< < < Melhores fundos do índice de títulos para comprar da Vanguard e Fidelity

Quando você pensa nos melhores fundos do índice, o primeiro pensamento que vem à mente provavelmente não será títulos. Mas a mesma oferta de fundos de índices de vantagens para ações de fundos mútuos se estendem aos fundos mútuos de títulos também.

Na verdade, alguns dos benefícios do investimento em índices podem ser mais significativos com os fundos de títulos que com seus primos de fundo de ações. Por exemplo, muitos investidores de títulos que procuram renda, naturalmente, querem espremer tanto quanto possível os fundos de títulos quanto possível e as baixas despesas inerentes aos fundos do índice definitivamente ajudam nesse esforço.

Outra suposição que muitos investidores, de forma compreensível, não é exatamente verdade, é que todos os melhores fundos do índice só podem ser encontrados na Vanguard Investments. Enquanto a Vanguard é sem dúvida o rei do investimento, e muitos dos melhores fundos do índice de títulos estão na linha de vanguarda, ainda há poucas opções extraordinárias em outras empresas de fundos, principalmente do rival Vanguard Fidelity Investments.

Então, com esse pano de fundo, compartilharemos os melhores fundos do índice de títulos em diferentes categorias, o que atingirá todos os principais tipos de títulos.

Melhores fundos do índice para o mercado de títulos totais

Se você está procurando um único fundo de títulos para manter, ou você precisa de uma participação sólida para uma carteira de renda fixa, os fundos do mercado de títulos são uma escolha sábia. Aqui estão alguns dos melhores:

Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): o maior fundo de títulos do mundo, a VBMFX oferece a exposição de acionistas ao universo inteiro do mercado de títulos dos EUA, que inclui mais de 8 , 500 títulos. Para fazer isso, o VBMFX rastreia o índice de títulos agregados dos EUA da Barclay. A razão de despesa para VBMFX é uma baixa de 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3 000.

Fidelity Total Bond (FTBFX): Embora o Fundo Total Bond da Fidelity tenha um índice de despesas ligeiramente superior (0. 45 por cento) do que o VBMFX, a despesa adicional pode valer a pena porque o FTBFX historicamente exibir rendimentos e rendimentos anualizados mais altos. O fundo faz isso concentrando suas participações (cerca de 1, 300 em comparação com 8, 500 mais para VBMFX) em títulos no Agregado de Barclay que podem produzir maiores ganhos e rendimentos. Isso torna um pouco mais arriscado do que alguns fundos do índice de títulos, mas ainda é uma escolha de alta qualidade com potencial para maiores ganhos a longo prazo. O investimento inicial mínimo para FTBFX é de US $ 2, 500.

Melhores Fundos de Índice para Obrigações de Longo Prazo

Os fundos de obrigações de longo prazo tendem a ter melhores resultados quando as taxas de juros estão caindo, mas se você deseja adicionar uma obrigação de longo prazo financiar seu portfólio, os fundos do índice podem ser uma boa escolha. Vanguard e Fidelity novamente têm alguns dos principais fundos nesta categoria:

Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): Se você quer ampla exposição ao mercado de títulos de longo prazo, você não encontrará um melhor escolha do que o VBLTX.O fundo rastreia o Bloomberg Barclays U. S. Long Government / Credit Float Index Ajustado, que inclui mais de 2 000 títulos, consistindo em cerca de 60% de títulos de longo prazo corporativos e 40% de títulos de longo prazo do Tesouro dos EUA. A taxa de despesas é baixa em 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3 000.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FLBIX): Se você está procurando uma alta exposição a longo prazo US Obrigações do Tesouro, a FLBIX é um dos melhores fundos do índice para fazer o trabalho. O fundo normalmente investe pelo menos 80% de seus ativos no Barclays Long Year U. S. Treasury Index. As participações são mais concentradas e normalmente são cerca de 50 títulos. O índice de despesas é baixo em 0. 20 por cento e o investimento inicial mínimo é de US $ 2, 500.

Melhores Fundos de Índice para Obrigações de Curto Prazo

Os títulos de curto prazo são boas escolhas para os investidores que procuram um baixo risco de mercado relativo com períodos de investimento inferiores a três anos.

Os títulos de curto prazo também têm menor risco de taxa de juros, o que significa que eles podem ser idéias de investimento inteligente quando as taxas de juros estão aumentando (os preços dos títulos geralmente se movem na direção oposta das taxas de juros).

