Superam o Market: Definição, 5 maneiras de fazê-lo

Desempenho do mercado significa fazer melhor do que a média do mercado. Também é conhecido como bater o mercado. Acontece quando sua carteira de investimentos é melhor do que a média anual de 7 a 10% que o mercado de ações fez ao longo do tempo. Por exemplo, um fundo de mercados emergentes supera o mercado quando ele tem um retorno maior do que o índice MSCI. Analistas de mercado usam o termo para recomendar ações que eles acham que você deve comprar.

Cinco maneiras de superar o mercado

1. Os fundos de investimento gerenciados ativamente justificam suas taxas alegando que superam o mercado. Os gestores de fundos usam estratégias que tornam o retorno do investimento superior. Eles também têm uma equipe de analistas, pesquisadores e pesquisadores de dados para ajudá-los.

2. Stockpickers afirmam que podem vencer o mercado apenas selecionando ações que superam. Warren Buffett usa esta estratégia com sucesso. Ele compra ações controladoras de empresas com altas margens de lucro, uma clara vantagem competitiva e líderes que ele respeita. Buffett favorece ações que a maioria dos investidores ignoram. Por essa razão, ele procura em indústrias chatas como o seguro. Sua estratégia de escolha de ações é chamada de investimento de valor.

3. Hedge funds afirmam que conseguem retornos acima da média usando derivativos. Os hedge funds são empresas privadas que acumulam o dinheiro de seus investidores. Um derivado é um investimento que baseia seu valor em um ativo subjacente, como uma ação ou vínculo.

Usa alavancagem para superar o mercado.

Por exemplo, com uma opção de estoque, o comerciante não precisa colocar 100 por cento do valor do estoque para comprá-lo. Em vez disso, o comerciante pode obter uma opção para comprá-lo a um preço acordado em uma determinada data. Muitas vezes, ele só tem que pagar 2-10 por cento do contrato em uma conta de margem.

Se o valor do subjacente aumenta, ele apenas aguarda até que o contrato expire. Ele compra o estoque ao preço baixo, vende-o imediatamente pelo preço mais alto e paga o resto. Ablação funciona de outra forma, também. Se o preço dos ativos cair, ele deve adicionar fundos para manter sua opção aberta. Se o preço não aumenta no momento em que o contrato expira, ele perdeu a taxa total.

Os fundos de hedge superam o mercado? Alguns fazem, mas a maioria não. Entre 2003 e 2013, os hedge funds retornaram 17% (após as taxas), enquanto um fundo do índice de ações retornou mais de 90%.

4. Day traders também esperam superar o mercado usando seu próprio dinheiro. Eles usam uma fórmula para comprar e vender um estoque, um índice ou um derivativo durante o dia. Eles estudam eventos de notícias e tendências de preços para ajudá-los a comprar baixo e vender alto antes do anoitecer. Mas os estudos mostram que a maioria dos comerciantes do dia não faz bem.Quatro dos nossos comerciantes de cinco dias perdem dinheiro. Apenas um lucro de cada 100 em uma base regular.

A melhor maneira de superar de forma segura o mercado

5. A melhor maneira para um investidor individual superar o mercado ao longo do tempo é com um portfólio diversificado. Compre oito ativos diferentes que reagem de forma diferente às fases do ciclo econômico. Por exemplo, quando a economia entra em recessão, algumas das suas explorações aumentarão de valor (títulos, ouro).

Eles compensarão aqueles que caem, como ações e petróleo.

Não seria melhor colocar todo o seu dinheiro em títulos e ouro em um mercado ostentoso, e mudar para ações e petróleo quando um mercado de touro começar? Sim, se você soubesse com certeza que estava acontecendo. Isso é chamado de timing do mercado. É praticamente impossível até mesmo comerciantes profissionais fazer.

Como você sabe quando um mercado ostentoso começou? Começa com uma correção do mercado de um declínio de 10%. Em um acidente de mercado, isso pode acontecer em um dia. Se você sente falta, então, o que você faz? Vender todas as suas ações, no medo de a correção se transformar em um mercado ostentando? Então você pode ter certeza de que o mercado irá ainda mais alto no próximo dia e você perdeu todos os seus ganhos durante o ano. Embora todos os mercados de débito comecem com uma correção, nem todas as correções se transformam em mercados de baixa renda.

Você pode ver isso por si mesmo, revisando os 10 booms e bustos desde 1980.

Com a diversificação, você pode gradualmente mudar as classes de ativos ao longo do tempo. Você não tem tanto risco em caso de erro. Essa é a melhor maneira de superar o mercado.