9 Etapas simples para o investimento perfeito

Estas nove etapas simples farão toda a diferença em seus resultados de investimento. É assim que transforma sua pesquisa em lucro.

Investigue um investimento a sua satisfação antes de comprar, então você entende exatamente o que você está comprando. A triste verdade é que a maioria das pessoas faz pouca ou nenhuma pesquisa, e a maioria de suas decisões comerciais são baseadas em qualquer análise , exceto . Eles não percebem que uma pequena quantidade de due diligence irá ajudá-los a corrigi-lo sempre.

1. Barreiras para a Entrada

Quanto mais difícil é para um novo negócio operar em um espaço, maiores serão as barreiras à entrada. Para essas empresas já "na porta", as barreiras mais elevadas são ótimas porque mantêm novos concorrentes longe. Este ponto é especialmente verdadeiro para tostões e empresas novas ou pequenas, porque, se não possuírem tecnologia disruptiva ou patente importante, elas são mantidas fora do mercado.

Por exemplo, as barreiras para iniciar um negócio de t-shirt on-line são muito baixas, enquanto a venda de ordens militares de precisão é muito alta. Robôs para cirurgia no cérebro? Grandes barreiras à entrada. Um novo tipo de cadarço? Muito baixo.

Existem todos os tipos de barreiras à entrada, dependendo da indústria. Em alguns casos, são necessárias aprovações organizacionais (Food and Drug Administration, Congress, etc.), enquanto que em outros, a própria complexidade do produto torna improvável a nova competição (satélites, carros elétricos, etc.).

2. Forças competitivas

Alguns podem se referir a isso como uma Proposição de venda única (USP), mas isso não é suficientemente longe. Qualquer número de fatores pode dar ao negócio uma vantagem em relação aos seus concorrentes. Suas patentes, equipe de gerenciamento, mesmo sua localização geográfica podem ser significativas.

Por exemplo, uma empresa de fabricação pode produzir produtos com muito menos dinheiro na China do que em Manhattan.

Uma empresa de tecnologia terá um grupo muito maior de potenciais funcionários no Vale do Silício do que no México.

Identifique tantos pontos fortes (e fracos) quanto possível para qualquer investimento potencial. Para pontos extra, dê uma olhada em seus concorrentes também!

3. Tamanho do mercado e compartilhamento

Compreenda o mercado da empresa e, especificamente, o tamanho potencial total desse espaço. Eles desenvolvem tratamentos para a indústria de câncer de vários bilhões de dólares, ou o negócio tentará possuir todas as vendas de apenas "marcadores verdes usados ​​para sinais de suporte de limonada?"

Há três etapas rápidas para estabelecer o tamanho de um mercado e a qualidade dos investimentos envolvidos:

1. Compreenda o quão potencialmente enorme (ou pequeno) o mercado total poderia ser - se uma empresa obtivesse todos os dólares possíveis em receita do espaço, quanto isso representaria nas vendas totais?
2. Determine qual a porcentagem do mercado atualmente detida pela empresa.Isso pode ser feito por vários meios; chamando a empresa diretamente (ver ponto 9); lendo artigos on-line sobre a indústria e o negócio de pistas; confiar em comentários no site da empresa e nos seus comunicados de imprensa; calculando para si mesmo usando dados de vendas divididos pelo tamanho total do mercado.
3. Estabeleça se sua participação de mercado está crescendo ou deverá crescer. Você pode ter que assistir a empresa por um tempo (meses ou anos) para estabelecer uma tendência contínua.

Qualquer empresa que opera em uma indústria que esteja crescendo em tamanho total e que está ganhando maiores quantidades de participação no mercado ao longo do tempo, geralmente será um excelente investimento.

4. Experimente o Produto ou Serviço

Este é o divertido! Você gosta do negócio que vende essa nova bicicleta, ou café ou televisão? Experimente o seu produto. Alternativamente, fale com alguém que tenha, ou várias pessoas.

Além disso, os comentários mais úteis virão do que seus concorrentes estão falando sobre o produto. Você pode ligar para a competição diretamente ou procurar online para revisões, comparações e avaliações.

5. Mercado de ações

Existem bolsas de valores de maior qualidade do que outras.

