Conta Fraude de aquisição: fraudes de telefone, cheques e hipotecas

Nesta série de postagens, estamos discutindo Fraude de aquisição de conta; como isso acontece e como os criminosos estão ganhando a guerra contra o cibercrime. Como os hackers criminosos continuam a procurar vulnerabilidades em redes corporativas e os cidadãos são relaxados em suas próprias redes domésticas, a fraude de aquisição de contas continuará a prejudicar o público.

Existem inúmeros tipos de aquisição de conta, e muitas formas em que a aquisição da conta pode ocorrer.

Aqui estão dez exemplos:

1. Fraude do cartão de crédito
2. Hacking
3. Scams
4. Alteração do endereço de correspondência
5. Skimming
6. Phishing
7. Fraude telefônica > Vishing
8. Fraude de refinanciamento de hipoteca
9. Verificar fraude

Em uma publicação anterior, discutimos; Hacking, Scams, mudança de endereço de correspondência, Skimming e Phishing.

Nesta publicação, cobrimos:

Fraude telefônica

• Vishing
• Fraude de refinanciamento de hipoteca
• Fraude de cheques
• Fraude telefônica

Scammers utilizaram o telefone para cometer fraudes desde a sua invenção. As vítimas comuns tendem a ser idosas ou aquelas que podem estar menos informadas sobre as raízes. Ao posar como uma figura de autoridade, o conman pode convencer seu alvo de fornecer todos os dados necessários para dar acesso à conta completa do scammer.

Sempre que alguém receber um telefonema de alguém que reivindique ser qualquer entidade, como um banco, uma loteria, uma empresa de cartão de crédito, um colecionador de contas ou mesmo um funcionário do governo, eles devem verificar a autenticidade do chamador . Isso pode exigir uma chamada de volta para um número de telefone já disponível ou que pode ser obtido on-line ou através de assistência de diretório.

A solicitação de um número de telefone do chamador não é recomendada. Caso contrário, é altamente improvável que qualquer entidade legítima no presente e a idade de estafar fará uma chamada como essa e solicite esse tipo de informação. Mais do que provável, qualquer chamada recebida desse tipo é uma fraude e desligar é a melhor opção, depois fazer um relatório às autoridades.

Vishing:

é uma tática relativamente nova que envolve o uso do sistema de correio de voz do telefone e o envio de e-mails. O scammer representará como qualquer entidade e usará uma abordagem dupla para entrar em contato com a marca tentando convencê-los por e-mail e correio de voz / telefone, que eles são de fato a entidade que está solicitando dados. Esta abordagem multifacetada é um método de ataque persistente e convincente. A melhor linha de defesa é determinar se as comunicações são legítimas ao chegar diretamente à entidade. Smishing:

telefones celulares estão sendo usados ​​para realizar as mesmas transações financeiras eletrônicas que os computadores. As táticas comuns de golpistas estão envolvidas envolvendo o envio de textos de phishing ou o envio de phishing (SMS) para solicitar ao usuário responder ao texto com dados de login sensíveis.Basta clicar em apagar quando receber qualquer comunicação dessa natureza. Fraude de refinanciamento de hipoteca

: infelizmente, muita informação necessária para refinanciar uma hipoteca ou obter uma linha de crédito de equidade em casa pode ser encontrada on-line, em um lixo de pessoa, em um lixo quando foi jogado por um corretor que foi fora do negócio, ou nos gabinetes de arquivos de entidades funcionais e utilizados por funcionários desonestos. Esta é uma combinação de aquisição de conta e fraude de novas contas que muitas vezes pode ser interrompida com um congelamento de segurança ou crédito do consumidor. Caso contrário, ter um relacionamento forte com seus banqueiros pode ajudar a detectar esse tipo de aquisição de conta.

Verificar fraude:

verificar fraude é um problema de US $ 1 bilhão. Existem inúmeras formas de fraude de cheques que levam ao siphoning de fundos de contas de usuários. Há muitos para mencionar no espaço fornecido, mas estes serão discutidos em futuros artigos. Uma das melhores defesas é o banco on-line. Isso elimina verificações de papel que muitas vezes são uma grande parte do problema. Um problema de $ 100 milhões é check-wash-e. g. , quando os golpistas usam o removedor de esmaltes de unha para mudar o "pagar para" e o valor e escrever um cheque maior para si mesmos usando a assinatura dos titulares de contas existentes. Uma das melhores defesas é uma caneta gel uni-ball marca 207, que evita a lavagem do cheque.