Índice de títulos de vanguarda de curto prazo (VBISX): se você estiver procurando uma exposição de baixo custo a uma ampla seleção de títulos de curto prazo, o VBISX é um dos melhores fundos de títulos para seu dinheiro. A carteira consiste em cerca de 30 por cento de títulos corporativos e 70 por cento de títulos do governo da U. S. Esta combinação fornece um equilíbrio de risco e segurança que pode produzir rendimentos melhores do que fundos similares que investem 10% dos ativos em títulos do governo. A razão de despesa para VBISX é de 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3 000.
Índice de títulos fiduciários de curto prazo Fidelity (FSBIX): como o nome sugere, FSBIX se concentra nos títulos do Tesouro U. S. A carteira concentra as participações em até 80% dos ativos. Os títulos do Tesouro tipicamente têm rendimentos mais baixos do que os títulos corporativos, mas o risco de mercado é menor. Portanto, se você estiver procurando a segurança relativa do principal em um período de retenção a curto prazo, o FSBIX pode ser uma escolha inteligente. O índice de despesas é de 0,19 por cento e o investimento mínimo é de US $ 2, 500.

Melhores fundos de índice para títulos internacionais

Se você está procurando diversificar suas participações de fundos de títulos além dos EUA, uma escolha inteligente é usar um fundo de índice que investe em títulos estrangeiros.

Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Para os investidores que desejam diversificar em títulos estrangeiros com um fundo de índice, há realmente apenas uma boa escolha e esse fundo da Vanguard é. A VTIBX procura acompanhar o desempenho de um índice que inclui diferentes tipos de títulos, de títulos estrangeiros de governo e agência e títulos corporativos, principalmente de países desenvolvidos, mas também de alguns dos países de mercados emergentes menos desenvolvidos. A razão de despesa é rock bottom em 0. 17 por cento e a compra inicial mínima é de US $ 3.000.

Melhores Fundos de Índices para Tipos de Obrigações Alternativas

Existem várias categorias de nichos de títulos, mas alguns que estão disponíveis como fundos de índice e digno de atenção dos investidores são títulos isentos de impostos e fundos de valores mobiliários protegidos pela inflação do Tesouraria (TIPS).A Vanguard e a Fidelity têm opções mais destacadas aqui:

Índice de títulos isentos de imposto de Vanguard (VTEBX): Este fundo de índice de títulos fornece ampla exposição a títulos municipais, que estão isentos de impostos ao nível de renda federal. Alguns títulos municipais também oferecem renda isenta de impostos, mas devem ser de estados e municípios onde o investidor comprador vive. No entanto, limitar-se a apenas um estado também reduz o potencial de maiores rendimentos e melhores retornos de longo prazo. Portanto, um fundo diversificado de índice de títulos isentos de impostos, como VTEBX, pode ser uma escolha inteligente. O Rácio de despesas é VTEBX é 0. 25 por cento e a compra inicial mínima é de US $ 3.000.
Fidelity Inflação - Fundo do Índice de Obrigações Protegidas (FSIQX): os títulos de títulos protegidos contra a inflação do Tesouraria (TIPS) podem funcionar como um hedge contra a inflação e FSIQX é um dos melhores fundos TIPS lá fora. A proporção de despesas é extremamente baixa em 0. 19 por cento e a compra inicial mínima é de US $ 2, 500.

A Caution on Bond Index Funds antes de comprar

Os fundos do índice de obrigações são ótimas ferramentas de diversificação e podem vencer fundos gerenciados ativamente a longo prazo. No entanto, uma vez que são gerenciados passivamente, os gerentes de portfólio não conseguem comprar e vender as participações a seu critério. Quando as taxas de juros estão aumentando, isso pode ser um fator negativo porque o gestor do fundo do índice é forçado a manter títulos que podem estar caindo no preço mais do que fundos similares que são gerenciados ativamente.

Em palavras diferentes, se os preços dos títulos estão prestes a cair de um penhasco, o gerente do fundo do índice de títulos é forçado a percorrer o penhasco, enquanto o gerente ativo pode evitar o pior do outono.

Com isso dito, muitos gestores ativos de fundos de títulos começaram a prever um aumento das taxas de juros no início de 2010. Houve um ligeiro aumento em 2013, seguido de um ano negativo para os preços das obrigações, mas os fundos do índice de títulos superaram a maioria dos fundos ativos no três anos a seguir.

O resultado final é que mesmo os gerentes de dinheiro profissional não podem prever com precisão e consistência o que os mercados farão antecipadamente. É por isso que os fundos do índice continuam a ser a melhor idéia de investimento para a maioria dos investidores.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.