7 Melhores fundos mútuos de petróleo para ganhar dinheiro

Se você está procurando os melhores fundos de investimento em petróleo, há algumas maneiras inteligentes de fazê-lo. Não há dúvida de que os preços do petróleo foram voláteis nos últimos anos. Mas a menos que você pense que o petróleo é um recurso ilimitado (não é) ou que o mundo diminuirá constantemente a dependência do petróleo (duvidoso no futuro previsível), investir em petróleo pode ser uma idéia inteligente, especialmente se implementado com sabedoria.

Embora não existam fundos de investimento que invistam diretamente no petróleo, há muitos fundos para comprar que podem oferecer aos investidores exposição a indústrias relacionadas ao petróleo.

Em diferentes palavras, os investidores podem obter exposição indireta ao petróleo com fundos mútuos e lucro à medida que os preços do petróleo aumentam ao longo do tempo.

Melhores tipos de fundos para lucrar com o petróleo

Existem dois tipos principais de fundos mútuos que têm correlação significativa com os movimentos no preço do petróleo. Por exemplo, se você achasse que o preço do petróleo iria se mover mais alto, seja no curto prazo ou no longo prazo, e você queria aproveitar essa potencialidade com fundos mútuos, você poderia fazê-lo com a maioria dos fundos de energia de ações e alguns fundos selecionados de recursos naturais.

Se você quer a maior exposição, ou maior correlação, ao preço do petróleo, você também pode querer considerar o uso de ETFs de commodities.

Simplificando, se você deseja obter exposição ao petróleo, há muitas maneiras de fazê-lo. Mas quais são os melhores fundos de investimento que investem em indústrias relacionadas ao petróleo?

Com esse pano de fundo em mente, destacamos 10 fundos de investimento em três categorias diferentes que podem se beneficiar do aumento dos preços do petróleo.

Ainda melhor, incluiremos apenas fundos de investimento relacionados ao petróleo que são sem carga e a maioria tem despesas abaixo da média para a categoria.

Os melhores fundos de participação de capital de capital para lucrar com o petróleo

Os preços do petróleo podem ser voláteis e alguns investidores podem não querer ter uma exposição total à mercadoria, mas uma exposição moderada através de fundos de energia de ações, que também são chamados de fundos do setor de energia.

Por exemplo, a maioria dos fundos de energia investir em indústrias relacionadas ao petróleo envolvidas na produção e distribuição de energia, incluindo companhias de petróleo, empresas elétricas, energia eólica e solar e indústria do carvão. Exemplos de corporações de energia incluem incluem Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL) e Southwestern Energy Company (SWN).

Existe também um subsetor de fundos especiais de energia que investem em parcerias mestre, ou MLPs. Como os fideicomisos de investimento imobiliário, ou REITs, os MLPs são "passados" por veículos de investimento que não pagam impostos no nível do fundo, mas são obrigados a pagar a maior parte da renda atual para os investidores. Portanto, a principal diferença é que, em vez de investir em imóveis, os MLPs investem principalmente em ativos de energia (petróleo e gás).

Agora vamos dar uma olhada em alguns dos melhores fundos de investimento no setor de energia:

• Vanguard Energy (VGENX): Este fundo de energia de Vanguard oferece ampla exposição ao setor de energia com mais de 135 estoques de energia, tais como as principais explorações XOM, Chevron (CVX) e Pioneer Resources (PIONF). Embora alguns fundos do setor de energia possam incluir alguns estoques de empresas fora do setor de energia, a VGENX se concentra apenas nos estoques de energia. Este foco puro faz da VGENX uma boa escolha para os investidores que desejam uma exposição total à energia. Este foco estreito pode tornar o fundo mais volátil do que o mercado mais amplo, mas essa é a natureza dos fundos setoriais - para obter exposição a um setor, embora com alocação de ativos relativamente baixa no portfólio. A VGENX tem uma taxa de despesa baixa de 0,41%, ou US $ 41 por cada $ 10 000 investidos e a compra inicial mínima é de US $ 3 000.
• Fidelity Select Energy (FSENX): se você deseja uma exposição intensa a estoque de energia, o FSENX pode ser a melhor escolha. Mais de 50% dos ativos totais do portfólio são alocados para as dez principais explorações, que incluem CVX, XOM e EOG Resources (EOG). O portfólio consiste em cerca de 75 participações totais, que normalmente são pelo menos 80% de estoque do setor de energia. Os retornos históricos, especialmente a longo prazo, para o FSENX são consistentemente classificados no primeiro terço dos fundos no setor de energia. A razão de despesa para FSENX é de 0. 79 por cento e o investimento inicial mínimo é de US $ 2, 500.

