São opções para você?

As opções são uma ferramenta de investimento que pode ajudar um grande número de investidores individuais a cumprir dois objetivos principais:

• Negociar / investir com menos dinheiro em risco.
• Aumente as chances de obter lucro.

Durante muitos anos, as opções foram consideradas ferramentas para jogadores. Em grande medida, tais equívocos foram superados - mas milhões de investidores ainda não entendem como eles podem se beneficiar com o uso de opções.

Então, quem pode usar as opções de forma lucrativa?

O investidor muito conservador.

O investidor conservador.

O investidor que quer possuir um portfólio cujo valor não flutua selvagemente.

O investidor / comerciante que quer superar as médias do mercado no longo prazo.

O investidor de longo prazo e o comerciante de curto prazo.

O comerciante agressivo que está disposto a assumir alto risco pela chance de ganhar uma grande recompensa.

Quem não deve usar as opções?

Mas as opções não são adequadas para:

• A pessoa gananciosa que sempre quer mais lucro e nunca fica satisfeita. Quando a ganância entra na imagem, o risco tende a tornar-se tão grande que o investidor pode colocar toda sua conta de investimento em risco.
• O comerciante indisciplinado que não entende a gestão de risco. Quando um comerciante não tem disciplina, esperanças e orações (que não produzem bons resultados) tendem a se tornar substitutos do planejamento inteligente.

As opções são tão versáteis que existem estratégias adequadas para quase todos os tipos de investidores. As opções podem oferecer excelentes benefícios.

No entanto, para muitas estratégias, os benefícios de ter menos risco vem com lucros limitados. Não necessariamente pequenos lucros - mas as estratégias de baixo risco não permitem lucros ilimitados.

Estratégias de opções básicas (esta é apenas uma lista parcial):

• Coleiras funcionam para investidores muito conservadores porque podem ser construídos para minimizar o risco. O potencial de lucro é severamente limitado, e é por isso que esse método é melhor usado pela pessoa que está mais interessada na preservação do capital.
• O investidor típico de compra e retenção (B & H) tende a ser conservador e pode adotar escrita de chamada coberta como forma conservadora de aumentar os lucros a longo prazo. Claro que existem investidores mais agressivos que compram estoques de alto risco e muito voláteis e mantêm-nos por um tempo. No entanto, a maioria desses investidores não teria a mentalidade adequada para negociar uma estratégia de lucro-limite. Leia sobre a mentalidade por trás da escrita de chamadas cobertas.
• Uma boa estratégia para o investidor BULLISH conservador é comprar opções de chamadas no dinheiro em vez de ações, porque se os tanques de mercado, a perda é limitada (vs. perdas essencialmente ilimitadas para o acionista). Compre apenas 1 chamada para cada 100 ações que você deseja possuir.Essas opções devem ter um Delta ~ 80 ± 5. NOTA: Isto é muito diferente de comprar opções fora do dinheiro (discutidas abaixo).
• Ao escolher uma estratégia que reduz a soma perdida quando os mercados diminuem e também limita os lucros quando os mercados se recuperam, seu portfólio se torna menos volátil. É a natureza humana querer ganhar tanto (ou mais) quanto outros investidores quando os mercados aumentam, mas se você é alguém que reconhece o valor de evitar grandes perdas quando os ursos assumem o controle, então existem estratégias de opções que você pode adotar . Verificou-se que essas estratégias superaram ligeiramente a estratégia de compra e retenção . Por exemplo, a escrita de chamadas cobertas, a venda de nus em dinheiro livre (veja o comentário abaixo), comprando spreads de chamadas no dinheiro … Observe que essas estratégias funcionam tanto para investidores de longo prazo quanto para curadores, comerciantes de longo prazo.
• O comerciante agressivo (i. E., O jogador) muitas vezes prefere comprar opções fora do dinheiro (chamadas ou colocações) quando ele / ela tem uma previsão de como o mercado vai se mover. Embora seja verdade que a compra dessas opções (baratas em comparação com outras) pode resultar em um 10-bagger (ou seja, comprar uma opção por 50 centavos e vendê-la por US $ 5), a maioria do tempo o comerciante é muito otimista e as opções tendem a expirar sem valor. Eu não recomendo essa estratégia, mas se isso atrai para você, aguarde até que você seja um comerciante de opções experientes que realmente entende como as opções funcionam.

Quase qualquer investidor ou comerciante do mercado de ações pode encontrar algo a favor das opções. Mas esteja ciente de quanto dinheiro está em risco em todos os momentos e evite a estratégia de alto risco de vender peças nuas (a menos que você esteja disposto a possuir estoque no preço de exercício) ou chamadas nulas.