você, oferecendo para comprar o lugar por US $ 100.000, ou 2x ganhos, você provavelmente ignoraria ou rir na cara deles. Se o mesmo aconteceu no mercado de ações, muitas pessoas estão aptas a entrar em pânico e aceitar o acordo! É muito difícil ficar rico fazendo isso.

2. Para ser um grande investidor, você precisa da capacidade de valorizar ativos e empresas

Se você leu meu artigo Se você não sabe como valorizar um negócio, você não deve possuir ações individuais , Você sabe que é vitalmente necessário possuir a capacidade de calcular o valor intrínseco de um bem. Não importa se esse bem é uma lavagem de carro, uma ligação governamental, uma parcela de estoque, um negócio de limpeza a seco em sua cidade natal ou um conglomerado hoteleiro internacional.A menos que você possa retirar uma calculadora e executar as fórmulas você mesmo, você sempre estará operando em desvantagem significativa para a concorrência, muito parecida com uma pessoa cega tentando ganhar um concurso de busca.

No início, a matemática envolvida pode parecer impossível, assustadora e confusa. No entanto, se você se lembrar continuamente de que tudo o que você está tentando fazer é responder a uma pergunta: "Quanto devo pagar por US $ 1 de ganhos de valor presente líquido?", Você ficará surpreso com a quanta claridade este mantra simples manterá seus processos de pensamento Claro. A resposta a essa pergunta pode significar rejeitar 90 ou 95 das 100 oportunidades de investimento, mas lembre-se disso: só é preciso poucas decisões para se enriquecer ou alcançar a independência financeira.

3. Para ser um grande investidor, você precisa de uma compreensão adequada dos riscos, tanto implícita quanto explícita

Mark Twain disse uma vez que a história não repete, mas sim rima. Não há, talvez, uma melhor preparação para administrar o dinheiro e construir seu patrimônio líquido do que uma compreensão firme da história financeira. Não havia muita diferença fundamental entre a bolha imobiliária, a mania ponto-com e a bolha tulipa holandesa alguns séculos antes. Ao se armar com uma compreensão da psicologia humana que pode influenciar as decisões de compra e venda de homens e mulheres individuais, você pode melhorar suas chances de evitar erros estúpidos que possam prejudicar o bem-estar da sua família.

Pessoalmente, sigo a abordagem do modelo mental. Um modelo mental é uma idéia, um conceito, que é usado como uma ferramenta para ajudá-lo a evitar tomar decisões precárias.

Os modelos mentais incluem coisas como o efeito Horns e Halo Effect, Veblen Goods, The Illusion of Choice e Asymmetry de Informação. Pode não ser evidente, em primeiro lugar, por que esses conceitos são importantes para o negócio e o investimento, mas estudá-los, ajustá-los e colocá-los no seu próprio empreendimento podem ajudar a aumentar o saldo do banco ano após ano.