• Cavanal Hill World Energy (APWEX): Os investidores que procuram um fundo de energia diversificado que seja cuidadosamente gerenciado devem dar uma olhada em APWEX. Embora não seja um nome familiar, Cavanal Hill é uma empresa de fundos mútuos que investe em ações de qualidade que acreditam, em suas palavras, "têm um excelente potencial de crescimento ao tentar minimizar a desvantagem". Ao contrário dos fundos típicos de energia, a APWEX investe em uma combinação de ações da U. S. e ações estrangeiras e até adiciona títulos (cerca de 5% dos ativos) ao mix. Embora o fundo só tenha estado no mercado desde 2014, já obteve uma classificação de 5 estrelas da Morningstar. As despesas para APWEX são médias para a categoria do setor de energia em 1. 20 por cento e o investimento inicial mínimo é de US $ 100 acessíveis.

• Oppenheimer Steelpath MLP Selecione 40 (MLPTX): Este parceria mestre ou MLP, da Oppenheimer, concentra a maioria dos recursos do fundo em parcerias limitadas envolvidas em transporte de petróleo e gasodutos de gás natural. O desempenho do MLP pode ser volátil e sua estrutura, conforme mencionado anteriormente neste artigo, é complexa. Então, os investidores que consideram a compra desses fundos devem fazer mais tarefas do que o habitual antes de comprar. Com isso dito, os MLPs são provavelmente os melhores para os investidores que procuram rendimentos elevados, muitas vezes tão altos quanto 7% ou mais. Também os rácios de despesas dos fundos MLP podem ser complexos. Por exemplo, o índice de despesas de prospecto para MLPTX é de 4. 66 por cento, o que é extremamente elevado. No entanto, o fundo geralmente retorna taxas, onde as despesas líquidas são 1 por cento ou menos.Novamente, faça sua lição de casa no MLPTX e outros fundos MLP antes de investir! Eles podem ser excelentes ferramentas se forem usados ​​corretamente.

Os melhores fundos de recursos naturais para lucrar com o petróleo

Os recursos naturais são uma referência ampla às indústrias baseadas em commodities, como energia, produtos químicos, minerais e produtos florestais nos EUA ou fora dos EUA. Na nossa lista de recursos naturais fundos, incluiremos aqueles que são de baixo custo, sem carga, que têm uma exposição média a acima da média às indústrias relacionadas ao petróleo em comparação com outros fundos de recursos naturais.

• Fidelity Global Commodity (FFGCX): Este fundo de recursos naturais da Fidelity concentra aproximadamente um terço dos ativos do portfólio em ações do setor de energia, como CVX, Total SA (TOT) e Anadarko Petroleum Corp (APC). O alcance global para o FFGCX pode oferecer uma maior diversificação em comparação com fundos de recursos naturais que se concentram apenas na região da América do Norte. As despesas com FFGCX são de 1. 13 por cento e o valor inicial mínimo da compra é de US $ 2, 500.
• T. Rowe Price New Era (PRNEX): Se você está procurando um fundo mútuo de baixo custo que ofereça exposição acima da média às indústrias relacionadas ao petróleo em comparação com outros recursos de recursos naturais, o PRNEX é uma escolha inteligente. O portfólio consiste em cerca de 120 ações, com cerca de dois terços sendo empresas da U. S. e um terço no exterior. Mais de 40% da carteira consiste em ações do setor de energia e a capitalização é distribuída em pequenas, médias e grandes capitalizações. A razão de despesa para PRNEX é 0. 67 por cento e o investimento inicial mínimo para abrir uma conta é de US $ 2, 500.
• Fundo Columbia Global Energy and Natural Resources (UMESX): Este fundo de recursos naturais oferecido pelo Columbia ThreadNeedle Investments detém quase 60 por cento de estoque de energia, o que é quase o dobro da exposição ao setor de energia em comparação com os pares de categoria. Despesas de 1. 10 por cento são ligeiramente acima da média em comparação com os pares de categoria, mas a tendência acima da média para retornos de longo prazo pode valer o custo. Os investidores que consideram a UMESX devem ter em mente que o fundo tem acesso limitado e está disponível em um seleto grupo de redes comerciais, sendo o maior Fidelity, Scottrade e Etrade. A compra inicial mínima para a UMESX é de US $ 2 000.

Em uma nota final e resumida, os fundos do setor podem ser usados ​​com sabedoria como ferramentas de diversificação, mas grandes alocações para um setor, como energia, são inerentemente arriscadas. A exposição do setor para a maioria dos investidores é sugerida para não ser mais de 5% a 10% do total de ativos do portfólio.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.