As empresas de baixa qualidade tendem a negociar como ações da Pink Sheets, OTCQX e OTC. As melhores empresas normalmente negociarão sobre os intercâmbios que têm maiores regulamentos de listagem, preços e requisitos.

Se o investimento em que você está interessado estiver em um dos mercados low-end, back-alley, você pode querer reconsiderar a escolha.

6. Estrutura de Negociação

Apenas olhe para o gráfico de negociação - são partes em um slide descendente de cinco anos ou estão subindo a novas alturas nos últimos meses? A história que lhe foi contada sobre uma empresa pode ser alterada drasticamente com um olhar sobre como as ações foram realizadas.

7. Marca e posicionamento

Todos os produtos e serviços têm uma marca. Estes são pensamentos que clientes e potenciais clientes têm na sua cabeça. Essas crenças geralmente criam vendas, encorajam as pessoas a pagar mais, ou mesmo a fidelização de múltiplas aquisições.

Pegue o McDonald's, por exemplo: a maioria das pessoas não pensa que sua comida é saudável, mas concordará que os restaurantes são convenientes. Quando você faz um cruzeiro na Disney, provavelmente você tem uma idéia sobre o calibre da experiência que espera, antes mesmo de colocar o pé no barco. Isso é tudo por causa da marca, crenças em suas experiências pessoais, comentários de outros, ou observações.

O posicionamento refere-se ao espaço que uma marca possui na sua cabeça. Talvez você pense em Volvo quando você pensa em segurança, mas considera que Lamborghini é o veículo mais rápido. A questão de saber se é preciso ou não é preciso não importa, mas o fato de acreditar que é verdadeiro é importante , pois pode influenciar suas decisões de compra.

Procure uma forte marcação e posicionamento em qualquer investimento potencial. Quando esses aspectos do negócio são fortes, o investimento subjacente beneficiará dramaticamente de muitas maneiras, incluindo, entre outras, as vendas.

8. Situação financeira

Quando você compra uma ação de uma ação, você está comprando uma parte da empresa subjacente. Quando esse negócio cresce, as ações geralmente aumentarão de valor.

Dê uma olhada no negócio em termos da Demonstração de resultados (quanto eles estão fazendo / perdendo, suas despesas e suas fontes de renda). Ainda mais importante será o balanço patrimonial (quanto eles possuem, em comparação com o quanto eles devem - ativos versus passivos).

Procure por tendências de melhoria de um relatório financeiro (de três em três meses) para o próximo. Quando as vendas aumentam ao longo do tempo, ou os passivos diminuem, ou os ganhos aumentam, ele poderia presumir muito bem para as ações.

9. Ligue para a Empresa

Este ponto é o último, porque a maioria das pessoas nunca o faz, mesmo que absolutamente deveria. Toda empresa de capital aberto (em qualquer troca legítima) é legalmente obrigada a ter contato com as relações com investidores, que falará com os acionistas atuais e potenciais para responder a quaisquer perguntas.

"Aquele que pergunta é um idiota por um minuto, aquele que não pergunta é um tolo para a vida." - Provérbio chinês

Você pode se surpreender com o quanto uma discussão rápida ilumina você sobre o empresa subjacente. Faça algumas perguntas simples (listadas abaixo) e procure sinais de alerta, como um sinal de ocupado, ou ninguém atende o telefone ou nunca ligue de volta.

Algumas perguntas fáceis para você começar:

• Quantos funcionários a empresa atualmente possui? Como isso se compara a dois anos atrás? Você espera que o número de funcionários cresça nos próximos anos?
• Quão grande é o mercado total da tecnologia / solução / produto? Qual porcentagem desse mercado pertence a sua empresa e tem aumentado ou caindo?
• A empresa precisará arrecadar mais dinheiro, ou as operações atuais serão suficientes para sustentar o negócio?

Seguindo estes passos simples, você terá uma maior quantidade de clareza sobre o investimento. Na verdade, você pode multiplicar seus resultados de negociação! Como todas as coisas na vida, uma pequena quantidade de trabalho percorrerá um longo caminho, e fará a grande diferença entre os "vencedores" e os "whiners!"